Към основното съдържание

#fraud-prevention

Fraud Prevention

Proactive strategies and controls to prevent financial fraud in your business

136 публикацииВижте всички етикетиОбратно към всички публикации
18 минути четене

Кражбите на товари скочиха с 60% до 725 милиона долара: Какво трябва да знаят малките превозвачи за по-строгото застраховане и растящите премии през 2026 г.

Загубите от кражби на товари достигнаха 725 милиона долара през 2025 г., ръст от 60%, със средна кражба от 273 990 долара. Малките превозвачи са изправени пред 18% увеличение на товарните премии, подлимити за кражби и по-строги условия за застраховане на високорискови линии—научете какво цели крадците, къде се е преместил рискът и счетоводството, което поддържа покритието непокътнато.

Mike Thrift

truckinginsurancebusiness-insurance
21 минути четене

10-годишният часовник за измами с PPP: Защо опростените заеми остават приложими до 2030 г.

Конгресът определи 10-годишен давностен срок за измами с PPP, така че заем, финансиран през 2020 г., може да бъде обвинен до 2030 г., а опрощаването не е защита. Това ръководство обхваща отговорността по Закона за неверни искове, петте капана за допустимост, които все още генерират дела, и шестгодишното правило за съхранение на записи, което кредитополучателите трябва да спазват.

Mike Thrift

pppsbaloan-forgiveness
15 минути четене

Как да смените бизнес банковата сметка, без да пропуснете заплати или да предизвикате блокиране за измама

Шестседмичен план за преместване на бизнес банкови сметки – първо опишете всяка ACH транзакция, превод и заплати; захранете новата сметка, за да избегнете задържания по Regulation CC; преместете заплатите последно с prenote; и поддържайте двете сметки паралелно с ежедневно съпоставяне преди закриването.

Mike Thrift

business-bankingbankingpayroll
17 минути четене

Когато ЕИН-ът ви бъде откраднат: Ръководство за собственици на малък бизнес за писмата на IRS 5263C, 6042C и кражбата на самоличност на фирма

Писмото 6042C на IRS проверява конкретен фирмен отчет; Писмо 5263C проверява самото образувание, вписано във формуляр SS-4, и двете изискват отговор в 30-дневен срок, който, ако бъде пропуснат, спира вашите отчети, възстановявания и заявления за надвнесени суми. Това ръководство обяснява как крадците се сдобиват с ЕИН, данъчните и неданъчните предупредителни знаци, които сигнализират за измама, какво точно да изпратите обратно с факс във всеки случай, кога се изисква формуляр 8822-B в рамките на 60 дни от промяна на отговорното лице, както и спазван от месечен, тримесечен и годишен цикъл рутинен мониторинг, който да засича злоупотребите по-рано.

Mike Thrift

small-businesstax-compliancesecurity
17 минути четене

Когато 5% от клиентите ви генерират 40% от връщанията: серийни връщащи, резерви за връщания и задължения за възстановяване

ASC 606 третира правото на връщане като променливо възнаграждение, така че месец с продажби от 80 000 щ.д. и исторически процент на връщания от 9% означава 72 800 щ.д. нетни приходи, 7 200 щ.д. задължение за възстановяване и актив за възстановима наличност — а не 80 000 щ.д., записани като окончателни. Това ръководство показва как да изградите резерв, претеглен по категории, от 12 месеца ваши собствени данни, да маркирате 5 до 10% от купувачите, които генерират 30 до 40% от връщанията, и да прилагате постепенни лимити на акаунти, които остават документирани и защитими.

Mike Thrift

ecommerceretailrevenue-recognition
11 минути четене

Всеки може да подаде фалшив залог по UCC срещу вашия бизнес. SB 3212 на Роуд Айлънд току-що промени правилата.

SB 3212 на Роуд Айлънд, подписан през юни 2026 г., позволява на собствениците на бизнес да премахват измамни UCC декларации чрез административна жалба, упълномощава Държавния департамент да отказва подозрителни декларации и изисква подвеждащите писма с искания за "годишен отчет" да разкриват, че са реклами. Същите защити — тримесечни UCC търсения, проверки на фирмените записи и проверка на таксите — работят във всеки щат.

Mike Thrift

fraud-preventionbusinesslegal
8 минути четене

How to Stop Deepfake Invoice Fraud: An AP/AR Prevention Guide for Small Businesses

Deepfake fraud cost Arup $25.6 million in one faked video call, and voice cloning now needs just three seconds of audio. This guide shows small businesses how callback verification, two-person approval for banking changes, and periodic vendor-file cleanup stop synthetic vendors, cloned executive voices, and doctored invoices.

Mike Thrift

fraud-preventionaccounts-payableaccounts-receivable
9 минути четене

Where Did $90 Billion in Inventory Just Go? A Small Retailer's Guide to Booking Shrinkage Correctly

U.S. retailers lost $90–112 billion to inventory shrinkage in the latest reporting cycle, an average shrink rate near 1.6% of sales. This guide shows small retailers how to book shrink in a dedicated expense account instead of burying it in COGS — with the exact journal entries, cycle-counting schedules, materiality thresholds, and the process fixes behind the ~70% of shrink that isn't theft.

Mike Thrift

inventorysmall-businessbookkeeping
Започни безплатно→Документация