Вашата охранителна камера е заснела някого как излиза със стока на стойност $180. Полицията взе показания, сви рамене и ви каза онова, което вече подозирахте: сумата е под прага за тежко престъпление, прокурорът има струпани дела и шансът да видите съдебна зала — камо ли парите си — е минимален. Затова поемате загубата. Отново.
Ето какво повечето малки търговци така и не научават: в почти всеки щат не се нуждаете от прокурор, присъда или дори съдебен процес, за да започнете да си връщате парите. Законите за гражданско искане при кражба от магазин ви позволяват да изпратите писмено искане за стойността на стоката плюс законова санкция и ако лицето плати в рамките на срока, въпросът е уреден, без никой да подава каквото и да било. Това ръководство обяснява как работи remedy-то, какво трябва да съдържа писмото ви, за да бъде изпълнимо, и как правилно да осчетоводите загубата и възстановяването.
Какво всъщност представлява писмото за гражданско искане
Почти всеки щат има някаква версия на закон за гражданска кражба от магазин или гражданска кражба. Тези закони създават частно право на иск: търговецът, като жертва на кражба на дребно, може да възстанови стойността на откраднатата стока плюс допълнителна гражданска санкция директно от лицето, което я е взело.
Три характеристики правят това remedy-то изключително благоприятно за търговците на дребно:
Не се изисква наказателна присъда. Гражданският иск стои самостоятелно. Законът на Тенеси го казва изрично — присъда за кражба от магазин не е предварително условие за гражданския иск — и това е общото правило в цялата страна. Полицията може да откаже да повдигне обвинение, прокурорът може да прекрати делото и вашето гражданско искане не се засяга.
Писмото с искането обикновено идва преди всеки съдебен процес. Повечето закони са структурирани като първо искане, после дело. Изпращате писмено искане, в което посочвате какво е откраднато и на какво ви дава право законът; получателят получава фиксиран срок (обикновено 30 дни) да плати; плащането в срока го освобождава от по-нататъшна гражданска отговорност за това деяние. Само неплащането ви изпраща в съда.
Форумът е съдът за малки искове. Сумите, които са замесени — обикновено няколкостотин долара — се вписват удобно в юрисдикцията на малките искове. Законът на Мичиган изрично разрешава подаване в отдела за малки искове и дори ако вашето искане надхвърля лимита на този съд, все още можете да подадете там и да приемете ограниченото възстановяване. Не е нужен адвокат, минимални такси за подаване, бързи заседания.
Мислете за писмото като за предложение за споразумение, подкрепено от закона: платете определената сума сега или се изправете пред определено дело по-късно.
Какво ви позволява да възстановите законът: преглед по щати
Възстановимата сума варира огромно според щата, поради което трябва да проверите собствения си закон, преди да изпратите каквото и да било. Санкция, която е рутинна в един щат, е незаконно надвишаване в друг. Представителни примери:
- Мичиган разрешава пълната цена на дребно на невъзстановената стока (или възстановена стока, която вече не е годна за продажба) плюс граждански щети в размер на 10 пъти цената на дребно, ограничени между $50 и $200.
- Флорида позволява тройни щети — три пъти действителната ви загуба — с минимум $200, плюс адвокатски хонорари и съдебни разноски, ако трябва да съдите.
- Калифорния предоставя щети от $50 до $500 плюс разноски, плюс цената на дребно на стоката, която не е възстановена в продаваемо състояние.
- Колорадо предоставя действителни щети плюс гражданска санкция между $100 и $250 за възрастни и еманципирани непълнолетни.
- Вирджиния позволява двойна неплатена цена на дребно, с минимум $50.
- Върмонт определя санкцията на двойна цена на дребно, ограничена между $25 и $300.
- Канзас позволява двойна цена на дребно (или $50, което е по-голямо), когато стоката не е възстановена в продаваемо състояние.
- Тенеси присъжда по-голямото от $100 или двойна обявена цена на дребно, когато стоката е възстановена неповредена, с по-голямо възстановяване, когато не е.
- Арканзас изисква искането да бъде изпратено с препоръчана поща и определя санкция от $200 за възрастни върху стоката или нейния еквивалент в брой на дребно.
Два модела са важни за планирането ви. Първо, стоката, възстановена в продаваемо състояние, обикновено намалява или премахва компонента на стойността на стоката, но често оставя санкцията непокътната — санкцията компенсира задържането, обработката и административните ви разходи, не само стоките. Второ, много щати налагат родителска отговорност за непълнолетни: Колорадо, Канзас и Мичиган позволяват да преследвате родителите на нееманципиран непълнолетен, понякога с тавани за нарушение. Когато лицето, което прибира стока, е на петнадесет, писмото отива до домакинството, не до детето.
Какво трябва да казва писмото, за да бъде изпълнимо
Гражданското искане не е страшно писмо с цифра. В много щати законът диктува изискваното съдържание на писмото и пропускането на елемент може да обезсили иска ви. Законът на Мичиган е най-предписващият в страната — той отпечатва целия текст на искането в закона — и представлява добър контролен списък дори когато вашият щат е по-малко подробен:
1. Идентифицирайте инцидента с точност. Дата, какво се е случило и точно коя собственост е била замесена. Неясните обвинения („откраднахте от магазина ни") канят спорове; датирано, подробно описано описание закотвя иска към доказуемо събитие.
2. Посочете всяка сума отделно. Разпишете стойността на стоката и гражданската санкция като отделни числа и покажете общата сума. Задължителният формуляр на Мичиган използва отделни редове за върната спрямо невъзстановена собственост, повредена собственост и изчислената санкция. Получателят трябва да може да провери аритметиката ви спрямо закона.
3. Дайте законовия срок за поправяне и неговото последствие. Мичиган изисква да посочите, че плащането в рамките на 30 дни след изпращане прекратява всякаква по-нататъшна гражданска отговорност. Този език за безопасно убежище не е незадължителна щедрост — той е част от това, което прави искането законно, и също така е това, което кара хората да плащат.
4. Посочете правото да не се отговаря. Противно на интуицията, Мичиган принуждава търговеца да каже на получателя, че не е длъжен да отговаря, ако смята, че не е виновен, или просто избере да не го прави. Пропускането на това разкритие, където законът го изисква, може да убие възстановяването ви.
5. Разкрийте, че гражданските и наказателните производства са независими. Текстът на Мичиган завършва с изявление, че гражданското производство не предотвратява наказателно преследване. Това работи в двете посоки и ви защитава: предотвратява всяко по-късно твърдение, че получателят е платил, вярвайки, че откупува наказателното дело.
6. Изпълнете предварителните условия на вашия щат, преди да изпратите. Мичиган изисква две неща, които много търговци на дребно пропускат: някой от ръководството, различен от лицето, извършило задържането, трябва да оцени и одобри обвинението писмено (с изключение на едноличните търговци), и трябва да подадете официален полицейски доклад до местната агенция — независимо дали ще последват обвинения. Без полицейски доклад — без възстановяване. Арканзас добавя своя собствена особеност: искането трябва да бъде изпратено с препоръчана поща. Прочетете процедурния раздел на закона си два пъти; разделът за санкциите привлича цялото внимание, но именно в процедурния раздел умират исковете.
7. Никога не внушавайте нещо, което законът не ви дава. Не подсказвайте, че плащането на искането ще премахне наказателните обвинения — няма да го направи, а внушаването на обратното е измамно. Не заплашвайте с арест, затвор или преследване като лост за плащане. И изисквайте точно това, което законът позволява: надценяването на дължимата сума е най-бързият начин да превърнете инструмент за събиране в отговорност, особено ако трета страна изпраща писмото от ваше име.
Сам или да наемете фирма за гражданско възстановяване?
След като разберете remedy-то, оперативният въпрос е кой изпраща писмата. Имате два варианта и правилният зависи от обема ви.
Да се справите сами струва пощенски разходи и един час персонал на инцидент. За магазин на едно място, който хваща шепа крадци годишно, това обикновено е правилният избор. Изградете шаблон от изисквания текст на закона си, поддържайте дневник на инцидентите с номера на полицейски доклади, изпращайте исканията по проследим метод дори когато обикновената поща технически е достатъчна, и отбелязвайте крайния срок за поправяне в календара, за да знаете кога малките искове стават следващата стъпка.
Фирмите за гражданско възстановяване се занимават с всичко — писма, проследяване и ескалация — обикновено на принципа на успеха, като задържат дял от събраното. При обем това може да има смисъл: вериги със стотици инциденти не могат да изготвят ръчно всяко искане. Но възлагането на събирането на външна фирма активира корпус от право, който не се прилага към вътрешните ви писма: федералния Закон за справедливо събиране на дългове. Събирачите от трети страни са обвързани от него и той налага строга отговорност за неправилно посочване на дължимата сума — дори честна математическа грешка нарушава закона съгласно стандарта за най-неискушения потребител. Регулаторните органи са завели принудителни действия срещу събирачи, които са представяли невярно своето законно право да възстановят чрез съдилищата. Ако възлагате на външна фирма, проверете лично писмата ѝ спрямо вашия закон, потвърдете, че никога не внушават наказателни последици, и помнете, че нейните нарушения могат да въвлекат името на магазина ви в жалбата.
Който и път да изберете, определяйте очакванията честно. Защитните адвокати рутинно съветват получателите, че много търговци на дребно никога не стигат до съда за малки искове — и за всяко отделно искане от $200 подаването може да струва повече в работно време на персонала, отколкото връща. Програмата за искания се изплаща през цялата година на инцидентите, не с всяко отделно писмо. Проследявайте процента на отговор; ако значителен дял от получателите плащат само въз основа на писмото, програмата работи, дори ако никога не видите съдебна зала.
Грешки, които убиват възстановяването ви
Търговците на дребно губят валидни искове по едни и същи няколко начина:
- Искате повече, отколкото законът позволява. Закръгляне нагоре, добавяне на недокументирани „административни такси" или прилагане на формулата за санкция на друг щат. Изчислете сумата от текста на своя закон и покажете изчисленията си.
- Пропускате предварителното условие за писмено искане. При закони от типа на Флорида искането преди делото е условие за подаване — без искане, без дело. Изпратете го, преди дори да помислите за съд.
- Забравяте полицейския доклад. Изисква се в Мичиган и няколко други щата. Подайте го по време на инцидента; възстановяването му месеци по-късно е мъчително и понякога невъзможно.
- Заплашвате с наказателни последици. Всеки намек, че неплащането означава арест или преследване, отравя искането и може да създаде отговорност в обратната посока.
- Боравите неправилно с непълнолетни. Знайте дали вашият щат насочва отговорността за непълнолетни през родителите, какви са таваните и дали непълнолетният трябва да живее с родителите. Искане, изпратено до грешната страна, е неизпълнима хартия.
- Оставяте застояли инциденти. Спомените избледняват, персоналът се сменя и записите от камерите се презаписват. Изпратете искането незабавно, докато доказателствата са свежи и адресът е актуален.
Счетоводство: Записване на загубата и възстановяването
Правното remedy помага само ако книгите ви отразяват какво всъщност се е случило. Третирайте двете страни отделно:
Запишете кражбата като свиване при откриването. Стандартният запис дебитира разходна сметка за свиване или загуба на инвентар и кредитира инвентара за себестойността (не цената на дребно) на липсващата стока. При периодична система това се случва автоматично при физическия преброяване — липсващата стока се появява като по-висока себестойност на продадените стоки. При постоянна система осчетоводете коригиращия запис в периода, в който загубата е открита, за да съвпадне разходът с приходите за годината.
Не осчетоводявайте искането като вземане. Писмото с искане не е приход и още не е актив — то е условно възстановяване. Осчетоводяването на вземания по неотговорени искания надценява активите и създава фиктивен доход. Изчакайте, докато плащането пристигне или най-много докато получите съдебно решение.
Запишете възстановяванията като отделен ред за приходи, не като продажба. Когато пристигне плащане, кредитирайте го към сметка за възстановяване или други приходи — никога към приходи от продажби, което би изкривило маржовете и отчетите за данък върху продажбите. Отбележете, че частта със санкцията може да надхвърли първоначалната ви база на разходите; това е добре, все още е приход от възстановяване и е облагаем. IRS прилага правилото за данъчна полза към възстановена собственост: ако вече сте приспаднали загубата от кражба, отчитате възстановяването като приход до размера на приспадането.
Поддържайте дневник на инцидентите извън главната книга. Проследявайте датата на инцидента, артикулите и разходите, номера на полицейския доклад, датата и сумата на искането, крайния срок за поправяне и резултата. Този дневник е вашият доказателствен файл за малки искове, вашият одиторски запис за разхода за свиване и наборът от данни, който ви казва дали програмата си заслужава.
Опростете възстановяването на загуби и книгите си
Свиването е един от малкото разходи, който идва със собствен механизъм за частично възстановяване — но само ако използвате гражданското remedy, което щатът ви вече ви дава, и поддържате записи достатъчно чисти, за да го подкрепят. Проследяването на инциденти, искания, възстановявания и отписвания в една прозрачна книга превръща деморализиращия разход за правене на бизнес в управляван, измерим процес.
Beancount.io предоставя счетоводство с обикновен текст, което ви дава пълна прозрачност и контрол върху финансовите ви данни — без черни кутии, без обвързване с доставчик. Започнете безплатно и вижте защо разработчиците и финансовите професионалисти преминават към счетоводство с обикновен текст.
