Apple Card CSV у Beancount
Перетворіть експортовану виписку Apple Card на збалансовані подвійні транзакції Beancount — один файл на місяць виписки, зі знаком, інвертованим емітентом, приведеним до бухгалтерської конвенції.
Відповідність стовпців перевірено на реальному експорті Apple Card
Як експортувати транзакції з Apple Card
- 1
На iPhone відкрийте застосунок Wallet, торкніться Apple Card, а потім торкніться Card Balance.
- 2
Прокрутіть до розділу Statements і торкніться потрібного місяця. Завантаження виконується за місяцями виписки, а не за діапазоном дат, тож рік історії — це дванадцять окремих файлів.
- 3
Торкніться Export Transactions і виберіть CSV. Параметри OFX, QFX та QBO поруч призначені для Quicken і QuickBooks.
- 4
Збережіть його у Files або надішліть електронною поштою чи через AirDrop на комп’ютер, де ви ведете головну книгу.
- 5
Вставте його нижче. На iPad той самий експорт знаходиться в Settings, Wallet & Apple Pay, Apple Card, Card Balance; в Інтернеті ввійдіть на card.apple.com і скористайтеся розділом Statements, а потім Export Transactions.
Один файл на місяць виписки, і всі знаки вказують не в той бік
Apple Card показує, скільки ви винні, а не що сталося із залишком, тому покупка експортується як додатне число, а платіж — як від’ємне: протилежність банківському експорту та конвенції, якої очікує Beancount. Цей пресет змінює їх, тому покупка за 84.23 стає -84.23 на картці, а платіж у 500.00 повертається додатним, як і має рухатися позиція за зобов’язанням. Інше, що слід врахувати, — це сам процес завантаження: Apple надає один файл на місяць виписки, а не за діапазоном дат, тож за повний рік доведеться вставити дванадцять експортів по черзі, а рядки у файлі не відсортовані за датою — це не проблема, оскільки кожен рядок має власну дату.
Результат Beancount
Питання щодо експорту з Apple Card
Яка колонка стає одержувачем платежу — Description чи Merchant?
Merchant, у якій міститься зрозуміла назва, яку впізнає людина. Description — це необроблений рядок авторизації, який тягне за собою вулицю, місто, поштовий індекс та країну продавця, тому його імпорт заповнює книгу поясненнями на сорок символів довшими, ніж потрібно. Визначення стовпців шукає довший; пресет бере зрозуміліший, і це найголовніша його перевага.
Чому платіж за карткою вийшов додатним?
Тому що Apple записав його від’ємним, а пресет інвертує кожну суму у файлі. У виписці за карткою платіж — це кредит, який зменшує вашу заборгованість; у вашій книзі картка — це зобов’язання, яке рухається до нуля, що є додатною проводкою на боці картки. Повернення та виплати Daily Cash поводяться так само. Якщо ви віддаєте перевагу зберегти знаки емітента, скористайтеся звичайним конвертером і вимкніть інвертування.
Що таке колонка Purchased By і як вона впливає на зіставлення?
У ній зазначено члена сім’ї, який здійснив покупку, і це нічого не змінює. Apple Card Family додає її останньою, після всіх колонок, які читає цей пресет, тому сімейний експорт та експорт одноосібного власника картки конвертуються однаково. Якщо ви хочете мати окремий рахунок на кожну особу, відсортуйте або розділіть дані за цим стовпцем в електронній таблиці перед вставленням або додайте ім’я як метадані після імпорту транзакцій у книгу.
Збережіть щойно конвертований реєстр
Beancount.io розміщує ваш текстовий реєстр, автоматично імпортує майбутні виписки та залишає кожне число доступним для перевірки.
Почати безкоштовно→