#aml
Anti-money laundering compliance, BSA requirements, and FinCEN guidance for financial institutions
Косово заборонило готівкові платежі понад €2,000 з червня 2026 року — проводьте великі продажі через банки чи картки та звіряйте кожен депозит із фіскальним чеком.
Economic Crime Levy у Великій Британії стягується з фірм під наглядом AML із доходом у Великій Британії понад £10,2 млн — від £10 000 до £500 000 — спочатку декларація, потім платіж до 30 вересня.
Структурування — розбиття готівки на депозити менші за $10 000, щоб уникнути звіту про валютні операції, — є кримінальним злочином згідно з 31 U.S.C. 5324, що карається ув'язненням до 5 років, і уряд ніколи не зобов'язаний доводити, що гроші були брудними. Ось як насправді працюють CTR та форма 8300, які невинні звички щодо депозитів схожі на ухилення, і які записи про готівку доводять ваші наміри.
Пропозиція FinCEN від 7 квітня 2026 року фундаментально реформувала б правила програм AML/CFT за Законом про банківську таємницю, замінивши формальне виконання чек-листів на ефективні, належно розроблені, ризик-орієнтовані програми. Дізнайтеся про п'ять ключових змін, тест «дизайн проти впровадження» та чек-лист із 10 кроків для MSB і фінтехів.
