Preskúmanie Puzzle.io: Technológia AI a chatu v podnikovom účtovníctve
· Čítanie na 8 minút
Finančno-technologická spoločnosť Puzzle.io ponúka účtovnú platformu poháňanú umelou inteligenciou. Prezentovaný ako "AI-natívny" systém, jeho cieľom je poskytnúť alternatívu k tradičnému účtovnému softvéru. Spoločnosť uvádza, že jej poslaním je "vybudovať novú generáciu účtovného softvéru – systém finančnej inteligencie, ktorý pomáha zakladateľom robiť lepšie obchodné rozhodnutia." Puzzle.io sa zameriava na zakladateľov startupov, finančné tímy a účtovné firmy, so zameraním na poskytovanie finančných prehľadov v reálnom čase a automatizácie.
Riešenie výziev podnikového účtovníctva
Puzzle.io využíva AI a konverzačné technológie na riešenie niekoľkých bežných výziev v podnikových financiách a prevádzke:
- Automatizácia opakujúcich sa účtovných úloh: Platforma sa snaží automatizovať úlohy, ako je kategorizácia transakcií, zosúlaďovanie, zadávanie dát a validácia. Puzzle.io uvádza, že jeho AI dokáže automaticky kategorizovať približne 90 % transakcií, s cieľom znížiť manuálnu prácu a chyby, čo umožňuje účtovníkom sústrediť sa na analytickú a strategickú prácu.
- Finančné prehľady v reálnom čase a podpora rozhodovania: Riešiac oneskorenia spojené s tradičnými procesmi uzávierky na konci mesiaca, Puzzle.io poskytuje dáta v reálnom čase a okamžité finančné výkazy. Jeho hlavná kniha sa nepretržite aktualizuje z integrovaných bankových a fintech nástrojov. To umožňuje používateľom pristupovať k aktuálnym prehľadom o metrikách, ako sú peňažný tok a miera spotreby hotovosti. Systém tiež zahŕňa monitorovanie finančných anomálií.
- Podpora zamestnancov prostredníctvom konverzačných rozhraní: Puzzle.io sa integruje s chatovými platformami ako Slack, čo umožňuje zamestnancom dopytovať finančné informácie a spravovať účtovné úlohy prostredníctvom konverzačného asistenta. Prípadová štúdia ukázala, že partnerská spoločnosť vyvinula Slackbota poháňaného AI pomocou API Puzzle.io, čo používateľom umožňuje pýtať sa na dáta, ako sú aktuálne hotovostné zostatky, priamo v Slacku.
- Vylepšená spolupráca a klientsky servis: Platforma zahŕňa komunikačné nástroje v rámci účtovného pracovného postupu, čo umožňuje používateľom označovať kolegov alebo klientov pri konkrétnych transakciách. Funkcia „AI Kategorizátor“ je navrhnutá tak, aby pomohla účtovníkom získať rýchlejšie odpovede od klientov formulovaním jednoduchých otázok o transakciách.
- Súlad a správa znalostí: AI Puzzle.io je určená na podporu súladu zameraním sa na úplnosť a presnosť dát. Využíva spracovanie prirodzeného jazyka (NLP) na príjem a interpretáciu neštruktúrovaných dát z dokumentov ako PDF a faktúry, extrahujúc relevantné informácie. Platforma obsahuje detekciu anomálií a správu o mesačnej uzávierke, ktorá zdôrazňuje potenciálne nezrovnalosti. Udržiava nemennú, len pridávateľnú hlavnú knihu ako auditnú stopu.
Funkcie poháňané AI a konverzačné schopnosti
Platforma Puzzle.io zahŕňa niekoľko funkcií poháňaných AI:
- AI-natívna hlavná kniha: Hlavná kniha je opísaná ako „prebudovaná od základov“. Prijíma dáta z rôznych zdrojov a používa algoritmy na automatické účtovanie zápisov. Kategorizácia poháňaná AI sa učí z historických dát, s uvádzanou presnosťou až 95 %, ktorá sa časom zlepšuje. Detekcia anomálií je tiež funkciou.
- Spracovanie prirodzeného jazyka (NLP) pre účtovné dáta: Platforma využíva LLM a NLP na interpretáciu finančných informácií. To zahŕňa „Rozpoznávanie dokumentov a účteniek“, kde systém extrahuje dáta z PDF a výpisov. NLP sa tiež aplikuje na kategorizáciu transakcií prostredníctvom porozumenia popisov a poznámok. AI môže tiež generovať dotazy v prirodzenom jazyku pre používateľov, keď je potrebných viac informácií.
- Konverzačné rozhranie a integrácia chatbota: API rozhrania Puzzle.io umožňujú integráciu s chatovacími platformami. Spomínaný Slackbot, vytvorený partnerom Central, umožňuje používateľom dopytovať finančné dáta a riešiť účtovné úlohy konverzačne. Používatelia to opísali ako „celé účtovné zázemie založené na Slacku“.
- Použitie ChatGPT a rozsiahlych jazykových modelov: Účtovný asistent založený na Slacku, spomínaný v prípadovej štúdii Central, bol vytvorený „pomocou ChatGPT a Puzzle“. LLM, ako je ChatGPT, sú určené na spracovanie porozumenia prirodzeného jazyka a generovanie odpovedí, zatiaľ čo Puzzle.io poskytuje finančné dáta a vykonáva účtovné operácie. Generálny riaditeľ spoločnosti poznamenal, že pokroky ako GPT-4, ktorý prešiel skúškou CPA, boli „zlomovým bodom“ pre vývoj platformy.
- Integrácie v reálnom čase a API rozhrania: Platforma sa integruje s rôznymi fintech a podnikovými nástrojmi (napr. Stripe, Gusto, Rippling) prostredníctvom API v reálnom čase. Ponúka tiež Vložené účtovné API pre vývojárov na začlenenie účtovnej automatizácie do ich vlastných aplikácií, ako demonštroval Central.
- Kontroly s ľudským zásahom: Kategorizácie a výkazy generované AI môžu byť skontrolované ľudskými účtovníkmi. Položky kategorizované AI sú označené na kontrolu a spätná väzba sa používa na trénovanie AI. Mesačná správa „AI kontrola“ označuje anomálie pre ľudskú pozornosť.
Prípady použitia a priemyselné aplikácie
Riešenia Puzzle.io boli aplikované v niekoľkých podnikových kontextoch:
- Finančné a účtovné oddelenia: Platforma sa používa na skrátenie času stráveného mesačnou uzávierkou a spracovaním transakcií. Účtovné firmy používajúce Puzzle.io hlásili úsporu času približne 25 % pri mesačnej uzávierke pre startupových klientov.
- All-in-One Back-Office platformy: Central, HR/fintech startup, sa spojil s Puzzle.io, aby poháňal účtovnú zložku svojej jednotnej platformy pre mzdy, benefity, súlad s predpismi a vedenie účtovníctva. Táto integrácia umožňuje spracovanie účtovných úloh prostredníctvom asistenta v Slacku popri HR úlohách.
- IT a zamestnanecká podpora (Finančný chatbot ako služba): Podobne ako chatboty pre IT podporu, chatový asistent poháňaný Puzzle.io dokáže spracovať otázky zamestnancov súvisiace s financiami (napr. pravidlá výdavkov, stav faktúr) na platformách ako Microsoft Teams alebo Slack.
- Priemyselne špecifická finančná automatizácia: Platforma dokáže vypočítať špecifické metriky pre startupy (napr. ARR, MRR) a spracovať viaceré účtovné základy. Firmy poskytujúce profesionálne služby ju môžu použiť na automatické kategorizovanie výdavkov podľa projektu alebo klienta.
Porovnanie s konkurenčnými riešeniami AI chatu
Puzzle.io sa zameriava špecificky na účtovníctvo a financie, čím sa odlišuje od širších podnikových riešení AI. Tu je stručné porovnanie:
| Platforma | Zameranie domény a používatelia | Úloha konverzačnej AI | Významné schopnosti AI | Škálovateľnosť a integrácia |
|---|---|---|---|---|
| Puzzle.io | Financie a účtovníctvo – Startupy, finanční riaditelia (CFO), účtovné firmy. Finančné riadenie v reálnom čase, automatizácia vedenia účtovníctva. | Finančný asistent AI v Slacku/Teams pre dotazy a účtovné podnety. | Účtovná kniha riadená AI/LLM: automaticky kategorizuje transakcie, vykonáva odsúhlasenie, detekuje anomálie. NLP pre faktúry. Generatívna AI pre finančné výkazy, označovanie nezrovnalostí. | Integrácie fintech API v reálnom čase. Otvorené API pre vkladanie. Navrhnuté na škálovanie s objemom transakcií. |
| Moveworks | Podpora zamestnancov (IT, HR atď.) – Veľké podniky. IT helpdesk, HR dotazy, automatizácia podnikových pracovných postupov. | Asistent AI chatbota pre zamestnancov v Slacku/Teams pre žiadosti o pomoc a riešenia. | Agentná AI: rozumie zámeru, vykonáva akcie (napr. reset hesla). LLM pre uvažovanie. Podnikové vyhľadávanie. Predpripravené zručnosti pre systémy ITSM, HR. | Vysoko škálovateľné pre globálne podniky. Integruje sa so ServiceNow, Workday, Confluence atď. |
| Forethought | Zákaznícka podpora (CX) – Tímy podpory (SaaS, e-commerce, fintech). Smerovanie helpdesk tiketov, samoobslužná AI. | Agent/asistent podpory AI na webových stránkach, e-mail. Chatbot pre odklonenie bežných tiketov, asistencia agentom s návrhmi. | Generatívna AI pre CX: automaticky odpovedá na dotazy, triedi tikety. Trénovaná na znalostnej báze spoločnosti. Režim Copilot pre živých agentov. | Škáluje sa s objemom podpory (chat, e-mail, hlas). Integruje sa so Zendesk, Salesforce. |
| Aisera | Automatizácia služieb pre viac oddelení – Stredné/veľké organizácie (IT, HR, zákaznícky servis). Autonómne riešenie služieb. | Virtuálny asistent AI naprieč IT, HR, zákazníckou starostlivosťou pre riešenie problémov/žiadostí prostredníctvom chatu/hlasu. | Konverzačná AI + Automatizácia pracovných postupov: NLU s vykonávaním podobným RPA. Flexibilná podpora LLM. Agentný prístup pre úlohy a dotazy. Učí sa z podnikových znalostí. | Podniková škála pre vysoké objemy tiketov, viac oddelení. Predpripravené konektory (SAP, Oracle, ServiceNow). Cloudové. |
Porovnávacia perspektíva: Špecializácia Puzzle.io je vo financiách, ponúka doménovo špecifickú účtovnú inteligenciu. Platformy ako Moveworks, Forethought a Aisera riešia širšie scenáre podpory naprieč IT, HR a zákazníckym servisom. Zatiaľ čo všetky využívajú pokročilú AI vrátane LLM, Puzzle.io ju aplikuje na automatizáciu účtovných pracovných postupov, zatiaľ čo ostatné sa vo všeobecnosti zameriavajú na automatizáciu interakcií podpory alebo zákazníckeho servisu. Tieto riešenia by mohli byť v rámci podniku komplementárne.
AI zásobník a technická architektúra Puzzle.io
Technický základ Puzzle.io zahŕňa:
- Prebudované účtovné jadro: Platforma používa nemenný systém účtovnej knihy len na pridávanie dát, navrhnutý pre auditné záznamy a spracovanie AI, čo umožňuje analýzu v reálnom čase.
- Viacero AI modelov pre presnosť: Podľa generálneho riaditeľa Puzzle.io, Sashu Orloffa, sa používajú „rôzne modely strojového učenia a AI modely pre rôzne úrovne kompetencie“. To zahŕňa modely pre klasifikáciu, detekciu anomálií a dvojfázový generatívny a validačný proces pre finančné výkazy.
- Integrácia prirodzeného jazyka a LLM: LLM sú integrované pre úlohy ako parsovanie textových dát a napájanie konverzačných rozhraní (napr. ChatGPT v Slacku). Spoločnosť naznačila, že pokroky LLM boli kľúčové pre jej vývoj. Dáta sú pravdepodobne spravované tak, aby sa zabezpečilo súkromie a presnosť pri interakcii so všeobecnými jazykovými modelmi.
- Dizajn zameraný na API a mikroservisy: Platforma zrejme používa architektúru mikroservisov s funkciami dostupnými cez API, ako je napríklad jej „Vstavané účtovné API“. Je opísaná ako „systém riadený udalosťami, trénovaný na prísnych účtovných štandardoch“, čo naznačuje spracovanie transakčných udalostí v reálnom čase.
- Bezpečnostné opatrenia a ochrana dát: Puzzle.io kladie dôraz na „bezpečnosť dát, presnosť, auditovateľnosť a transparentnosť produktu“. To pravdepodobne zahŕňa šifrovanie dát, kontroly prístupu a bezpečné postupy pre spracovanie citlivých finančných dát, najmä pri interakcii s externými AI modelmi. Účtovná kniha len na pridávanie dát tiež podporuje auditovateľnosť a vysvetliteľnosť.
Na záver, Puzzle.io aplikuje AI a chatovú technológiu na podnikovú účtovnú agendu so zameraním na automatizáciu, poznatky v reálnom čase a vylepšenú spoluprácu. Jej architektúra je postavená na AI-natívnej hlavnej účtovnej knihe, NLP a integráciách, s mechanizmami ľudského dohľadu.
