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Fraud Prevention

Proactive strategies and controls to prevent financial fraud in your business

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10 min para ler

Falhas de Segurança de Dados de Contratados do IRS: O que o Relatório TIGTA de 2026 Descobriu — e Como Proteger Seus Dados Fiscais

Uma auditoria TIGTA de 2026 encontrou 1.375 entradas não autorizadas em áreas restritas de documentos de contribuintes e vulnerabilidades críticas deixadas sem correção por uma média de 223 dias em contratados de digitalização do IRS. Veja o que o órgão fiscalizador descobriu, como o IRS respondeu e as etapas concretas — inscrição no IP PIN, declaração antecipada, declaração eletrônica — que reduzem sua exposição.

Mike Thrift

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IA Sombra no Cartão Corporativo: A Categoria de Gastos que Falta nos Seus Livros

O uso de IA sombra cresceu 156% desde 2023, e ferramentas de IA não autorizadas ficam nos cartões da empresa em média mais de 400 dias antes da detecção. Um guia prático para pequenas empresas sobre como encontrar cobranças não aprovadas do ChatGPT, Jasper e Perplexity, além de uma auditoria trimestral de gastos com IA em cinco etapas.

Mike Thrift

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Contabilidade para Corretora de Frete: Taxas de Faturização, Pagamento Rápido e o Problema de US$ 700 Milhões da Dupla Intermediação

Corretores de frete ganham a diferença entre o faturamento ao embarcador e o custo com a transportadora — não o valor bruto do frete. Como registrar a faturização (uma venda de recebíveis a 1–5% com recurso, 2,5–5% sem recurso), separar descontos de pagamento rápido, acompanhar o requisito de US$ 75.000 do BMC-84/BMC-85 e usar a disciplina de contas a pagar para detectar fraudes de dupla intermediação, que agora geram uma perda anual de US$ 500–700 milhões no setor.

Mike Thrift

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A Visa Acabou de Cortar Sua Tolerância a Chargebacks em Um Terço: O Que o Limite de 1.5% do VAMP Significa para Pequenos Comerciantes

Em 1º de abril de 2026, o programa VAMP da Visa reduziu o limite de fraude e disputa do comerciante de 2.2% para 1.5% nos EUA, Canadá, UE e Ásia-Pacífico. Veja como funciona a proporção (TC40 + TC15) ÷ transações liquidadas, o piso mensal de 1,500 eventos, a multa de $8 por transação e seis passos concretos para ficar abaixo do limite.

Mike Thrift

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A repressão da FTC contra avaliações falsas: o que a Regra de Avaliações do Consumidor significa para sua pequena empresa

A Regra de Avaliações do Consumidor da FTC (16 C.F.R. Parte 465) entrou em vigor em 21 de outubro de 2024, e em dezembro de 2025 a agência enviou suas primeiras cartas de advertência — com penalidades civis de até $53,088 por violação e sem isenção para pequenas empresas. Um guia prático sobre as seis práticas proibidas, desde recompensas condicionadas à avaliação até o bloqueio seletivo de avaliações, e uma lista de verificação de conformidade em cinco passos que os proprietários podem concluir em uma semana.

Mike Thrift

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Coleta de Óleo de Cozinha Usado: Um Guia de Contabilidade para um Negócio de Commodities sobre Rodas

Um único barril de 50 galões de óleo de cozinha usado vale entre $100 e $185 para uma refinaria de biodiesel, então os coletores precisam registrar o óleo coletado e ainda não vendido como estoque em trânsito, acompanhar o peso real pesado por parada em vez de estimativas, e reconciliar semanalmente o volume coletado com o volume enviado para detectar furtos e faturamento duplicado antes que isso corroa a rentabilidade da rota.

Mike Thrift

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FedNow e Pagamentos Instantâneos Estão Transformando a Tesouraria de Pequenas Empresas: O Que o ISO 20022 Significa para Seus Livros em 2026

FedNow e RTP agora alcançam aproximadamente 75% das contas bancárias nos EUA, liquidando pagamentos em segundos, 24/7/365, com um limite de transação de rede de US$ 10 milhões. Este guia explica como os dados de remessa estruturados ISO 20022 alteram a correspondência de faturas e a conciliação, por que pagamentos instantâneos irrevogáveis exigem controles de fraude no nível de transferência eletrônica e o que as pequenas empresas devem perguntar ao seu banco e software de contabilidade em 2026.

Mike Thrift

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KPMG Austrália Corta Salário de Sócios em 20% Devido a Escândalo de Ética. Veja Como Avaliar Seu Próprio Contador.

A KPMG Austrália está se preparando para cortar mais de 1.000 dos cerca de 10.000 empregos e reduzir a remuneração dos sócios em até 20%, após admitir que lidou mal com uma denúncia de 2024 sobre uso indevido de dados confidenciais de clientes. As mesmas cinco ameaças à independência por trás do escândalo — interesse próprio, auto-revisão, defesa de interesses, familiaridade e intimidação — se aplicam a qualquer firma de CPA local, e este guia aborda os sinais de alerta, além de um checklist de due diligence de cinco etapas (consulta de licença, relatório de revisão por pares, referências, divulgação de comissões e escopo da carta de contratação) para avaliar seu próprio contador.

Mike Thrift

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Contabilidade de Escolas Particulares: Mensalidades Diferidas e Contabilidade por Fundos Explicadas

A mensalidade de escolas particulares é uma transação de troca segundo a norma ASC 606, não uma doação, portanto a mensalidade recebida antes do início do ano letivo deve ser registrada como receita diferida e reconhecida proporcionalmente ao longo de 10 ou 12 meses, enquanto doações restritas por doadores seguem regras separadas da ASC 958.

Mike Thrift

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Golpes Financeiros Voltados a Pequenas Empresas: Os Sinais de Alerta Antes que a Transferência Saia

O IC3 do FBI registrou US$ 3,05 bilhões em perdas por comprometimento de e-mail corporativo em 2025, e apenas 25% das pequenas empresas têm um mecanismo de denúncia de irregularidades, contra 85% das grandes empresas — veja como se desenrolam a falsificação de fornecedores, o desvio de folha de pagamento e a fraude de cheques, e os controles que os impedem antes que a transferência saia.

Mike Thrift

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