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Fraud Prevention

Proactive strategies and controls to prevent financial fraud in your business

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11 min para ler

Contabilidade para Transporte Médico Não Emergencial (NEMT): Registros de Viagem, Reembolso de Corretoras e Risco sob a False Claims Act

Os provedores de NEMT enfrentam um risco de auditoria documentado diferente do de quase todas as pequenas empresas — uma auditoria federal de 2022 constatou que 72% das reclamações amostradas em Nova York estavam em não conformidade, e faturar uma falta de comparecimento como se fosse uma viagem concluída pode gerar penalidades da False Claims Act a partir de aproximadamente US$ 14.000 por reclamação, além de indenização triplicada.

Mike Thrift

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A lavagem de cheques está de volta: como proteger as contas a pagar da sua pequena empresa contra fraudes de roubo de correio

As perdas por fraude com cheques atingiram cerca de 21 bilhões de dólares em 2023 e o roubo de correspondência em caixas de coleta aumentou 139% entre os anos fiscais de 2019 e 2023. Este guia aborda os controles de contas a pagar que realmente param a lavagem de cheques — positive pay, conciliação semanal dentro da janela UCC 4-406, tinta gel e separação da emissão de cheques da conciliação.

Mike Thrift

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Crime Organizado no Varejo e Leis de Agregação de Furtos: Um Guia para Pequenos Varejistas

Mais de 30 estados agora permitem que promotores combinem múltiplos pequenos furtos em uma única acusação de crime grave sob as leis de agregação, tornando os registros de incidentes datados e os boletins de ocorrência essenciais tanto para a acusação quanto para a dedução fiscal de perda por furto empresarial prevista no IRC §165.

Mike Thrift

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Contabilidade para Centros de Reciclagem de Sucata: Compras à Vista, Identificações de Vendedores e Conformidade com o Formulário 8300

Quarenta e cinco estados exigem que ferros-velhos mantenham registros de identificação de vendedores, os limites para pagamento em dinheiro podem ser tão baixos quanto US$ 30 (Washington), e o Formulário 8300 da Receita Federal deve ser apresentado em até 15 dias para pagamentos em dinheiro acima de US$ 10.000. Um guia prático para construir um livro de compras que resista ao escrutínio da polícia, de órgãos reguladores estaduais e da Receita Federal.

Mike Thrift

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Golpes de Subsídios para Pequenas Empresas: Como Identificar uma Oferta Falsa Antes de Pagar

Nenhum subsídio legítimo jamais exige uma taxa antecipada — a FTC informa que quase 30% das vítimas de golpes em 2026 foram contatadas pela primeira vez em redes sociais, com perdas superiores a US$ 2,1 bilhões, e as ofertas falsas de subsídios seguem um roteiro previsível de quatro etapas, do contato não solicitado até "taxas de liberação" cada vez maiores.

Mike Thrift

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Visa e Mastercard Apertam Novamente o Monitoramento de Chargebacks: O Que o Corte do Limite VAMP em 2026 Significa para os Comerciantes

A Visa reduziu seu limite VAMP de comerciante excessivo de 2.2% para 1.5% em 1º de abril de 2026, com multas de $8 por transação sinalizada, e o Programa de Chargebacks Excessivos da Mastercard ainda é acionado a partir de 100+ chargebacks mensais — veja como a matemática da taxa pega os pequenos comerciantes de surpresa e como trazer o número de volta para baixo da linha.

Mike Thrift

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Guia de Conformidade PCI DSS 4.0 para Pequenos Comerciantes em 2026

O período de transição do PCI DSS 4.0 terminou em 31 de março de 2025, portanto, toda avaliação de comerciante a partir de 2026 impõe agora o monitoramento obrigatório de scripts de página de pagamento, MFA para todo acesso a dados de titulares de cartão e varreduras de vulnerabilidade internas autenticadas — a não conformidade acarreta multas mensais de $5.000-$100.000 de bancos adquirentes, além de um custo médio adicional de $173.692 por violação, conforme pesquisa da IBM.

Mike Thrift

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Por Que o Regulamento E Não Vai Salvar Sua Empresa de Fraudes em Transferências Bancárias: A Responsabilidade do Artigo 4A do UCC Explicada

Transferências bancárias comerciais são regidas pelo Artigo 4A do UCC, não pelo Regulamento E, o que significa que uma empresa pode ser responsabilizada por uma transferência fraudulenta se o procedimento de segurança do banco for comercialmente razoável, mesmo que 86% dos $3,05 bilhões em perdas por comprometimento de e-mail corporativo (BEC) registradas pelo FBI em 2025 tenham sido movimentados via transferência bancária ou ACH.

Mike Thrift

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Fraude de CEO Deepfake por IA: Controles de Transferência Bancária que Realmente Funcionam

O FBI registrou mais de 22.000 denúncias de fraude de voz ou vídeo por IA, com perdas de quase US$ 893 milhões em um único ano recente; a verificação por retorno de chamada em um canal separado, uma palavra-código rotativa e um segundo aprovador para transferências acima de um certo valor são os três controles sem custo que impedem a fraude de transferência bancária deepfake.

Mike Thrift

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