Seu feed bancário, escrito como Beancount.

A sincronização bancária se conecta via Plaid a bancos, cooperativas de crédito e corretoras nos Estados Unidos e no Canadá, incluindo Chase, Bank of America, Wells Fargo, Citi e Capital One. Bancos do Reino Unido e da Europa ainda não são suportados; em vez disso, importe os extratos deles com o Smart Import. Você pode verificar se seu banco é compatível durante o fluxo de conexão.

Suas credenciais bancárias nunca são armazenadas ou enviadas através dos nossos servidores. Você faz login no seu banco dentro do fluxo criptografado da Plaid, e o Beancount.io recebe dados de transações somente para leitura.

A precisão depende da clareza dos nomes dos comerciantes e de quão bem seu plano de contas cobre seus gastos, por isso revise cada sugestão. A categorização só é executada quando você solicita: o Beancount.io então envia a data, o beneficiário, a descrição e o valor de cada transação pendente, junto com os nomes das suas contas, ao nosso provedor de IA (Anthropic, com OpenAI como alternativa). Quando você vincula um banco, os nomes, tipos e últimos quatro dígitos das contas dele também são enviados para que a IA possa sugerir um mapeamento de contas.

Você pode sincronizar manualmente a qualquer momento com um clique. Um trabalho em segundo plano também sincroniza cada banco conectado aproximadamente a cada seis horas, para que novas transações fiquem aguardando revisão sem nenhum esforço manual. Novas transações normalmente aparecem segundos após a sincronização.

Sim. Quando você conecta uma conta bancária pela primeira vez, o Plaid busca o histórico recente, normalmente até 90 dias, dependendo do seu banco. Para transações mais antigas, importe os extratos em CSV ou PDF do seu banco com o Smart Import.

Você sempre tem controle editorial total. Cada transação passa por sua revisão antes de ser confirmada em seu razão, e você pode alterar qualquer sugestão de IA antes de importá-la.