#fraud-detection
Identifica y previene el fraude financiero con monitoreo y controles
El channel stuffing registra ingresos por envíos que los distribuidores no pueden vender: vigila el DSO, las cuentas por cobrar que superan a las ventas y las devoluciones del trimestre siguiente.
Positive Pay coteja cada cheque contra tu archivo de emisión y retiene las discrepancias para una decisión de pago o devolución el mismo día — añade el cotejo de beneficiario y cubre también el ACH.
El análisis de flujos compara cada cuenta con el periodo anterior y exige una razón para cada movimiento material — detectando asientos mal registrados, provisiones obsoletas y fraudes antes del cierre.
Tus libros y tu extracto bancario no coinciden por diferencias de tiempo, comisiones y errores — ajusta ambos lados cada mes hasta que lleguen a una única cifra real de efectivo.
Los ataques de prueba de tarjetas aumentaron un 175% en 2026 — bots validando tarjetas robadas en tu checkout. Los límites de velocidad, el CAPTCHA y las verificaciones de CVC detienen las comisiones y las disputas.
El skimming roba efectivo antes de registrarlo; el lapping lo oculta aplicando mal pagos posteriores. Una prueba del efectivo y la separación de funciones detectan ambos.
Dext AI Assist aprende cómo codificas los recibos y aplica tu criterio automáticamente — pero dos tercios de los CFO siguen exigiendo revisión humana. Adóptalo de forma segura.
Alrededor del 30% de los importes contables reales empiezan por el dígito 1; las facturas fabricadas rara vez lo hacen. Así puedes aplicar una prueba de Benford del primer dígito en una hoja de cálculo.
Las falsificaciones que aceptas son tu pérdida — sin reembolso. Capacita a tus cajeros en las verificaciones de tocar-mirar-inclinar, verificación UV y el reporte con el Formulario 1604 del Servicio Secreto.
El M-Score de Beneish combina ocho ratios de estados financieros en una sola puntuación que señala a los probables manipuladores de ganancias por encima de −1,78; aquí se explica qué detecta cada variable y cómo usarlo en la diligencia debida de préstamos y adquisiciones.
Una lista de verificación de conciliación bancaria mensual en 9 pasos que hace coincidir el saldo de tus libros con el estado de cuenta bancario, separa las diferencias de tiempo de los asientos contables y utiliza la regla de divisibilidad entre 9 para detectar errores de transposición en 30 a 60 minutos.
Las pérdidas por robo de carga alcanzaron los $725 millones en 2025, un aumento del 60%, con un robo promedio de $273,990. Los pequeños transportistas enfrentan aumentos del 18 por ciento en primas de carga, sublímitas de robo y suscripción más estricta en rutas de alto riesgo: aprenda qué atacan los ladrones, hacia dónde se movió el riesgo y la contabilidad que mantiene la cobertura a salvo.
