#fraud-detection
Identify and prevent financial fraud with monitoring and controls
Tus libros y tu extracto bancario no coinciden por diferencias de tiempo, comisiones y errores — ajusta ambos lados cada mes hasta que lleguen a una única cifra real de efectivo.
Los ataques de prueba de tarjetas aumentaron un 175% en 2026 — bots validando tarjetas robadas en tu checkout. Los límites de velocidad, el CAPTCHA y las verificaciones de CVC detienen las comisiones y las disputas.
El skimming roba efectivo antes de registrarlo; el lapping lo oculta aplicando mal pagos posteriores. Una prueba del efectivo y la separación de funciones detectan ambos.
Dext AI Assist aprende cómo codificas los recibos y aplica tu criterio automáticamente — pero dos tercios de los CFO siguen exigiendo revisión humana. Adóptalo de forma segura.
Alrededor del 30% de los importes contables reales empiezan por el dígito 1; las facturas fabricadas rara vez lo hacen. Así puedes aplicar una prueba de Benford del primer dígito en una hoja de cálculo.
Las falsificaciones que aceptas son tu pérdida — sin reembolso. Capacita a tus cajeros en las verificaciones de tocar-mirar-inclinar, verificación UV y el reporte con el Formulario 1604 del Servicio Secreto.
El M-Score de Beneish combina ocho ratios de estados financieros en una sola puntuación que señala a los probables manipuladores de ganancias por encima de −1,78; aquí se explica qué detecta cada variable y cómo usarlo en la diligencia debida de préstamos y adquisiciones.
Una lista de verificación de conciliación bancaria mensual en 9 pasos que hace coincidir el saldo de tus libros con el estado de cuenta bancario, separa las diferencias de tiempo de los asientos contables y utiliza la regla de divisibilidad entre 9 para detectar errores de transposición en 30 a 60 minutos.
Las pérdidas por robo de carga alcanzaron los $725 millones en 2025, un aumento del 60%, con un robo promedio de $273,990. Los pequeños transportistas enfrentan aumentos del 18 por ciento en primas de carga, sublímitas de robo y suscripción más estricta en rutas de alto riesgo: aprenda qué atacan los ladrones, hacia dónde se movió el riesgo y la contabilidad que mantiene la cobertura a salvo.
Los recibos falsos generados por IA pasaron del 0% al 70,8% del fraude de gastos detectado en catorce meses, con un promedio de $101 por reclamo, y las pequeñas empresas pueden contrarrestarlo cotejando los recibos con los registros de transacciones reales en lugar de juzgar la apariencia del documento.
Una fianza de fidelidad (seguro contra deshonestidad de empleados) cubre el robo por parte de empleados, cheques falsificados y fraude de nómina que las pólizas de responsabilidad general y de propiedad excluyen, y es obligatoria por ley para cualquier persona que maneje los activos de un plan 401(k) bajo ERISA.
La regla de monitoreo de fraude ACH de la Fase 2 de Nacha entró en vigor el 19 de junio de 2026, exigiendo que casi todas las empresas que originan pagos ACH ejecuten un proceso documentado de monitoreo de fraude basado en riesgos que cubra verificación de propiedad de cuenta, monitoreo de cambios, detección de anomalías y pistas de auditoría.
