OFX & QIF zu Beancount

Nein. Die Konvertierung läuft in Ihrem Browser mit JavaScript, sodass die Datei Ihren Computer nie verlässt. Sie können dies bestätigen, indem Sie diese Seite öffnen, die Netzwerkverbindung trennen und trotzdem konvertieren.

OFX in beiden Formen – dem älteren SGML-Dialekt und dem neueren XML – sowie QIF. Banken liefern OFX auch unter den Erweiterungen .qfx und .qbo aus, und diese funktionieren ebenfalls: Das Format wird anhand des Dateiinhalts erkannt, nicht anhand des Namens.

Weil ein Bankexport nur weiß, was auf einem Konto passiert ist. Doppelte Buchführung benötigt beide Seiten, daher ist die zweite Seite ein Platzhalter, den Sie ersetzen – entweder durch Festlegen des Kontos oben oder durch Kategorisieren der Buchungen im Nachhinein. Eine Vermutung, die richtig aussieht, ist schlechter als ein Platzhalter, der offensichtlich falsch ist.

Jede OFX-Transaktion trägt eine FITID, eine ID, die die Bank über mehrere Downloads hinweg stabil hält, und diese wird bei jedem Eintrag als id:-Metadaten gespeichert. Wenn sich Datumsbereiche überschneiden, füge die zuletzt konvertierte Datei als optionalen vorherigen Export hinzu: IDs werden nur innerhalb derselben Bank und desselben Kontos abgeglichen, und du entscheidest, welche Treffer ausgeschlossen werden — nichts wird automatisch verworfen. QIF hat keine Transaktions-ID, daher müssen sich überschneidende QIF-Exporte manuell geprüft werden.

Jeder Teil wird beibehalten. Bei Bank- und Kreditkarten-Einträgen, deren Split-Beträge genau der Transaktionssumme entsprechen, listet das Split-Review jede Kategorie und jeden Transfer mit ihren Beträgen und Memos auf. Sobald du für jede ein Konto wählst, bleibt die Bank-Buchung genau wie exportiert und jeder Teil wird seine eigene Buchung, mit seinem Memo als Metadaten. Splits, die nur als Prozentsätze angegeben sind, Teile ohne Betrag, Splits, die nicht aufgehen, und Investment-Konten werden mit einer Anmerkung weggelassen, statt in eine Kategorie zusammengefasst zu werden.

Einen Auszug nach dem anderen. Wähle oben einen Auszug aus — jede Option nennt ihr Konto, ihren Typ, ihre Währung und ihre Transaktionsanzahl — prüfe dann, ob das Konto-Feld mit dem Ort übereinstimmt, an dem das Geld liegt, und kopiere oder lade das Ledger dieses Auszugs herunter. Wiederhole dies für jeden verbleibenden Auszug und hänge jeden Download an dein Ledger an. Eine Datei mit einem einzigen Auszug wird sofort konvertiert; eine Datei mit mehreren konvertiert nichts, bis du auswählst, damit die Währung eines Auszugs niemals in die eines anderen gelangen kann.