Empower CSV zu Beancount
Konvertieren Sie ein CSV-Export der Empower Personal Dashboard Transaktionen – den Export, der früher als Personal Capital bekannt war – in ausgeglichene doppelte Beancount-Transaktionen, wobei die Spaltenzuordnung bereits eingerichtet ist.
Spaltenzuordnung anhand eines echten Empower-Exports verifiziert
So exportieren Sie Ihre Empower-Transaktionen
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Klicken Sie im Empower Personal Dashboard im Web auf Übersicht und dann auf Transaktionen.
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Legen Sie den gewünschten Zeitraum fest und wählen Sie die Registerkarte für den Kontotyp aus, den Sie konvertieren möchten – Bank, Kredit oder Investition. Das CSV enthält genau das, was auf dem Bildschirm angezeigt wird, und nichts anderes.
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Klicken Sie auf die CSV-Schaltfläche rechts neben dem Feld „Transaktionen suchen“.
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Öffnen Sie den Download in einem Texteditor. Jede Zeile benennt ihr eigenes Konto in der Spalte Konto. Behalten Sie daher die Zeilen eines Kontos bei, kopieren Sie sie mit der Kopfzeile und fügen Sie sie unten ein.
Das CSV ist eine Momentaufnahme des Transaktionsbildschirms
Was auch immer an Zeitraum und Kontotyp-Registerkarte aktiv ist, wenn Sie auf CSV klicken, landet genau das in der Datei – „Mein Export enthält nicht alle Konten“ ist fast immer die Bank-, Kredit- oder Investitions-Registerkarte, die ihre Arbeit macht. Die Vorzeichen benötigen keine Bearbeitung: Empower schreibt die Änderung am Konto, sodass eine Kartenbelastung negativ und eine Kreditzahlung positiv ist, was wie eine Buchung auf einem Konto vom Typ Verbindlichkeiten aussieht – lassen Sie „Alle Vorzeichen umkehren“ deaktiviert, anders als bei einem Amex-Export. Beträge erscheinen manchmal mit einer oder keiner Dezimalstelle (3200, -8,5) und werden auf zwei aufgefüllt. Die Datei mischt weiterhin Konten unter einer Spalte, die der Konverter nicht liest. Behalten Sie daher die Zeilen eines Kontos, bevor Sie einfügen.
Beancount-Ausgabe
Fragen zum Empower-Export
Warum enthält mein CSV nur einige meiner Konten?
Weil der Export den Transaktionsbildschirm widerspiegelt: Die ausgewählte Registerkarte für den Kontotyp und der eingestellte Zeitraum sind der gesamte Filter. Erweitern Sie den Zeitraum und exportieren Sie einmal pro Registerkarte, wobei Sie jede Datei separat konvertieren – oder exportieren Sie alles und teilen Sie die Datei anhand ihrer Kontospalte.
Müssen Kreditkartenbelastungen ihr Vorzeichen umgekehrt werden, wie bei einem Amex-Export?
Nein. Empower schreibt die Änderung am Konto, sodass ein Kauf bereits negativ und eine Zahlung positiv ist – dieselben Vorzeichen, die eine Beancount-Buchung auf einem Konto vom Typ Verbindlichkeiten verwendet. Lassen Sie „Alle Vorzeichen umkehren“ hier deaktiviert; es ist das Amex-Preset, nicht dieses, das es benötigt.
Kann ich auf diese Weise meine Brokerage-Transaktionen konvertieren?
Nur als Geldbewegungen. Das Transaktions-CSV hat sechs Spalten – Datum, Konto, Beschreibung, Kategorie, Tags, Betrag – und enthält keine Menge, keinen Preis und kein Tickersymbol. Eine Aktienkäufung wird daher in Geld umgewandelt, das das Konto verlässt, statt in Aktien, die ankommen. Konvertieren Sie hier Ihre Bank- und Kartenkonten und erfassen Sie Trades mit expliziten Warenbuchungen in Ihrem Ledger.
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