Apple Card CSV nach Beancount
Konvertieren Sie einen Apple Card-Kontoauszugsexport in ausgeglichene Beancount-Transaktionen nach dem Prinzip der doppelten Buchführung – eine Datei pro Abrechnungsmonat, wobei die invertierten Vorzeichen des Ausstellers für Sie in die Buchungskonvention überführt werden.
Spaltenzuordnung anhand eines echten Apple Card-Exports verifiziert
So exportieren Sie Ihre Apple Card-Transaktionen
- 1
Öffnen Sie auf dem iPhone die Wallet-App, tippen Sie auf Apple Card und dann auf Card Balance.
- 2
Scrollen Sie zu „Statements“ und tippen Sie auf den gewünschten Monat. Der Download erfolgt pro Abrechnungsmonat, nicht pro Datumsbereich – ein Jahr Historie entspricht also zwölf separaten Dateien.
- 3
Tippen Sie auf „Export Transactions“ und wählen Sie CSV. Die danebenliegenden Optionen OFX, QFX und QBO sind für Quicken und QuickBooks gedacht.
- 4
Speichern Sie es in „Files“ oder senden Sie es per E-Mail oder AirDrop an den Computer, auf dem Sie Ihr Hauptbuch führen.
- 5
Fügen Sie es unten ein. Auf dem iPad liegt derselbe Export unter „Settings“, „Wallet & Apple Pay“, „Apple Card“, „Card Balance“; im Web melden Sie sich bei card.apple.com an und verwenden Sie „Statements“ und dann „Export Transactions“.
Eine Datei pro Abrechnungsmonat, und jedes Vorzeichen weist in die falsche Richtung
Apple Card zeigt an, was Sie schulden, nicht was mit einem Saldo passiert ist. Deshalb wird ein Einkauf als positive Zahl exportiert und eine Zahlung als negative Zahl – das Gegenteil eines Bankexports und der Konvention, die Beancount erwartet. Diese Voreinstellung kehrt die Vorzeichen um: So wird ein Lebensmitteleinkauf von 84.23 zu -84.23 auf der Karte und eine Zahlung von 500.00 wieder positiv, wie sich ein Verbindlichkeitenkonto bewegen sollte. Die andere Sache, die Sie einplanen müssen, ist der Download selbst: Apple gibt Ihnen eine Datei pro Abrechnungsmonat, nicht pro Zeitraum, ein ganzes Jahr bedeutet also zwölf Exporte, die Sie nacheinander einfügen, und die Zeilen in einer Datei sind nicht nach Datum sortiert – unschädlich, da jede Zeile ihr eigenes Datum enthält.
Beancount-Ausgabe
Fragen zum Apple Card-Export
Welche Spalte wird zum Zahlungsempfänger – Description oder Merchant?
Merchant – dort steht der saubere Name, den man wiedererkennt. Description ist der rohe Autorisierungsstring und zieht Straße, Stadt, Postleitzahl und Land des Händlers mit sich. Sie zu importieren füllt das Hauptbuch mit Buchungstexten, die vierzig Zeichen länger sind als nötig. Die Spaltenerkennung greift zur wortreicheren Spalte; die Voreinstellung nimmt die lesbare – und das ist der größte Nutzen, den sie Ihnen bietet.
Warum wurde meine Zahlung auf die Karte positiv ausgewiesen?
Weil Apple sie negativ ausgewiesen hat und die Voreinstellung alle Beträge der Datei umdreht. Auf einer Kartenabrechnung ist eine Zahlung eine Gutschrift, die Ihre Schulden reduziert; in Ihrem Hauptbuch ist die Karte ein Verbindlichkeitenkonto, das sich wieder in Richtung Null bewegt, was auf der Kartenseite eine positive Buchung darstellt. Rücktransaktionen und Daily Cash-Anpassungen verhalten sich genauso. Wenn Sie die Vorzeichen des Ausstellers beibehalten möchten, verwenden Sie den generischen Konverter mit deaktivierter Vorzeichenumkehrung.
Was ist die Spalte „Purchased By“, und verschiebt sie die Spaltenzuordnung?
Die Spalte benennt das Familienmitglied, das den Einkauf getätigt hat, und ändert hier nichts. Apple Card Family fügt sie als letzte Spalte hinzu, nach allen Spalten, die diese Voreinstellung liest. Daher werden ein Familien-Export und ein Export für einen einzelnen Karteninhaber identisch konvertiert. Wenn Sie ein eigenes Konto pro Person möchten, sortieren oder teilen Sie in einer Tabellenkalkulation nach dieser Spalte, bevor Sie einfügen, oder hängen Sie den Namen als Metadaten an, sobald die Buchungen in Ihrem Hauptbuch sind.
Behalten Sie das soeben konvertierte Hauptbuch
Beancount.io hostet Ihr Klartext-Hauptbuch, importiert zukünftige Kontoauszüge für Sie und hält jede Zahl prüfbar.
Kostenlos starten→