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#wealth-building

Vermögensaufbau

Strategien zum Aufbau langfristigen Vermögens als Unternehmer durch kluge Finanzplanung

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13 Minuten Lesezeit

Charitable Remainder Trust (CRUT vs. CRAT): Steuerfreie Vermögensverkäufe und lebenslanges Einkommen

Wie Sie mit einem Charitable Remainder Trust wertgesteigerte Vermögenswerte ohne Kapitalertragsteuer verkaufen, einen sofortigen Einkommensteuerabzug erhalten, ein lebenslanges Einkommen beziehen und den Restbetrag an eine Wohltätigkeitsorganisation übertragen können – inklusive Berechnungsvergleich von CRUT, CRAT, NIMCRUT und Flip-CRUT-Strukturen unter Berücksichtigung des Section 7520 Zinssatzes von 5,0 % (Stand Mai 2026).

Mike Thrift

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11 Minuten Lesezeit

Das Steuerschlupfloch bei Kurzzeitvermietungen: W-2-Einkommen ohne Real Estate Professional Status ausgleichen

Wie Kurzzeitvermietungen außerhalb der Regeln für passive Verluste nach Section 469 fallen, was die Anforderungen für den Sieben-Tage-Durchschnitt und die wesentliche Beteiligung (Material Participation) wirklich bedeuten und wie ein Besserverdiener mit W-2-Einkommen Kostentrennung und 100 % Sonderabschreibung nutzen kann, um Lohneinkünfte legal steuerlich auszugleichen.

Mike Thrift

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Spousal Lifetime Access Trust (SLAT) nach OBBBA: Warum der Freibetrag von 15 Millionen Dollar auch 2026 noch Handlungsbedarf erfordert

Nachdem der OBBBA den Bundesfreibetrag für Erbschafts-, Schenkungs- und GST-Steuern für 2026 auf 15 Millionen US-Dollar pro Person festgelegt hat, frieren SLATs das Wachstum außerhalb des steuerpflichtigen Nachlasses weiterhin mit einem Satz von 40 Prozent ein. Behandelt werden das Risiko von Dual-SLAT Reciprocal Trusts, die Auswahl von Vermögenswerten, Bewertungsabschläge und die Prüfungsunterlagen, die Familien aufbewahren müssen.

Mike Thrift

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12 Minuten Lesezeit

Tax Loss Harvesting: Die ganzjährige Strategie, die Ihnen Tausende an Kapitalertragsteuern sparen kann

Ganzjähriges Tax Loss Harvesting kann die jährliche Nachsteuerrendite eines steuerpflichtigen Portfolios um 0,5 %–1,5 % steigern. Dieser Leitfaden erklärt die IRS-Verrechnungsreihenfolge, die Wash-Sale-Regel für steuerpflichtige Konten und IRAs sowie einen praktischen Rahmen für die Realisierung kurzfristiger Verluste, ohne den Abzug zu verlieren.

Mike Thrift

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Donor-Advised Funds vs. Privatstiftungen: Die Wahl des richtigen Instruments für Ihr karitatives Erbe

Ein Vergleich aus dem Jahr 2026 zwischen Donor-Advised Funds und Privatstiftungen, der die AGI-Abzugsgrenzen, die 0,5 %-Untergrenze für Einzelabzüge und die 35 %-Abzugsobergrenze aus dem OBBBA, die 5 %-Ausschüttungsregel, Strafen bei Eigengeschäften sowie die Frage behandelt, warum an eine Privatstiftung gespendete Anteile an geschlossenen Kapitalgesellschaften zum Anschaffungswert statt zum Marktwert abgesetzt werden.

Mike Thrift

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Net Investment Income Tax (NIIT): Ein Leitfaden zur 3,8 %igen Zusatzsteuer für Besserverdienende und Anleger

Die 3,8 %ige Netto-Anlageertragsteuer (NIIT) greift, sobald das MAGI 200.000 $ für Alleinstehende oder 250.000 $ für gemeinsam Veranlagte überschreitet – Schwellenwerte, die seit 2013 eingefroren sind. Dieser Leitfaden erklärt, wer NIIT zahlt, wie das Formular 8960 diese berechnet, welche Einkommensarten zählen (Zinsen, Dividenden, Kapitalerträge, passive Mieteinnahmen) und welche nicht (Löhne, IRA-Auszahlungen, Zinsen aus Kommunalanleihen), sowie Planungshebel zur Senkung der Steuerbelastung.

Mike Thrift

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Die Backdoor-Roth-IRA: Eine Schritt-für-Schritt-Anleitung für Gutverdiener im Jahr 2026

Die Backdoor-Roth-IRA ermöglicht es Gutverdienern, bis zu 7.500 $ pro Jahr für steuerfreies Rentenwachstum beizutragen, indem sie einen nicht abzugsfähigen Beitrag zur traditionellen IRA mit einer Roth-Umwandlung kombinieren. Behandelt den fünfstufigen Prozess, die Pro-Rata-Regel, die die meisten Versuche scheitern lässt, die Einreichung von Formular 8606 und die Buchführung, die eine Doppelbesteuerung verhindert.

Mike Thrift

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Mega Backdoor Roth: Wie Besserverdienende jährlich über 47.500 $ in steuerfreien Rentenkonten anlegen

Im Jahr 2026 ermöglicht der Mega Backdoor Roth den Transfer von bis zu 47.500 $ an nachversteuerten 401(k)-Geldern in ein Roth-Konto, zusätzlich zur Wahlgrenze von 24.500 $. Dieser Leitfaden erläutert die Funktionsweise der Strategie, die drei erforderlichen Planmerkmale, die Unterschiede zwischen der Pro-Rata-Regel beim 401(k) und der IRA-Variante sowie Fehler, die den Wert der Anlage mindern.

Mike Thrift

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Steuerplanung durch Wohnsitzwechsel: Wie Sie Ihre Steuerlast durch Änderung des Domizils legal senken

Ein praktischer Leitfaden zum Wechsel des steuerlichen Domizils zwecks Steuerersparnis – behandelt den Unterschied zwischen Wohnsitz und Domizil, die neun US-Bundesstaaten ohne Einkommensteuer, die Falle der gesetzlichen 183-Tage-Regelung und wie Hochsteuerstaaten Ihr Jahr anhand von Funkzellendaten, Mautaufzeichnungen und Kreditkartendaten rekonstruieren.

Mike Thrift

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