Zum Hauptinhalt springen

#tax-deductions

Steuerabzüge

Steuerabzüge maximieren und Steuerlast legal reduzieren

417 PostsAlle Tags anzeigenZurück zu allen Beiträgen
17 Minuten Lesezeit

Der neue IRS-Anhang 1-A: Ihr Leitfaden zu den vier neuen Abzügen für Trinkgelder, Überstunden, Autokredite und Senioren

Anhang 1-A ist das neue IRS-Formular für die Steuerjahre 2025-2028, das vier Abzüge unterhalb der Grenze enthält – bis zu 25.000 $ für Trinkgelder, 12.500 $/25.000 $ für die FLSA-Überstundenprämie, 10.000 $ für Neuwagenkreditzinsen und 6.000 $ pro Person ab 65 Jahren. Jeder Abzug hat seine eigene MAGI-Phasout-Grenze, und dieser Leitfaden erklärt, wer qualifiziert ist, wie die Berechnung funktioniert und welche Aufzeichnungen den Anspruch belegen.

Mike Thrift

taxtax-deductionstax-planning
13 Minuten Lesezeit

Sind geschenkte Produkte steuerpflichtiges Einkommen? Meldung von Creator-Gratisprodukten auf Schedule C, wenn keine 1099-NEC eintrifft

Ein Produkt, das einem Creator im Austausch für Werbung zugesandt wird, ist nach IRC Section 61 zum Marktwert steuerpflichtig – eine PR-Box im Wert von 400 $, die Sie bewerten, sind 400 $ Bruttoeinnahmen auf Schedule C, plus 15,3 % Selbstständigensteuer auf den Nettogewinn. Die Schwelle für die Meldepflicht von 1099-NEC, die von 600 $ auf 2.000 $ steigt, ändert nur, wann eine Marke ein Formular ausstellen muss, nie, ob Sie das Einkommen melden müssen.

Mike Thrift

tax-complianceself-employment-taxindependent-contractor
15 Minuten Lesezeit

Der 23-%-QBI-Abzug verständlich erklärt: Was der Small Business Tax Cut Act für Ihr Pass-Through-Einkommen bedeuten könnte

Der H.R. 8415 würde den Abzug für qualifizierte Geschäftseinkünfte nach Section 199A von 20 % auf 23 % anheben – ein zusätzlicher Abzug von 3.000 $ bei 100.000 $ QBI, was je nach Steuersatz zwischen 660 und 960 $ Steuerersparnis entspricht. Hier erfahren Sie, wie der Abzug 2026 funktioniert, nachdem OBBBA ihn dauerhaft gemacht hat, welche W-2-Lohn- und SSTB-Grenzen weiterhin gelten und wie Sie Ihre Bücher führen, um den geltend gemachten Betrag zu belegen.

Mike Thrift

tax-deductionstax-planningsmall-business
17 Minuten Lesezeit

Steuerabzüge für Gig-Economy-Fahrer 2026: Die 72,5-Cent-Meile, der 25.000-Dollar-Trinkgeldabzug und 100% Sonderabschreibung

Für 2026 ziehen Gig-Fahrer 72,5 Cent pro Meile bis Juni und 76 Cent danach ab, können bis zu 25.000 Dollar qualifizierte Trinkgelder als außergewöhnlichen Abzug geltend machen und Fahrzeuge zu 100% Sonderabschreibung abschreiben – vorausgesetzt, sie protokollieren Kilometer und Trinkgelder zeitnah und führen Bücher auf den richtigen Schedule C Zeilen.

Mike Thrift

ridesharetax-deductionsself-employment-tax
12 Minuten Lesezeit

Die tatsächlichen Kosten von KI-Coding-Abos im Jahr 2026: Wie freiberufliche Entwickler Copilot, Cursor und Claude Code verfolgen, vergleichen und absetzen können

KI-Coding-Stacks kosten freiberufliche Entwickler im Jahr 2026 jetzt 150–600 $ pro Monat über Copilot, Cursor und Claude Code – und jeder Dollar ist absetzbar, aber nur der Anteil, den Sie dokumentieren können. Ein praktischer Leitfaden zur Verfolgung der Ausgaben pro Anbieter, zur Trennung von geschäftlicher und privater Nutzung, zur Zuordnung der Tool-Kosten zu Kunden und zur Reduzierung der Rechnung, ohne den Hebel zu verlieren.

Mike Thrift

aifreelanceself-employment
7 Minuten Lesezeit

ATO-Zinsen sind nicht mehr absetzbar: Was GIC und SIC Ihr Unternehmen jetzt wirklich kosten

Ab dem 1. Juli 2025 sind der General Interest Charge und der Shortfall Interest Charge des ATO nicht mehr steuerlich absetzbar – auch nicht für alte Steuerschulden. Bei einem GIC von rund 11 % mit täglicher Zinseszinsrechnung stiegen die effektiven Kosten einer ATO-Schuld von zuvor etwa 7–8 % auf den vollen Nominalzinssatz. So funktioniert die Regel zum Entstehungszeitpunkt und was Sie mit bestehenden Schulden tun sollten.

Mike Thrift

taxtax-compliancetax-deductions
6 Minuten Lesezeit

Steuerabzüge für Stunt-Performer und freiberufliche Entertainer: Warum W-2 vs. 1099 alles entscheidet

W-2-Beschäftigte haben den Abzug für nicht erstattete berufliche Ausgaben dauerhaft verloren, und die AGI-Obergrenze von 16.000 US-Dollar für den Abzug qualifizierter darstellender Künstler – seit 1986 eingefroren – schließt die meisten berufstätigen Künstler aus. Selbstständige Stunt-Performer und Entertainer, die auf 1099-Basis bezahlt werden, können weiterhin 100 % ihrer Ausgaben für Training, Sicherheitsausrüstung, Demoreels, Agentenprovisionen, Gewerkschaftsbeiträge und Fahrtkilometer zu Vorsprechen über Schedule C absetzen.

Mike Thrift

tax-deductionsself-employmentfreelance
8 Minuten Lesezeit

Der Krankenversicherungsabzug für Selbstständige im Jahr 2026: Die Rückkehr der ACA-Subventionsklippe meistern

Die erweiterten ACA-Prämiensteuergutschriften sind am 1. Januar 2026 ausgelaufen, wodurch die 400 %-FPL-Subventionsklippe (ca. 60.240 $ für einen Einzelverdiener) wieder in Kraft getreten ist und sich die Netto-Prämien für den durchschnittlichen subventionierten Versicherten in etwa verdoppelt haben. Hier erfahren Sie, wie Selbstständige den 100%igen Krankenversicherungsabzug über der Linie, das Formular 7206, HSA-Beiträge (4.400 $ für Einzelpersonen / 8.750 $ für Familien) und MAGI-Timing-Strategien nutzen können, um den Schlag abzumildern.

Mike Thrift

health-insuranceself-employmenttax-deductions
8 Minuten Lesezeit

Buchhaltung für Abschleppunternehmen: Abschreibung von Abschleppwagen, Einnahmen aus dem Verwahrplatz und die Compliance-Kosten, die die meisten Inhaber zu niedrig ansetzen

Ein Abschleppwagen mit einem zulässigen Gesamtgewicht von über 14.000 lbs GVWR kann oft im Jahr der Inbetriebnahme vollständig nach Section 179 abgeschrieben werden – allerdings nur, wenn der Abschreibungsplan in diesem Jahr beginnt. Wie Abschleppunternehmen Einnahmen aus Abschleppdienst, Verwahrung und Verwertungsversteigerung trennen, die monatliche Abstimmung des Platzes mit den Büchern durchführen und die Compliance-Kosten in jeden Auftrag einpreisen sollten.

Mike Thrift

bookkeepingsmall-businessdepreciation
7 Minuten Lesezeit

Cameo-Creator-Steuern: Warum Ihre 1099 nicht mit Ihren Bankeinzahlungen übereinstimmt (und wie Sie es richtig verbuchen)

Das 1099-NEC von Cameo meldet Ihren Bruttobuchungspreis, aber die Plattform behält 25% – und Apple nimmt bei iOS-Bestellungen weitere 30% – daher führt die Verbuchung nur Ihrer Nettoeinzahlungen zu einer Abweichung beim IRS und löscht eine abzugsfähige Gebühr aus. Hier erfahren Sie, wie Sie Bruttoumsätze und Plattformgebühren separat erfassen, was die 15,3%ige Selbstständigensteuer kostet, sobald Sie 400 $ überschreiten, und welche vierteljährlichen Steuervorauszahlungstermine für 2026 Sie im Kalender vormerken sollten.

Mike Thrift

side-hustleself-employment-taxindependent-contractor
Kostenlos starten→Dokumentation