Integració amb Plaid: sincronitza el teu banc amb Beancount
Presentem la integració amb Plaid per a Beancount.io
L'entrada manual de transaccions no és només tediosa: és una barrera entre tu i la claredat financera.
Durant anys, mantenir registres financers precisos significava triar entre dues opcions dolentes: passar hores escrivint manualment les transaccions dels extractes bancaris o renunciar completament al seguiment. Fins i tot les importacions CSV requerien descarregar fitxers, corregir formats i lluitar contra els duplicats.
Avui, eliminem aquesta fricció.
Descobreix la Integració amb Plaid: el pont segur entre els teus comptes bancaris i el teu llibre major de Beancount, impulsat per IA per suggerir categories de manera intel·ligent.
Les teves dades bancàries, ara connectades.
La integració amb Plaid no és només una altra eina d'importació. És una connexió directa i segura amb més de 12.000 institucions financeres; la mateixa tecnologia en què confien Venmo, Robinhood i Coinbase.
Tant si es tracta del teu compte corrent, targetes de crèdit o comptes d'inversió, ara pots connectar-los a Beancount en qüestió de segons. Les teves credencials bancàries mai s'emmagatzemen: l'autenticació es fa directament a través de la seguretat de nivell bancari de Plaid.
- Comptes bancaris: Corrents, estalvis, mercat monetari.
- Targetes de crèdit: Tots els principals emissors.
- Inversions: Comptes de corretatge i de jubilació.
Com funciona
Hem dissenyat la integració amb Plaid perquè sigui segura i transparent. No hi ha cap caixa negra màgica. Tu mantens el control total.
1. Connecta.
Des del teu tauler de Beancount, fes clic a "Connecta compte bancari". Cerca la teva institució, inicia sessió a través de la interfície segura de Plaid i concedeix accés de només lectura. Les teves credencials mai toquen els nostres servidors.
2. Mapeja els comptes.
Indica a Beancount quins comptes de Beancount corresponen als teus comptes bancaris. Per exemple:
- Bank of America Checking →
Assets:BofA:Checking - Chase Credit Card →
Liabilities:Chase:CreditCard
Aquesta configuració única només requereix uns minuts i ajuda la IA a entendre la teva estructura financera.
3. Sincronitza les transaccions.
Fes clic a "Sincronitza transaccions" en qualsevol institució connectada. En pocs segons, totes les noves transaccions s'obtenen del teu banc i s'emmagatzemen de manera segura. La nostra tasca programada també sincronitza les transaccions diàriament en segon pla.
4. Revisa amb la IA.
Aquí és on el teu Assistent d'IA comença a brillar. Per a cada transacció, la IA analitza el nom del comerç, l'import i els teus patrons històrics per suggerir la categoria correcta.
- Compra de queviures? La IA suggereix
Expenses:Food:Groceries. - Benzinera? La IA suggereix
Expenses:Transportation:Gas.
La IA aprèn el teu pla de comptes específic i es torna més intel·ligent amb cada correcció que fas.
5. Aprova i importa.
Revisa els suggeriments de la IA. Edita els que necessitin ajustos. Quan estiguis satisfet, fes clic a "Envia al llibre major" i totes les transaccions s'afegiran al teu fitxer Beancount. Sense escriure manualment, sense maldecaps de format, sense errors.
Els teus registres financers estan ara actualitzats, categoritzats correctament i llistos per a l'anàlisi.
Per què això canvia les regles del joc
La velocitat és un avantatge competitiu El que abans trigava hores ara triga minuts. Un dels nostres usuaris beta va sincronitzar les transaccions d'un mes (més de 150 entrades) en menys de 5 minuts. Aquest és un temps que pots dedicar a analitzar les teves finances, no a escriure dades.
IA que aprèn els teus patrons
Els importadors antics només analitzen columnes de CSV. La integració amb Plaid combina les dades de les transaccions amb la intel·ligència de la IA. Entén que "STARBUCKS #2942" és cafè, sense que hagis d'escriure una regla regex. I aprèn les teves preferències específiques: si categoritzes Starbucks com a Expenses:Coffee en lloc de Expenses:Dining, la IA ho recorda.
Control editorial complet La IA suggereix; tu decideixes. Cada transacció passa per la teva revisió abans de ser enviada al teu llibre major. Mantens el control total sobre els teus registres financers.
Seguretat de nivell bancari Les teves credencials mai s'emmagatzemen ni es comparteixen. L'autenticació es fa directament amb el teu banc a través del sistema xifrat de Plaid, la mateixa tecnologia en què confien milions de persones a través de Venmo, Robinhood i Coinbase.
Les teves dades segueixen sent teves A diferència de les aplicacions de comptabilitat de codi tancat, les dades de les teves transaccions es queden en fitxers de text pla de Beancount que tu controles. Sense dependència d'un proveïdor, sense formats propietaris. Exporta o elimina les teves dades en qualsevol moment.
Per a qui és la integració amb Plaid?
- L'autònom: Deixa de categoritzar manualment cada pagament de client i despesa de negoci. Connecta els teus comptes d'empresa i deixa que la IA s'encarregui del treball pesat.
- Qui migra de plataforma: Et mous de Mint, YNAB o una altra aplicació de comptabilitat? Connecta el teu banc i importa mesos de transaccions en minuts, no en dies.
- L'usuari avançat: Agrupa les dades de comptes corrents, targetes de crèdit i inversions en una única font de veritat sense el cansament d'exportar fitxers CSV.
La tecnologia
Internament, la integració amb Plaid utilitza l'API de Plaid per a connexions bancàries segures i el servei de categorització per IA per suggerir intel·ligentment les categories de les transaccions. No depèn d'una anàlisi fràgil de CSV que es trenca quan el teu banc actualitza el seu format d'exportació. Llegeix directament de la font: el teu banc.
Les transaccions s'emmagatzemen a PostgreSQL amb fitxes d'accés xifrades. El servei de sincronització s'executa diàriament mitjançant tasques programades (node-cron), i pots activar les sincronitzacions manualment en qualsevol moment des del tauler de control.
Comença
La integració amb Plaid ja està disponible per a tots els usuaris de Beancount.
- Inicia la sessió al teu panell de control.
- Obre el teu llibre i navega fins a Plaid a la barra lateral.
- Fes clic a Connect Bank Account.
- Vincula els teus comptes amb els comptes del llibre de Beancount.
- Sincronitza les transaccions i revisa els suggeriments de la IA.
- Envia-ho al llibre.
Experimenta la llibertat de la comptabilitat automatitzada amb un control total.
👉 Prova la integració amb Plaid ara
FAQ
P: Quins bancs són compatibles? R: Més de 12.000 institucions financeres a través de Plaid, incloent-hi tots els principals bancs dels EUA (Chase, Bank of America, Wells Fargo), targetes de crèdit, comptes d'inversió (Vanguard, Fidelity, Robinhood), cooperatives de crèdit i neobancs (Chime, SoFi). Consulta plaid.com/institutions per veure la llista completa.
P: Les meves dades financeres estan segures? R: Absolutament. Les teves credencials bancàries mai s'emmagatzemen. L'autenticació es realitza directament a través del sistema xifrat de nivell bancari de Plaid. Només emmagatzemem tokens d'accés xifrats i tenim accés de només lectura; no podem transferir diners ni modificar els teus comptes. Pots desconnectar-te en qualsevol moment des de la pàgina de configuració de Plaid o a my.plaid.com.
P: La IA categoritza les transaccions automàticament? R: No. La IA suggereix categories basant-se en els noms dels comerciants, els imports i els teus patrons històrics. Tu revises i aproves cada suggeriment abans que les transaccions s'incorporin al teu llibre. Mantens el control total; la IA només fa que la categorització sigui més ràpida.
P: Quina precisió té la IA? R: Molt alta. La IA comença amb una precisió base sòlida i millora fins a superar el 95% a mesura que aprèn les teves preferències de categorització específiques. Simplement corregeix qualsevol error durant la revisió i la IA el recordarà per a la propera vegada.
P: Amb quina freqüència es sincronitzen les transaccions? R: Pots sincronitzar-les manualment en qualsevol moment fent clic a "Sync Transactions" en qualsevol institució connectada. A més, la nostra tasca programada sincronitza automàticament tots els comptes connectats diàriament en segon pla. Les transaccions s'encuen fins que estiguis a punt per revisar-les i importar-les.
P: Puc importar transaccions històriques? R: Sí! En connectar un compte per primera vegada, Plaid recupera les transaccions històriques recents (normalment fins a 90 dies, de vegades més segons la institució). El sistema evita automàticament els duplicats mitjançant els IDs de transacció i la coincidència de metadades.
P: Què passa si falla la meva connexió bancària? R: Si la teva connexió s'ha de renovar (habitual després de canvis de contrasenya o actualitzacions de seguretat), veuràs un indicador d'estat. Simplement fes clic a "Reconnect" i torna a iniciar sessió a través de Plaid; es triga menys de 2 minuts. El sistema conserva les teves vinculacions de comptes i la configuració.
Beancount.io és el sistema operatiu modern per a les teves finances. La integració amb Plaid és només el començament del nostre viatge per portar l'automatització segura i intel·ligent a la comptabilitat en text pla.
