Preskočiť na hlavný obsah

#fraud-prevention

Fraud Prevention

Proactive strategies and controls to prevent financial fraud in your business

Príspevkov: 136Zobraziť všetky štítkySpäť na všetky príspevky
9 min čítania

Účtovníctvo pre nezáchrannú zdravotnú dopravu (NEMT): záznamy o jazdách, refundácie od sprostredkovateľov a riziko podľa False Claims Act

Poskytovatelia NEMT čelia zdokumentovanému riziku auditu, aké nepozná väčšina malých firiem — federálny audit z roku 2022 zistil, že 72 % vzorky nárokov v New Yorku nespĺňalo požiadavky, a fakturácia nedostavenia sa pacienta ako dokončenej jazdy môže spustiť sankcie podľa False Claims Act začínajúce na približne 14 000 USD za nárok plus trojnásobnú náhradu škody.

Mike Thrift

healthcarecompliancefraud-prevention
7 min čítania

Kontrola šekov je späť: Ako ochrániť účty záväzkov vašej malej firmy pred podvodmi s krádežou pošty

Straty spôsobené podvodmi so šekmi dosiahli v roku 2023 približne 21 miliárd dolárov a krádeže pošty z poštových schránok vzrástli medzi fiškálnymi rokmi 2019 a 2023 o 139 %. Táto príručka sa venuje kontrolám účtov záväzkov, ktoré skutočne zastavia pranie šekov – pozitívnej platbe, týždennému zosúlaďovaniu v rámci okna UCC 4-406, gélovému atramentu a oddeleniu písania šekov od zosúlaďovania.

Mike Thrift

fraud-preventionaccounts-payablesmall-business
8 min čítania

Organizovaná maloobchodná kriminalita a zákony o sčítaní krádeží: Sprievodca pre malých predajcov

Viac než 30 štátov teraz umožňuje prokurátorom spojiť viacero drobných krádeží do jedného obvinenia z trestného činu podľa zákonov o sčítaní, vďaka čomu sú datované záznamy o incidentoch a policajné hlásenia nevyhnutné tak pre trestné stíhanie, ako aj pre daňový odpočet straty z krádeže v podnikaní podľa IRC §165.

Mike Thrift

small-businessbookkeepingtax
8 min čítania

Účtovníctvo zberne kovového šrotu: Hotovostné nákupy, identifikácia predajcov a súlad s formulárom 8300

Štyridsaťpäť štátov vyžaduje, aby zberne šrotu viedli záznamy o identifikácii predajcov, limity na hotovosť sú už od 30 USD (Washington) a IRS formulár 8300 je potrebné podať do 15 dní pri hotovosti nad 10 000 USD. Praktický sprievodca budovaním nákupnej knihy, ktorá obstojí pri kontrole polície, štátnych regulátorov a IRS.

Mike Thrift

bookkeepingsmall-businesscompliance
10 min čítania

Podvody s grantmi pre malé podniky: Ako rozpoznať falošnú ponuku skôr, než zaplatíte

Žiadny legitímny grant nikdy nevyžaduje poplatok vopred — FTC uvádza, že takmer 30 % obetí podvodov v roku 2026 bolo prvýkrát kontaktovaných na sociálnych sieťach, so stratami presahujúcimi 2,1 miliardy dolárov, a falošné grantové ponuky sledujú predvídateľný scenár so štyrmi krokmi, od nevyžiadaného kontaktu až po eskalujúce „poplatky za uvoľnenie“.

Mike Thrift

grantsfraud-preventionsmall-business
9 min čítania

Visa a Mastercard opäť sprísnili monitorovanie chargebackov: Čo znamená zníženie prahu VAMP v roku 2026 pre obchodníkov

Visa 1. apríla 2026 znížila svoj prah VAMP pre nadmerný počet chargebackov obchodníka z 2,2 % na 1,5 %, s pokutou 8 USD za každú označenú transakciu, a Mastercard Excessive Chargeback Program sa stále spúšťa pri 100+ mesačných chargebackoch – tu je vysvetlené, ako matematika pomeru dokáže zaskočiť malých obchodníkov a ako sa dostať späť pod hranicu.

Mike Thrift

chargebackspaymentsfraud-prevention
8 min čítania

Sprievodca súladom s PCI DSS 4.0 pre malých obchodníkov v roku 2026

Prechodné obdobie PCI DSS 4.0 skončilo 31. marca 2025, takže každé posúdenie obchodníka od roku 2026 ďalej teraz vynucuje povinné monitorovanie skriptov platobných stránok, MFA pre všetok prístup k údajom držiteľov kariet a overené interné skenovanie zraniteľností — nedodržanie rizík 5 000 – 100 000 USD mesačných pokút od akceptujúcich bánk plus priemerné náklady na narušenie vo výške 173 692 USD podľa výskumu IBM.

Mike Thrift

compliancesecuritypayments
8 min čítania

Prečo Regulation E nezachráni vašu firmu pred podvodom s bankovým prevodom: Zodpovednosť podľa UCC Article 4A vysvetlená

Firemné bankové prevody sa neriadia zákonom Regulation E, ale UCC Article 4A, čo znamená, že firma môže niesť zodpovednosť za podvodný prevod, ak bol bezpečnostný postup banky komerčne primeraný — hoci 86 % z 3,05 miliardy dolárov strát spôsobených BEC podvodmi v roku 2025, nahlásených FBI, prebehlo cez bankový prevod alebo ACH.

Mike Thrift

business-bankingfraud-preventioninternal-controls
7 min čítania

Podvod generálneho riaditeľa s AI deepfake: Kontroly bankových prevodov, ktoré skutočne fungujú

FBI zaznamenala v jednom nedávnom roku viac ako 22 000 správ o podvodoch s AI hlasom alebo videom s takmer 893 miliónmi dolárov v stratách; overenie spätným volaním na samostatnom kanáli, rotujúce kódové slovo a druhý schvaľovateľ s prahom dolárovej čiastky sú tri bezplatné kontroly, ktoré zastavia deepfake podvody s bankovými prevodmi.

Mike Thrift

aifraud-preventionfraud-detection
Začať zadarmo→Dokumentácia