#financial-planning
Plánujte a optimizujte svoju finančnú budúcnosť s datovanými prehľadmi
Výkonné nariadenie zo 7. augusta 2025 a bezpečný prístav DOL z 30. marca 2026 by umožnili plánom 401(k) pridať private equity, krypto a reálne aktíva — riziká, poplatky a kontrolný zoznam fiduciárnych povinností.
Rozšírené dotácie v rámci zákona o zdravej starostlivosti sa po roku 2025 skončili – útes na úrovni 400 % sa vracia. Zistite, prečo aj 1 € nad hranicou 400 % zruší daňový bonus a ako si môžete vďaka odpočtu poistného na zdravotné poistenie podľa § 162(l) znížiť upravený hrubý príjem späť pod túto hranicu.
Utah, Mississippi a Philadelphia sa v roku 2026 pripojili k vlne auto-IRA programov – Philadelphia ako prvé mesto. Zistite, ktorí zamestnávatelia musia automaticky zapojiť zamestnancov, aké sú termíny na rok 2026 a ako vás 401(k) oslobodzuje od povinnosti.
80 % majiteľov má väčšinu majetku viazanú v podniku a predá sa len 20 – 30 % ponúkaných firiem. Zistite, ako budovať majetok mimo podniku, kým ho prevádzkujete, nielen pri odchode.
McKinsey: ~6 miliónov MSP čelí prevodu vlastníctva do roku 2035, keď baby boomers odchádzajú do dôchodku — medzery vo financovaní, predajné zmenky a plánovanie nástupníctva pre rok 2026.
Padel je na vzostupe, ale kluby zlyhávajú pri spustení, nie na kurtoch — podrobný sprievodca prevádzkovateľa prieskumom trhu, rozpočtom na 4 kurty, cenami a využitím.
Rada HRA: adopcia ICHRA u ALE vzrástla o 34 %, u malých zamestnávateľov o 52 %, ~1 milión poistených osôb, záťaž rodinného poistného 26 993 USD — čo znamená rok 2026 pre definované príspevky.
Plán s peňažným zostatkom v kombinácii s 401(k) môže majiteľovi firmy vo veku 50+ pomôcť ochrániť pred daňou 150 000 – 290 000 USD ročne. Zistite, ako funguje tento hybridný plán s definovanými dávkami, kto spĺňa podmienky, a aká je matematika príspevkov a PBGC, ktorú väčšina poradcov vynecháva.
Frakčný CFO vám poskytne stratégiu, prognózy a reporting pripravený pre predstavenstvo bez platu 200-tisíc USD. Zistite, čo skutočne dostanete za 2 000 – 5 000 USD mesačne, kedy ho najať a ako si vybrať medzi jednotlivým CFO a firmou.
ILIT môže udržať výplatu životného poistenia mimo vášho zdaňovaného majetku a poskytnúť likviditu na zaplatenie dane z majetku bez toho, aby ste museli predať firmu. Zistite, ako ILIT funguje, pravidlo troch rokov, Crummey právomoci a bežné chyby, ktoré vrátia poistku späť do vášho majetku.
Poistenie kľúčovej osoby chráni váš podnik, ak vlastník alebo kľúčový zamestnanec zomrie alebo sa stane invalidným. Zistite, čo pokrýva, ako ho veritelia používajú ako zabezpečenie, prečo poistné príspevky nie sú odpočítateľné a koľko krytia malý podnik v skutočnosti potrebuje.
Májový index optimizmu malých podnikov NFIB za rok 2026 sa pohhol kvôli neistote, nie kvôli predajom. Naučte sa, ako čítať index, jeho subkomponenty a čo signály o palive, prijímaní zamestnancov a úveroch znamenajú pre vaše plánovanie cien a peňažných tokov.
