Перейти к основному содержимому

#fraud-prevention

Fraud Prevention

Proactive strategies and controls to prevent financial fraud in your business

Постов: 136Посмотреть все тегиВернуться ко всем записям
10 мин чтения

Бухгалтерский учёт немедицинской перевозки пациентов (NEMT): путевые листы, возмещение расходов брокером и риск по Закону о ложных исках

Поставщики услуг NEMT сталкиваются с документированным риском аудита, нехарактерным для большинства малых предприятий, — федеральная проверка 2022 года показала, что 72% выборочных исков в Нью-Йорке не соответствовали требованиям, а выставление счёта за неявку как за завершённую поездку может повлечь штрафы по Закону о ложных исках, начинающиеся примерно с $14 000 за иск, плюс тройное возмещение убытков.

Mike Thrift

healthcarecompliancefraud-prevention
7 мин чтения

Чековая промывка возвращается: как защитить кредиторскую задолженность вашего малого бизнеса от мошенничества с кражей почты

Потери от мошенничества с чеками достигли примерно 21 миллиарда долларов в 2023 году, а кражи из почтовых ящиков выросли на 139% в период с 2019 по 2023 финансовый год. Это руководство охватывает контроли кредиторской задолженности, которые действительно останавливают промывку чеков — positive pay, еженедельную сверку в рамках окна UCC 4-406, гелевые чернила и разделение функций выписки чеков и сверки.

Mike Thrift

fraud-preventionaccounts-payablesmall-business
8 мин чтения

Организованная розничная преступность и законы об агрегации краж: руководство для владельцев небольших магазинов

Более 30 штатов теперь позволяют прокурорам объединять несколько мелких краж в одно обвинение в тяжком преступлении по законам об агрегации, что делает датированные журналы инцидентов и полицейские протоколы необходимыми как для судебного преследования, так и для налогового вычета убытков от кражи в бизнесе по статье IRC §165.

Mike Thrift

small-businessbookkeepingtax
9 мин чтения

Бухгалтерский учёт парковок и гаражей: сверка выручки от наличных, карт и валидаций

Как операторы парковок и гаражей сверяют количество въездов и выездов, инкассацию наличных и расчёты по картам, чтобы выявить утечку выручки, а также как правильно учитывать месячные абонементы и валидации.

Mike Thrift

reconciliationfraud-detectionfraud-prevention
9 мин чтения

Бухгалтерия пункта приема металлолома: покупки за наличные, идентификация продавцов и соблюдение требований формы 8300

Сорок пять штатов требуют от пунктов приема металлолома вести записи об удостоверениях личности продавцов, лимиты на наличные средства достигают 30 долларов (Вашингтон), а форма 8300 IRS должна быть подана в течение 15 дней при сумме наличных свыше 10 000 долларов. Практическое руководство по созданию реестра закупок, который выдержит проверку полиции, государственных регуляторов и IRS.

Mike Thrift

bookkeepingsmall-businesscompliance
10 мин чтения

Мошенничество с грантами для малого бизнеса: как распознать поддельное предложение, прежде чем платить

Ни один настоящий грант никогда не требует предоплаты — FTC сообщает, что почти 30% жертв мошенничества в 2026 году впервые вышли на контакт через социальные сети, а суммарные убытки превысили $2,1 миллиарда, и поддельные предложения грантов следуют предсказуемому сценарию из четырёх шагов, от незапрошенного контакта до всё новых «комиссий за освобождение средств».

Mike Thrift

grantsfraud-preventionsmall-business
9 мин чтения

Visa и Mastercard снова ужесточили мониторинг чарджбэков: что означает снижение порога VAMP в 2026 году для мерчантов

Visa снизила порог «чрезмерных» чарджбэков программы VAMP с 2,2% до 1,5% с 1 апреля 2026 года, установив штраф в размере $8 за каждую отмеченную транзакцию, а Программа чрезмерных чарджбэков Mastercard по-прежнему срабатывает при 100+ чарджбэках в месяц — вот как расчёт коэффициента застаёт малый бизнес врасплох и что нужно сделать, чтобы вернуться в пределы нормы.

Mike Thrift

chargebackspaymentsfraud-prevention
8 мин чтения

Руководство по соответствию PCI DSS 4.0 для малых предприятий в 2026 году

Переходный период PCI DSS 4.0 завершился 31 марта 2025 года, поэтому с 2026 года каждая оценка коммерсанта предусматривает обязательный мониторинг скриптов на платежных страницах, многофакторную аутентификацию для всего доступа к данным держателей карт и аутентифицированное внутреннее сканирование уязвимостей. Несоблюдение грозит ежемесячными штрафами от $5,000 до $100,000 от банков-эквайеров, а также средними дополнительными расходами в $173,692 за утечку данных, согласно исследованию IBM.

Mike Thrift

compliancesecuritypayments
9 мин чтения

Positive Pay: Банковская услуга, которая предотвращает мошенничество с чеками до их проведения

Positive Pay — это банковская услуга для бизнеса, которая сопоставляет каждый чек со списком выпущенных вами чеков и выявляет несоответствия в тот же день. Это средство контроля, которое большинство подходящих счетов малого бизнеса до сих пор не используют, хотя чеки остаются наиболее частой мишенью мошенничества с платежами.

Mike Thrift

fraud-preventionfraud-detectionbanking
9 мин чтения

Сверка транзакций роботов-покупателей: руководство для малого бизнеса по учету покупок ИИ-агентов

Как малому бизнесу сверять покупки, инициированные ИИ-агентами в рамках протоколов ACP и AP2, тегировать продажи через агентские каналы, отслеживать комиссии за транзакции и защищаться от рисков чарджбэков при покупках без участия человека.

Mike Thrift

aireconciliationecommerce
8 мин чтения

Почему Положение E не спасёт ваш бизнес от мошенничества с банковским переводом: ответственность по статье 4A UCC

Банковские переводы для бизнеса регулируются статьёй 4A UCC, а не Положением E, а значит компания может быть признана ответственной за мошеннический перевод, если процедура безопасности её банка была коммерчески разумной — и это несмотря на то, что 86% из $3,05 миллиарда потерь от BEC-мошенничества, зафиксированных ФБР в 2025 году, прошли через банковский перевод или ACH.

Mike Thrift

business-bankingfraud-preventioninternal-controls
8 мин чтения

Мошенничество с дипфейками ИИ-директора: Эффективные меры контроля денежных переводов

За один недавний год ФБР зарегистрировало более 22 000 сообщений о мошенничестве с использованием ИИ-голоса или видео с убытками почти в 893 миллиона долларов; проверка обратным звонком по отдельному каналу, вращающееся кодовое слово и второй утверждающий с пороговой суммой — это три бесплатных меры контроля, которые останавливают мошенничество с дипфейковыми денежными переводами.

Mike Thrift

aifraud-preventionfraud-detection
Начать бесплатно→Документация