Pular para o conteúdo principal

#cash-flow

Fluxo de Caixa

Acompanhe e otimize o fluxo de caixa para melhor saúde e estabilidade financeira

500 publicaçõesVer todas as etiquetasVoltar para Todos os Posts
12 min para ler

Relatório de Crédito de Dívida Fiscal da Nova Zelândia: O Que um Saldo de GST, PAYE ou Imposto de Renda em Atraso Significa para a Sua Empresa

A Inland Revenue pode reportar dívidas fiscais empresariais significativas não pagas a uma agência de relatório de crédito — dívida de GST, PAYE ou imposto de renda superior a NZ$150.000 com mais de 90 dias de atraso, ou dívida não paga por mais de 12 meses equivalente a pelo menos 30% do rendimento tributável. Veja como funciona o Aviso de Intenção de 30 dias a partir de 1 de abril de 2026 e os controlos de revisão e reconciliação do myIR que mantêm um saldo fora do seu ficheiro de crédito.

Mike Thrift

tax-compliancetaxsmall-business
12 min para ler

Reverse Factoring Sem Névoa: Como Acompanhar Financiamento de Fornecedores, Contas a Pagar e Fluxo de Caixa

O reverse factoring permite que um fornecedor receba antecipadamente de uma instituição financeira enquanto você ainda paga a fatura integral no vencimento. O FASB ASU 2022-04 exige que os compradores divulguem os principais termos do programa, as obrigações confirmadas em aberto e uma conciliação anual. Aqui está o modelo de dados, a conciliação mensal e a análise de fluxo de caixa que mantêm esses números defensáveis.

Mike Thrift

accounts-payablecash-flowfinancial-reporting
11 min para ler

A revisão de retenções na fonte no meio do ano que pode evitar uma surpresa na época dos impostos

Uma revisão de retenções na fonte no meio do ano transforma «Vou ter de pagar?» em números sobre os quais pode agir: verifique os seus portos seguros de imposto estimado de 2026 (90% do imposto deste ano, ou 100%/110% do ano passado), projete as suas retenções e cubra qualquer diferença com um novo Formulário W-4 ou pagamentos estimados.

Mike Thrift

taxtax-planningwithholding
11 min para ler

Impostos sobre pagamentos no Níger em 2026: um guia de registros para empresas que usam dinheiro e mobile money

O regime do Níger para 2026 acrescenta um imposto de 1% sobre pagamentos em dinheiro elegíveis acima de CFA 100,000 e um imposto de 0.5%/5% sobre depósitos e transferências entre operadoras. Este guia mostra como pequenas empresas podem mapear sua exposição, registrar o imposto separadamente da transação subjacente e reconciliar diariamente o dinheiro e o mobile money.

Mike Thrift

small-businesstax-compliancepayments
11 min para ler

Contabilidade para Agências de Viagem: Como Conciliar Vendas de Passagens, Reembolsos e Remessas a Companhias Aéreas

Um método baseado em livro-razão para agências de viagem credenciadas pela ARC separarem recebimentos de passagens, obrigações de liquidação com companhias aéreas, receita de taxas de serviço e reembolsos — para que a conciliação diária, por período e mensal mostre exatamente quanto dinheiro a agência realmente possui.

Mike Thrift

travelreconciliationbookkeeping
11 min para ler

Contabilidade para Colhedores de Arroz Selvagem: Como Gerenciar uma Janela de Colheita Imprevisível

O arroz selvagem natural tem uma temporada fixa de 15 de agosto a 30 de setembro e uma janela diária de colheita das 9h às 15h; por isso, sua contabilidade deve separar colheita, processamento, estoque e depósitos antecipados de clientes. Este guia mostra como criar um plano de contas baseado na safra, tratar pré-vendas como passivo até serem realizadas, reconciliar pagamentos de compradores e fazer uma verificação semanal de caixa.

Mike Thrift

agriculturefarmingseasonal-business
16 min para ler

NVIDIA Q2 FY2027: US$ 96,2 bilhões de receita, US$ 59,7 bilhões de lucro líquido — e fluxo de caixa operacional cortado pela metade

A receita da NVIDIA no Q2 FY2027 atingiu US$ 96,2 bilhões (+106% A/A) com lucro líquido de US$ 59,7 bilhões, mas o fluxo de caixa operacional caiu 52% trimestre a trimestre para US$ 24,1 bilhões — as contas a receber aumentaram US$ 22,3 bilhões e o DSO passou de 45 para 60 dias devido a prazos de pagamento estendidos. No mesmo trimestre, a NVIDIA emitiu US$ 25 bilhões em dívida, devolveu US$ 26 bilhões aos acionistas e divulgou garantias de até US$ 105 bilhões para um único campus de data center. Ponte completa de fluxo de caixa, balanço patrimonial e histórico FY2024–Q2 FY2027 em um razão público Beancount.

Mike Thrift

financial-reportingfinancial-analysiscash-flow
14 min para ler

American Express Graphite e a Nova Taxa de $895 do Platinum: Um Guia para Empresários sobre Orçamento de Cartões Corporativos Sem Perder a Matemática

A Amex lançou o Graphite Business Cash Unlimited por $295 com 2% de cash back ilimitado e aumentou o Business Platinum para $895 em 2026. Aprenda como o limite de gasto sem valor pré-definido afeta as previsões, como contabilizar taxas anuais e recompensas de 2%–5%, e um quadro para comparar taxas efetivas, créditos e fluxo de caixa antes de renovar.

Mike Thrift

bookkeepingsmall-businessfinancial-management
15 min para ler

QuickBooks Online Acabou de Aumentar o Advanced para US$ 340 por Mês — O que Fazer Antes da Sua Próxima Fatura

A Intuit aumentou os preços do QuickBooks Online em 1º de agosto de 2026 para renovações — Essentials para US$ 85, Plus para US$ 140 e Advanced para US$ 340 por mês (70%). Saiba quais planos mudaram, como funciona a matemática por usuário e por empresa, o framework de 12 meses renovar-vs-rebaixar-vs-mudar e a lista de verificação contábil para manter sua trilha de auditoria e corte limpos.

Mike Thrift

accounting-softwarequickbooksbookkeeping
14 min para ler

Financiamento Baseado em Receita vs. Adiantamento de Caixa do Comerciante: O Que Você Realmente Paga e Como Manter os Livros em Dia

Um adiantamento de $50.000 a 1,30x custa $15.000 de qualquer forma — mas pago em 20 meses a 8% da receita anualiza perto de 18%, enquanto a mesma taxa via débitos diários de $400 em 7 meses se comporta como APR acima de 80%. Aprenda a converter fatores de taxa em APR comparáveis, quando RBF vs. MCA se encaixa, e os lançamentos de responsabilidade e reconciliação de processadora que mantêm seus livros honestos.

Mike Thrift

revenue-based-financingmerchant-cash-advancefinancing
Comece Grátis→Documentação