Naar hoofdinhoud springen

#personal-finance

Persoonlijke financiën

Persoonlijke financiën, schuldbeheer en financiële welzijnsstrategieën

256 berichtenBekijk alle tagsTerug naar Alle Berichten
12 min leestijd

Gestroomlijnde Procedures voor de Naleving van de Belastingaangifte: Hoe Niet-opzettelijke Amerikaanse Belastingbetalers een Inhaalslag kunnen maken op FBAR, Formulier 8938 en Drie Jaar aan Te Late Aangiften Zonder Vernietigende Boetes

Hoe niet-opzettelijke Amerikaanse belastingbetalers de IRS Streamlined Filing Compliance Procedures gebruiken om een inhaalslag te maken op FBAR, Formulier 8938 en drie jaar aan te late aangiften—geen boete onder SFOP voor belastingbetalers in het buitenland, een eenmalige boete van 5% voor diverse buitenlandse bezittingen onder SDOP voor binnenlandse indieners, plus wat de certificering van niet-opzettelijkheid moet aantonen.

Mike Thrift

tax-complianceinternational-taxexpatriate
11 min leestijd

Trump Accounts 2026: De federale startsubsidie van $1.000 en het jaarlijkse plafond van $5.000 uitgelegd

Trump Accounts zijn een nieuw fiscaal gefaciliteerd spaarmiddel voor kinderen, gecreëerd door de One Big Beautiful Bill Act. Kinderen geboren in 2025–2028 ontvangen een eenmalige federale startsubsidie van $1.000, gezinnen kunnen tot $5.000 per jaar bijdragen en werkgevers kunnen per werknemer $2.500 belastingvrij toevoegen — maar voor de storting is het indienen van Formulier 4547 vereist.

Mike Thrift

taxtax-planningpersonal-finance
13 min leestijd

529-naar-Roth IRA Rollover onder SECURE 2.0: $35.000 aan Ongebruikt Spaargeld voor Opleiding omzetten in Belastingvrij Pensioengeld

Een praktijkgids voor de 529-naar-Roth IRA rollover van de SECURE 2.0 Act — de vijf harde regels, de levenslange limiet van $35.000, de staatsbelastingvalkuilen in Californië, Indiana en Massachusetts, en vijf strategische zetten om ongebruikt studiegeld om te zetten in belastingvrij pensioengeld.

Mike Thrift

iraretirement-savingstax-planning
13 min leestijd

529-naar-Roth IRA overboeking onder SECURE 2.0: Ongebruikt studiegeld omzetten in belastingvrij pensioen

SECURE 2.0 stelt gezinnen in staat om tot $35.000 aan ongebruikte 529-tegoeden belastingvrij over te boeken naar de Roth IRA van de begunstigde. Hier zijn de zes regels waaraan elke overboeking moet voldoen, de twee fouten die het belastbaar maken, de valkuilen op staatsniveau en de vier strategieën die de regel echt nuttig maken.

Mike Thrift

tax-planningretirement-savingsira
13 min leestijd

Form 706 Portabiliteit en het DSUE: Hoe overlevende echtgenoten tot $30 miljoen aan federale successierechtenvrijstelling erven

Het indienen van IRS-formulier 706 om te kiezen voor portabiliteit stelt een overlevende echtgenoot in staat om tot $15 miljoen aan ongebruikte federale successierechtenvrijstelling (het DSUE) te erven, waardoor gecombineerde nalatenschappen tot $30 miljoen worden beschermd tegen de 40% federale successierechten in 2026. Mis de deadline van negen maanden en Rev. Proc. 2022-32 staat nog steeds een late verkiezing toe binnen vijf jaar na overlijden.

Mike Thrift

estate-planningtax-planningtax-compliance
12 min leestijd

Verplichte Roth inhaalbijdragen in 2026: Waarom grootverdieners boven de $150.000 de bruto-keuze verliezen

Vanaf 1 januari 2026 verplicht SECURE 2.0 werknemers met een FICA-loon van het voorgaande jaar boven de $150.000 om 401(k) inhaalbijdragen op Roth-basis te doen—$8.000 standaard, $11.250 voor leeftijden 60–63—zonder bruto-optie. Hier leest u precies wie er wordt getroffen, wat het in werkelijke dollars kost, en de stappen die u moet nemen voor de eerste loonstrook van 2026.

Mike Thrift

retirement-plansretirement-savingstax-planning
15 min leestijd

Belastingplanning bij echtscheiding: QDRO's, alimentatie na TCJA en vermogensoverdrachten onder Sectie 1041

Een praktijkgids voor de fiscale werking van echtscheiding — hoe een QDRO een 401(k) boetevrij splitst, waarom alimentatie in overeenkomsten gesloten na 2018 niet langer aftrekbaar is, hoe de overgedragen basis van Sectie 1041 een 50/50-verdeling ongelijkwaardig kan maken, en hoe de Sectie 121-vrijstelling bij verkoop van de woning behouden blijft wanneer één echtgenoot verhuist.

Mike Thrift

tax-planningtaxpersonal-finance
14 min leestijd

401(k) Hardship Withdrawals en Leningen Onder SECURE 2.0: Wanneer Je Pensioenfondsen Kunt Aanspreken Zonder Je Toekomst te Ruïneren

Een recordaantal van 6% van de 401(k)-deelnemers deed in 2025 een opname wegens financiële nood. Deze gids vergelijkt noodopnames, leningen uit het plan en boetevrije uitkeringen onder SECURE 2.0 — met de werkelijke fiscale berekeningen, de valstrikken van fictieve uitkeringen en een beslissingskader voor het aanspreken van pensioenfondsen.

Mike Thrift

retirement-savingsretirement-planspersonal-finance
12 min leestijd

529-naar-Roth IRA Rollover: Verplaats $35.000 aan ongebruikt studiegeld naar belastingvrij pensioen

SECURE 2.0 staat de begunstigde van een 529-plan toe om tot $35.000 aan ongebruikt studiegeld belastingvrij en buiten de Roth-inkomensgrenzen om over te boeken naar een Roth IRA, mits de rekening 15+ jaar oud is, bijdragen minstens 5 jaar oud zijn en de begunstigde belastbaar inkomen heeft. Deze gids doorloopt de vijf federale tests, de 'clawbacks' van staatsbelastingen die het voordeel kunnen wegnemen, en een helder uitvoeringsplan van vijf jaar.

Mike Thrift

personal-financetax-planningretirement-savings
14 min leestijd

Series I spaarobligaties in 2026: Een inflatiebescherming voor persoonlijke en zakelijke kasreserves

Bij de herziening in mei 2026 betalen Series I spaarobligaties een samengestelde rente van 4,26% — een vaste rente van 0,90% die voor 30 jaar vaststaat plus een geannualiseerd inflatiepercentage van 3,34% — met vrijstelling van staatsbelasting en een jaarlijks plafond van $10.000 per BSN. Een praktische gids over waar I bonds passen in de kasstrategie voor particulieren en kleine bedrijven, inclusief het stapelen van LLC-entiteitsrekeningen, de blokkade van 12 maanden, de boete van 5 jaar en de regels voor onderwijsuitsluiting.

Mike Thrift

i-bondsinflationtreasury-management
Gratis starten→Documentatie