Apple Card CSV vers Beancount
Convertissez un export de relevé Apple Card en transactions Beancount à double écriture équilibrées — un fichier par mois de relevé, avec les signes inversés de l'émetteur remis à l'endroit selon la convention comptable.
Mappage des colonnes vérifié sur un export réel de Apple Card
Comment exporter vos transactions Apple Card
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Sur iPhone, ouvrez l'app Wallet, touchez Apple Card, puis touchez Card Balance.
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Faites défiler jusqu'à Statements et touchez le mois souhaité. Le téléchargement se fait par mois de relevé, et non par plage de dates : une année complète correspond donc à douze fichiers distincts.
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Touchez Export Transactions et choisissez CSV. Les options OFX, QFX et QBO à côté sont destinées à Quicken et QuickBooks.
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Enregistrez-le dans Files, ou envoyez-le par e-mail ou AirDrop à l'ordinateur où se trouve votre grand livre.
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Collez-le ci-dessous. Sur iPad, le même export se trouve sous Settings, Wallet & Apple Pay, Apple Card, Card Balance ; sur le web, connectez-vous sur card.apple.com et utilisez Statements, puis Export Transactions.
Un fichier par mois de relevé, et tous les signes sont inversés
Apple Card indique ce que vous devez plutôt que ce qui est arrivé à un solde : un achat est donc exporté comme un nombre positif et un paiement comme un nombre négatif — l'inverse d'un export bancaire et de la convention attendue par Beancount. Ce préréglage inverse les signes : un achat d'épicerie de 84.23 devient -84.23 sur la carte, et un paiement de 500.00 redevient positif, ce qui est le mouvement attendu pour un compte de passif. L'autre point à anticiper est le téléchargement lui-même : Apple fournit un fichier par mois de relevé et non par plage de dates, donc une année complète implique douze exports collés successivement, et les lignes d'un fichier ne sont pas dans l'ordre chronologique — sans conséquence, car chaque ligne porte sa propre date.
Sortie Beancount
Questions sur l'export Apple Card
Quelle colonne devient le bénéficiaire — Description ou Merchant ?
Merchant, qui contient le nom propre qu'une personne reconnaîtrait. Description est la chaîne d'autorisation brute et entraîne avec elle l'adresse, la ville, le code postal et le pays du commerçant ; l'importer remplirait donc un grand livre avec des libellés quarante caractères plus longs que nécessaire. La détection de colonne privilégie la plus verbeuse ; le préréglage prend la lisible, et c'est là l'essentiel de sa valeur.
Pourquoi mon paiement de carte est-il ressorti positif ?
Parce qu'Apple l'a écrit négatif et que le préréglage inverse chaque montant du fichier. Sur un relevé de carte, un paiement est un crédit qui réduit ce que vous devez ; dans votre grand livre, la carte est un passif qui revient vers zéro, ce qui correspond à une écriture positive côté carte. Les remboursements et les ajustements Daily Cash se comportent de la même manière. Si vous préférez conserver les signes de l'émetteur, utilisez le convertisseur générique avec la commande d'inversion désactivée.
Qu'est-ce que la colonne Purchased By et change-t-elle la correspondance ?
Elle nomme le membre de la famille qui a effectué l'achat, et elle ne change rien ici. Apple Card Family l'ajoute en dernière colonne, après toutes celles lues par ce préréglage : les exports d'un titulaire seul et d'un groupe familial se convertissent donc à l'identique. Si vous souhaitez un compte distinct par personne, triez ou filtrez selon cette colonne dans un tableur avant de coller, ou associez le nom comme métadonnée une fois les transactions dans votre grand livre.
Conversion d'un export depuis une autre banque ou application ?
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