Les 6 meilleures alternatives au Tableau de bord personnel Empower en 2026

Si vous voulez le même tableau de bord tout-en-un sans la relation de conseil, Kubera est la correspondance la plus proche à un tarif fixe de 250 $ par an — son propre argumentaire est « 250 $ par an, pas 1 % de votre richesse ». Si vous utilisiez en fait le Planificateur de retraite, ProjectionLab le remplace spécifiquement et ne demande jamais de lier un compte. Et si vous voulez le registre sous-jacent — lots, base de coût, gains réalisés — dans un fichier qui vous appartient, Beancount.io est la seule option sur cette page qui traite les investissements comme de la comptabilité plutôt que comme un graphique.

Parce que le tableau de bord est la façade d’une activité de conseil. Le service Personal Strategy d’Empower est proposé aux personnes ayant « 100 000 $ ou plus en actifs investissables » et facture 0,89 % par an sur le premier million — environ 4 450 $ par an sur un portefeuille de 500 000 $. Une fois que six chiffres d’actifs investissables liés apparaissent, les critiques décrivent systématiquement un appel dans les jours suivant une offre d’examen gratuit du portefeuille. Vous pouvez refuser et continuer à utiliser les outils gratuits indéfiniment ; il vaut la peine de savoir à quoi servent ces outils.

Oui. Personal Capital a été acquis par Empower et renommé — la page de transition d’Empower liste « application Personal Capital → application Empower Personal Dashboard ». Mêmes outils, mêmes comptes, même connexion. Le suivi gratuit du patrimoine net et du portefeuille que les gens connaissaient sous le nom de Personal Capital est ce qui s’appelle désormais Empower Personal Dashboard, et le service de gestion de patrimoine qui l’accompagne est Empower Personal Wealth.

Seulement en partie, et cela surprend les gens. Vous pouvez exporter les transactions en CSV depuis Aperçu puis Transactions, mais le fichier reflète la plage de dates et l’onglet de type de compte que vous avez sélectionnés, et il comporte six colonnes — date, compte, description, catégorie, étiquettes et montant. Il n’y a ni quantité, ni prix, ni symbole boursier, donc un achat d’actions ressort comme de l’argent quittant un compte plutôt que comme des actions arrivant. Vos soldes sont portables ; votre historique de détentions ne l’est essentiellement pas. C’est là l’argument pour conserver le registre à un endroit que vous contrôlez.

Quelques-uns, avec des compromis. Le niveau de base de ProjectionLab est gratuit et ne comporte délibérément pas de liaison de comptes. Sharesight est gratuit jusqu’à dix titres et rapporte les performances, les dividendes et les gains en capital sans rien vendre. Beancount est un logiciel libre gratuit dont le grand livre est un fichier en texte brut ; la synchronisation hébergée est facultative et facturée séparément. Aucun d’eux ne vous appellera, car aucun ne gagne un pourcentage de ce que vous possédez.