Aller au contenu principal

#loans

Loans

Track and manage business loans, interest, and repayment schedules

112 articlesVoir tous les tagsRetour à tous les articles
14 minutes de lecture

L'Illinois vient de réécrire sa loi sur les prêteurs sur gages : ce que l'interdiction des prêts sur titre et les nouvelles règles de déclaration signifient pour les livres de votre boutique

L'Illinois a remplacé son statut sur les prêteurs sur gages par la Loi de réglementation des prêteurs sur gages de 2023, mettant fin aux avances sur titre sous licence de prêteur sur gages, plafonnant les licences actives à 250 à l'échelle de l'État (150 dans certains comtés populeux), et ajoutant la déclaration électronique à la police ainsi que la collecte de données agrégées. Voici comment structurer le plan comptable d'une boutique de prêteur sur gages, comptabiliser les saisies au moindre du coût ou de la valeur nette de réalisation, et gérer séparément les soldes adossés à des titres.

Mike Thrift

complianceconsumer-protectionloans
14 minutes de lecture

Prêt aux entreprises intégré pour les indépendants : comment comparer les offres avant d'emprunter

Les places de marché de prêts intégrés comme l'intégration de Lendio dans Lili placent les demandes de prêt dans votre tableau de bord bancaire, mais c'est le prêteur—et non la plateforme—qui fixe vos conditions. Un cadre pratique pour les indépendants afin de comparer les produits nets, le remboursement total, les taux factoriels et la charge de remboursement, de tester un mois difficile et d'enregistrer correctement la dette avant d'accepter une offre.

Mike Thrift

loansfinancingfreelance
11 minutes de lecture

Avances de trésorerie aux salariés : enregistrer le remboursement sans créer une rémunération cachée

Classez une avance à un salarié comme paiement de salaire, avance de frais professionnels ou prêt personnel avant que l'argent ne quitte la banque, faites-la passer par un seul compte transitoire Assets:Employee-Advances et rapprochez le solde ouvert à chaque paie pour qu'elle ne devienne jamais une rémunération cachée.

Mike Thrift

payrollbookkeepingaccounts-receivable
21 minutes de lecture

Caisse populaire ou banque pour une petite entreprise : frais, taux de prêt et le plafond de 12,25 %

Les comptes chèques professionnels en caisse populaire coûtent en moyenne environ 4,15 $ par mois contre 12 à 15 $ dans les grandes banques, les découverts s'élèvent à environ 26,61 $ contre 31,24 $, et les taux pour les véhicules neufs avoisinent 5,44 % contre 7,41 % — mais les caisses populaires fédérales ne peuvent prêter que 12,25 % de leurs actifs aux entreprises membres, donc les installations de plus de 500 000 $ sont généralement encore acheminées vers les banques. Une comparaison ligne par ligne des frais, des probabilités d'approbation, de l'éligibilité à l'adhésion et d'un changement de compte parallèle sur 60 jours qui ne manque pas la paie.

Mike Thrift

bankingbusiness-bankingsmall-business
18 minutes de lecture

Un relèvement des taux de la Fed est de nouveau sur la table : ce que les propriétaires de petites entreprises devraient faire concernant les prêts à taux variable et le financement SBA avant la prochaine réunion du FOMC

Un potentiel relèvement de la Fed en 2026 ferait grimper le taux préférentiel et le SOFR en quelques jours, augmentant les paiements sur les marges à taux variable, les cartes et les prêts SBA 7(a). Découvrez quels prêts sont réévalués en premier, comment effectuer un test de résistance à +50 pb, et quoi verrouiller avant la prochaine réunion du FOMC.

Mike Thrift

small-businessloanssba
18 minutes de lecture

Le mur des échéances CRE 2026 : guide du petit propriétaire pour un refinancement à des taux plus élevés

Environ 875 milliards de dollars de prêts CRE arrivent à échéance en 2026. Découvrez ce que le mur des échéances signifie pour les petits propriétaires, comment des taux plus élevés et des valorisations plus faibles créent un déficit de fonds propres, et une liste de contrôle sur 9 à 12 mois pour préparer votre refinancement.

Mike Thrift

real-estateloanssmall-business
13 minutes de lecture

Prêts DSCR, expliqués : Financez un bien locatif sur son cash-flow, pas sur votre fiche de paie

Un prêt DSCR approuve un bien locatif sur la base de ses revenus locatifs plutôt que des déclarations fiscales de l'emprunteur — loyer mensuel divisé par PITIA, avec des approbations généralement autour d'un ratio de 1,0, des taux autour de 6,5 %–8 %, un apport de 20–30 %, et 3 à 6 mois de réserves. Voici les calculs effectués par les prêteurs, le coût du prêt, et les enregistrements par bien qui déterminent le refinancement.

Mike Thrift

loansreal-estatefinancing
15 minutes de lecture

Le plafond de prêt de 10 millions de dollars de la SBA : comment fonctionnent les nouvelles règles d'empilement des programmes 7(a)/504

Le 4 juillet 2026, la SBA a doublé son plafond combiné d'emprunt 7(a)/504, le faisant passer de 5 millions à 10 millions de dollars. Ce guide explique comment fonctionne l'empilement, quelles limites sont restées en place et la tenue de livres de suivi des prêts qu'exige une structure de capital de 10 millions de dollars.

Mike Thrift

sbaloansfinancing
10 minutes de lecture

La SBA vient de mettre à la retraite le FICO SBSS pour les petits prêts 7(a) : pourquoi votre ratio de couverture du service de la dette compte désormais plus que votre cote de crédit

La SBA a mis fin à l'obligation du FICO SBSS pour les prêts 7(a) de moins de 350 000 $ à compter de mars 2026, faisant du ratio de couverture du service de la dette le principal critère d'approbation — apprenez à vous préparer avec des états financiers précis et une tenue de livres rigoureuse.

Mike Thrift

sbaloanssmall-business
Commencer gratuitement→Documentation