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Découvrez la Magie de la Comptabilité en Texte Brut avec Beancount

Introduction​

Bienvenue dans un monde où la comptabilité n'est plus une tâche intimidante. Aujourd'hui, nous vous présentons Beancount, un outil de comptabilité en texte brut puissant, flexible et intuitif. Beancount vous permet de prendre le contrôle de vos finances en offrant une approche transparente et simple pour gérer votre argent.

Dans ce guide complet, nous allons explorer les bases de Beancount, expliquer ses concepts fondamentaux et vous guider à travers ses fonctionnalités simples mais puissantes. À la fin de cet article, vous aurez une solide compréhension de Beancount et serez prêt à l'utiliser pour organiser et analyser votre vie financière.

Qu'est-ce que Beancount ?​

Beancount est un système de comptabilité en texte brut open source créé par Martin Blais. Inspiré par le système Ledger de John Wiegley, Beancount vise à fournir une méthode robuste et fiable pour gérer les finances personnelles et des petites entreprises à l'aide de fichiers en texte brut. Avec Beancount, vous pouvez suivre vos revenus, dépenses, investissements et bien plus encore, en toute simplicité.

Pourquoi Beancount ?​

La comptabilité en texte brut offre plusieurs avantages par rapport aux systèmes comptables traditionnels basés sur des feuilles de calcul ou des logiciels :

• Transparence : Les fichiers Beancount sont lisibles par l'homme, ce qui facilite la compréhension et l'audit de vos données financières.
• Flexibilité : Beancount peut être facilement personnalisé pour répondre à vos besoins spécifiques, et vous pouvez utiliser votre éditeur de texte et votre système de contrôle de version préférés pour gérer vos données financières.
• Portabilité : Vos données financières sont accessibles sur n'importe quel appareil, et il est facile de les transférer entre systèmes ou de les partager avec d'autres.
• Pérennité : Les fichiers en texte brut sont universellement compatibles, garantissant que vos données financières resteront accessibles, même à mesure que la technologie évolue.

Concepts Fondamentaux de Beancount​

Pour utiliser Beancount efficacement, il est crucial de comprendre ses concepts fondamentaux :

• Transactions : Les événements financiers, tels que les revenus, les dépenses ou les transferts entre comptes, sont enregistrés comme des transactions.
• Comptes : Les transactions impliquent un ou plusieurs comptes, tels que les actifs, les passifs, les revenus ou les dépenses.
• Comptabilité en partie double : Beancount applique la comptabilité en partie double, garantissant que chaque transaction a des débits et des crédits équilibrés.
• Directives : Beancount utilise un ensemble de directives pour définir les transactions, les ouvertures de comptes et d'autres événements financiers.

Démarrer avec Beancount​

Pour commencer à utiliser Beancount, suivez ces étapes simples :

• Installer Beancount : Installez Beancount sur votre système en suivant les instructions d'installation fournies pour votre système d'exploitation.
• Créer votre fichier Beancount : Créez un nouveau fichier en texte brut avec l'extension .beancount (par exemple, mes_finances.beancount).
• Définir vos comptes : Utilisez la directive "open" pour définir les comptes que vous utiliserez dans vos transactions.
• Enregistrer les transactions : Utilisez la directive "txn" pour enregistrer vos transactions financières.

Ou inscrivez-vous simplement sur https://beancount.io. Voici quelques exemples de comptabilité en texte brut -

Exemple 1 : Transaction de Base

2023-04-01 open Assets:Checking
2023-04-01 open Expenses:Groceries

2023-04-10 txn "Grocery Store" "Buying groceries"
  Assets:Checking         -50.00 USD
  Expenses:Groceries       50.00 USD

Dans cet exemple, nous ouvrons deux comptes, Assets:Checking et Expenses:Groceries. Le 10 avril 2023, nous enregistrons une transaction pour l'achat de 50 $ d'épicerie. La transaction réduit le solde de Assets:Checking de 50 $ (débit) et augmente le solde de Expenses:Groceries de 50 $ (crédit).

Exemple 2 : Transaction de Revenus et Dépenses

2023-04-01 open Assets:Checking
2023-04-01 open Income:Salary
2023-04-01 open Expenses:Rent

2023-04-05 txn "Employer" "Salary payment"
  Assets:Checking       2000.00 USD
  Income:Salary        -2000.00 USD

2023-04-06 txn "Landlord" "Monthly rent payment"
  Assets:Checking       -1000.00 USD
  Expenses:Rent          1000.00 USD

Dans cet exemple, nous ouvrons trois comptes : Assets:Checking, Income:Salary et Expenses:Rent. Le 5 avril 2023, nous enregistrons une transaction de paiement de salaire de 2000 $. La transaction augmente le solde de Assets:Checking de 2000 $ (crédit) et diminue le solde de Income:Salary de 2000 $ (débit). Le 6 avril 2023, nous enregistrons une transaction de paiement de loyer de 1000 $. La transaction réduit le solde de Assets:Checking de 1000 $ (débit) et augmente le solde de Expenses:Rent de 1000 $ (crédit).

Exemple 3 : Transfert entre Comptes

2023-04-01 open Assets:Checking
2023-04-01 open Assets:Savings

2023-04-15 txn "Bank" "Transfer from Checking to Savings"
  Assets:Checking       -500.00 USD
  Assets:Savings         500.00 USD

Dans cet exemple, nous ouvrons deux comptes : Assets:Checking et Assets:Savings. Le 15 avril 2023, nous enregistrons une transaction pour transférer 500 $ du compte courant vers le compte d'épargne. La transaction réduit le solde de Assets:Checking de 500 $ (débit) et augmente le solde de Assets:Savings de 500 $ (crédit).

Ces exemples illustrent les concepts de base du système de comptabilité en partie double de Beancount. En enregistrant correctement les transactions, les utilisateurs peuvent maintenir des registres précis de leurs activités financières et générer des rapports pour obtenir des informations sur leur situation financière.

Générer des Rapports et Analyser les Données​

Beancount est livré avec un ensemble d'outils puissants pour générer des rapports financiers, y compris des bilans, des comptes de résultat, et plus encore. Vous pouvez également utiliser Fava, une interface utilisateur web pour Beancount, pour visualiser et interagir avec vos données financières. https://beancount.io est construit sur Fava sous licence MIT.

Conclusion​

Adoptez la puissance et la simplicité de la comptabilité en texte brut avec Beancount. En comprenant ses concepts fondamentaux et en suivant les étapes décrites dans ce guide, vous serez en bonne voie pour gérer vos finances personnelles ou celles de votre petite entreprise avec facilité et précision. À mesure que vous vous familiariserez avec Beancount, vous pourrez explorer des fonctionnalités avancées et des personnalisations pour adapter le système à vos besoins uniques.

Que vous cherchiez à suivre vos dépenses, à planifier l'avenir ou à obtenir des informations sur vos habitudes financières, Beancount offre la flexibilité et la transparence nécessaires pour atteindre vos objectifs. Grâce à son approche conviviale, Beancount a le potentiel de révolutionner la façon dont vous gérez vos finances et de vous permettre de prendre le contrôle de votre avenir financier.

Maintenant que vous avez une base solide en Beancount, il est temps de vous lancer dans votre parcours de comptabilité en texte brut. Dites adieu aux feuilles de calcul fastidieuses et aux logiciels complexes, et bienvenue dans le monde de Beancount. Bonne comptabilité !

Beancount, le système de comptabilité en partie double apprécié des développeurs et des passionnés de finance, est puissant par sa simplicité. Mais pour ceux qui souhaitent plus de contrôle et une navigation plus rapide dans Fava, l'interface web de Beancount, les liens de barre latérale et les requêtes SQL personnalisés peuvent faire passer votre flux de travail au niveau supérieur.

Dans ce guide, nous allons vous montrer comment :

• Ajouter des liens d'accès rapide à la barre latérale de Fava
• Utiliser des requêtes SQL pour un filtrage et une analyse avancés
• Personnaliser votre flux de travail pour les revues mensuelles ou la détection d'anomalies

Pourquoi Personnaliser Fava ?​

Fava est déjà une belle interface pour visualiser votre grand livre Beancount, mais à mesure que votre journal grandit, le besoin de meilleurs raccourcis et de requêtes plus intelligentes augmente également.

Problèmes résolus :​

• Naviguer à travers des plages de temps de manière répétée
• Filtrer les transactions à travers des comptes imbriqués
• Repérer plus rapidement les soldes négatifs ou les anomalies

✨ Liens de Barre Latérale Personnalisés​

Commençons par améliorer votre flux de travail quotidien avec de simples raccourcis de barre latérale. Ces liens apparaissent dans la barre latérale gauche de Fava et peuvent vous emmener directement vers des vues filtrées comme les transactions de ce mois-ci ou les revenus du mois dernier.

Ajoutez ces lignes à votre fichier Beancount :

2021-01-01 custom "fava-sidebar-link" "Current Month" "/jump?time=month"
2021-01-01 custom "fava-sidebar-link" "Last Month" "/jump?time=month-1"
2021-01-01 custom "fava-sidebar-link" "Clear All" "/jump?account=&time=&filter="

Ce qu'ils font :​

• Mois Actuel : Ouvre la vue des transactions filtrée sur le mois en cours.
• Mois Dernier : Passe instantanément au mois précédent — idéal pour les revues de fin de mois.
• Effacer Tout : Réinitialise les filtres, affichant à nouveau toutes les entrées.

Ces raccourcis éliminent la saisie manuelle de la période et rendent votre expérience Fava plus fluide et personnalisée.

🔍 Requêtes SQL Personnalisées​

Pour une analyse plus approfondie, l'interface SQL de Fava est incroyablement puissante. Voici une requête qui trouve tous les soldes négatifs dans les comptes qui correspondent à un modèle — parfait pour signaler les transactions inhabituelles ou problématiques.

SELECT account, units(sum(position)), sum(position)
WHERE number(units(position)) < 0
  AND account ~ '.*:BCM:.*'
  AND date >= DATE(2021,12,9)
  AND date < DATE(2022,1,9)

Explication :​

• account ~ '.*:BCM:.*' : Filtre les comptes contenant :BCM: dans leur nom.
• number(units(position)) < 0 : Signale les soldes négatifs (par exemple, les budgets dépassés).
• Les filtres de date réduisent le résultat à une fenêtre spécifique d'un mois.

Cas d'utilisation :​

• Repérer les erreurs comme les dépenses en double ou les écritures incorrectes
• Auditer un fournisseur ou une catégorie spécifique
• Extraire rapidement des informations exploitables pour la budgétisation

🛠 Astuce de Pro : Combiner Liens + Requêtes​

Bien que Fava ne permette pas de liens directs vers des requêtes personnalisées, vous pouvez créer une habitude de revue mensuelle en :

• Utilisant le lien "Mois Actuel" pour commencer votre revue
• Ouvrant votre onglet de requêtes enregistrées dans un autre volet
• Révisant les deux simultanément — filtrez d'abord, puis approfondissez

Cette combinaison vous aide à détecter les anomalies avant qu'elles ne s'aggravent et à garantir la propreté de votre grand livre.

Dernières Réflexions​

Beancount est minimaliste par conception, mais de petites améliorations comme celles-ci apportent d'énormes gains d'efficacité. Que vous examiniez votre budget, déboguiez des soldes étranges ou simplement économisiez des clics, les liens personnalisés et les requêtes SQL vous offrent plus de puissance et moins de friction.

Bonus : Si vous utilisez les rapports personnalisés de Fava, vous pouvez même créer des tableaux de bord complets adaptés à vos rituels de finances personnelles.

Prêt à prendre le contrôle ?

Commencez petit : ajoutez le lien "Mois Actuel". Ensuite, créez vos propres requêtes. Votre futur vous remerciera.

Vous voulez plus d'astuces comme celles-ci ? Abonnez-vous à notre newsletter ou explorez d'autres recettes Beancount sur Beancount.io.

Il existe un plugin pour Beancount permettant de prévoir les transactions récurrentes futures. Comment l'appliquer dans beancount.io ? Insérez le contenu suivant dans votre fichier de grand livre.

; import the plugin
plugin "fava.plugins.forecast"

; add a monthly HOA fee
2022-05-30 # "HOA fee [MONTHLY]"
  Expenses:Hoa                                      1024.00 USD
  Assets:Checking                                  -1024.00 USD

Ensuite, vous verrez la prévision dans le graphique de bénéfice net.

Le tag [MONTHLY] ci-dessus signifie qu'il se reproduira indéfiniment. Si vous avez plus de conditions à appliquer, essayez [MONTHLY UNTIL 2022-06-01], [MONTHLY REPEAT 5 TIMES], [YEARLY REPEAT 5 TIMES], ou [WEEKLY SKIP 1 TIME REPEAT 5 TIMES].

L'amortissement répartit les paiements en plusieurs versements sur une période donnée. Dans beancount.io, vous pouvez utiliser le plugin fava.plugins.amortize_over pour y parvenir.

Sans amortissement, si vous souhaitez assurer votre voiture pour 6 mois avec un coût de 600 $. Vous devez enregistrer cela comme une dépense unique pour une date donnée.

2017-06-01 open Assets:Bank:Checking
2017-06-01 open Assets:Prepaid-Expenses
2017-06-01 open Expenses:Insurance:Auto


2017-06-01 * "Payer l'assurance auto"
    Assets:Bank:Checking       -600.00 USD
    Assets:Prepaid-Expenses

Cependant, avec l'amortissement, vous pouvez répartir la dépense sur six mois en plaçant plugin "fava.plugins.amortize_over" en haut du fichier et en utilisant amortize_months: 6 pour la transaction.

plugin "fava.plugins.amortize_over"

2020-06-01 open Assets:Bank:Checking
2020-06-01 open Assets:Prepaid-Expenses
2020-06-01 open Expenses:Insurance:Auto

2020-06-01 * "Amortir l'assurance auto sur six mois"
    amortize_months: 6
    Assets:Prepaid-Expenses       -600.00 USD
    Expenses:Insurance:Auto

Et ensuite dans le Journal, vous verrez que la transaction est divisée en 6 écritures.

2020-11-01 * Amortir l'assurance auto sur six mois (6/6) am
2020-10-01 * Amortir l'assurance auto sur six mois (5/6) am
2020-09-01 * Amortir l'assurance auto sur six mois (4/6) am
2020-08-01 * Amortir l'assurance auto sur six mois (3/6) am
2020-07-01 * Amortir l'assurance auto sur six mois (2/6) am
2020-06-01 * Amortir l'assurance auto sur six mois (1/6) am

Nous sommes ravis d'annoncer une étape majeure dans l'évolution de Beancount : le lancement de nos applications mobiles dédiées pour les plateformes iOS et Android ! Cette version répond directement à l'une des demandes les plus fréquentes de notre communauté – la capacité de gérer votre grand livre efficacement sur les appareils mobiles.

Fonctionnalités Clés​

• Saisie Rapide des Transactions : Ajoutez facilement de nouvelles transactions en déplacement
• Rapports Financiers Mobiles : Accédez à vos informations financières n'importe où, n'importe quand
• Édition Directe du Grand Livre : Accès complet à votre fichier de grand livre via une vue web optimisée
• Synchronisation Multiplateforme : Maintenez la cohérence de vos données financières sur tous vos appareils

Développement Axé sur la Communauté​

Cette version ne marque que le début de notre parcours mobile. Nous nous engageons à faire évoluer ces applications en fonction de vos besoins et de vos retours. Rejoignez notre communauté dynamique sur Telegram à https://t.me/beancount pour discuter de Beancount, partager votre expérience et aider à façonner les fonctionnalités futures.

Notre Vision​

Chez Beancount, notre mission est de permettre à chacun d'atteindre un meilleur contrôle et une meilleure compréhension financière. Ces applications mobiles représentent une étape significative vers cet objectif, avec de nombreuses autres fonctionnalités et outils passionnants sur notre feuille de route.