Suivi budgétaire : définissez un montant, surveillez vos dépenses

La plupart des outils de comptabilité vous indiquent ce que vous avez dépensé. Rares sont ceux qui vous aident à décider ce que vous devriez dépenser. Et presque aucun ne vous permet de suivre cet objectif parallèlement à vos comptes réels dans un format texte brut transparent et contrôlé par version.

Le Suivi de budget dans Beancount.io comble cette lacune.

Ce qu'il fait

Le suivi de budget vous permet de définir des limites de dépenses pour n'importe quel compte de dépenses dans votre grand livre — courses mensuelles, abonnements logiciels trimestriels, voyages annuels — et de visualiser une comparaison de votre budget par rapport aux dépenses réelles au fil du temps. Toutes les données budgétaires sont stockées sous forme de directives standard Beancount custom dans votre fichier ledger, elles sont donc versionnées et entièrement portables.

Comment ça marche

1. Ajouter un budget

Cliquez sur Add Budget et renseignez trois éléments : le compte que vous souhaitez suivre (par exemple Expenses:Food:Groceries), l'intervalle (quotidien, hebdomadaire, mensuel, trimestriel ou annuel) et le montant cible avec la devise.

Le budget est écrit dans votre grand livre comme une directive Beancount standard :

2026-03-01 custom "budget" "Expenses:Food:Groceries" "monthly" 500.00 USD

Il réside dans votre fichier de comptes aux côtés de vos transactions — pas de base de données séparée, pas de format propriétaire.

2. Visualiser les dépenses par rapport au budget en un coup d'œil

Chaque compte budgétisé dispose d'une carte graphique affichant des barres pour les dépenses réelles à côté d'une ligne budgétaire en pointillés. Survolez n'importe quelle barre pour voir le montant exact de cette période. Lorsque les dépenses approchent ou dépassent la ligne budgétaire, cela est immédiatement visible.

Le graphique utilise automatiquement le bon regroupement d'intervalles — un budget mensuel affiche des barres mensuelles ; un budget hebdomadaire affiche des barres hebdomadaires.

3. Réviser les budgets sans perdre l'historique

Les circonstances changent. Lorsque votre budget de courses doit augmenter, vous ajoutez une nouvelle entrée avec une nouvelle date — l'ancienne entrée reste en place. Le graphique reflète chaque révision budgétaire sous forme de ligne en escalier, vous permettant de voir quel était l'objectif à n'importe quel moment.

Le tableau d'historique sous chaque graphique affiche chaque entrée budgétaire avec sa date et son montant, vous offrant une piste d'audit complète de l'évolution de vos objectifs.

4. Supprimer les entrées dont vous n'avez plus besoin

Chaque ligne d'historique possède un bouton de suppression. La suppression d'une entrée budgétaire modifie directement le fichier du grand livre et met à jour le graphique immédiatement.

Pourquoi nous l'avons conçu ainsi

Les budgets ont leur place dans votre grand livre. Le stockage des budgets sous forme de directives custom permet de tout centraliser. Votre historique budgétaire est contrôlé par version aux côtés de vos transactions dans Gitea, ce qui signifie que vous pouvez comparer (diff), annuler ou auditer les changements budgétaires de la même manière que pour toute autre entrée du grand livre.

Les intervalles correspondent à votre façon réelle de budgétiser. Un plafond mensuel pour les restaurants est différent d'un plafond annuel pour les conférences. Vous pouvez définir les deux, et chacun est représenté graphiquement avec la granularité appropriée.

Les budgets historiques sont préservés. Plutôt que d'écraser un budget lors d'une révision, chaque modification est une nouvelle entrée datée. Le graphique les affiche sous forme de ligne en escalier, afin que vous puissiez voir que vous avez augmenté votre budget de courses en février et juger si c'était la bonne décision.

Aucune synchronisation requise. Parce que les budgets sont stockés dans votre fichier ledger, ils se synchronisent automatiquement via Gitea — le même serveur Git qui gère les versions de toutes vos données comptables. Il n'y a rien de plus à configurer.

À qui s'adresse cet outil

• Toute personne ayant des catégories de dépenses récurrentes qui souhaite savoir si elle est sur la bonne voie avant la fin du mois, et non après.
• Les freelances et prestataires gérant des revenus irréguliers qui souhaitent des limites strictes sur les dépenses variables.
• Les ménages suivant des dépenses partagées sur plusieurs catégories avec des cycles de durées différentes.
• Les personnes migrant d'outils comme YNAB ou Mint qui souhaitent des garde-fous de type budgétaire sans quitter la comptabilité en texte brut.

Commencer

Le suivi de budget est disponible dès maintenant pour tous les utilisateurs de Beancount.io.

1. Connectez-vous à votre grand livre.
2. Naviguez vers Budget dans la barre latérale.
3. Cliquez sur Add Budget, choisissez un compte, un intervalle et un montant.

Définissez votre premier budget

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FAQ

Comment les budgets sont-ils stockés ? Sous forme de directives Beancount standard custom "budget" dans votre fichier ledger. Ce sont des fichiers texte brut, versionnés et entièrement portables — vous pouvez les ouvrir dans n'importe quel éditeur de texte.

Quels intervalles sont pris en charge ? Quotidien, hebdomadaire, mensuel, trimestriel et annuel.

Puis-je suivre des budgets dans des devises autres que l'USD ? Oui. Lors de l'ajout d'un budget, vous sélectionnez à la fois le montant et la devise parmi les devises existantes de votre grand livre.

Que se passe-t-il lorsque je mets à jour un budget ? Une nouvelle entrée datée est ajoutée à votre grand livre. L'ancienne entrée est conservée. Le graphique affiche les deux sous la forme d'une ligne budgétaire en escalier afin que vous ayez un historique complet de vos objectifs.

Puis-je suivre des objectifs de revenus ou seulement des dépenses ? Le sélecteur de compte affiche par défaut les comptes de Expenses, ce qui est le cas le plus courant. N'importe quel compte de votre grand livre peut être utilisé, mais les comparaisons budgétaires sont plus significatives pour les comptes de dépenses où vous essayez de respecter une limite.

Est-ce disponible sur mobile ? La page Budget fait partie du tableau de bord web de Beancount.io. Les données sous-jacentes du grand livre (les directives custom "budget") sont accessibles partout où vous pouvez lire votre fichier ledger.