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SBA loan programs, applications, and small business resources
Die SBA hat ihre Kreditschwelle auf 10 Millionen Dollar verdoppelt: So funktionieren die neuen 7(a)- und 504-Regeln
Seit dem 4. Juli 2026 hat die SBA ihre Obergrenzen für 7(a)- und 504-Darlehen entkoppelt, sodass qualifizierte Kreditnehmer bis zu 5 Millionen Dollar aus jedem Programm kombinieren können – insgesamt 10 Millionen Dollar an SBA-unterstützter Finanzierung. Hier erfahren Sie, wer profitiert, wie sich die beiden Programme unterscheiden und welche Strukturierungsfehler Sie vermeiden sollten.
SBAs Staatsbürgerschaftsregel 2026: Was Unternehmer ohne US-Staatsbürgerschaft jetzt tun können
Seit dem 1. März 2026 verlangen die SBA-Programme 7(a), 504, Mikrokredit und Bürgschaftsanleihen zu 100 % Eigentum von US-Bürgern oder Staatsangehörigen (mit einer 5%-Ausnahme), was Green-Card-Inhaber von der Berechtigung ausschließt. Hier erfahren Sie, wer betroffen ist und welche Finanzierungsalternativen es gibt — konventionelle Darlehen, CDFIs, ITIN-Kreditvergabe und umsatzbasierte Finanzierung.
Warum das einfachste SBA-Kreditprogramm gerade eine Kapitalanforderung von 750.000 $ bekommen hat
Die Community-Advantage-Reform der SBA für 2025–2026 begrenzt CA-Darlehen auf 350.000 $, verlangt von Kreditgebern ab dem 15. Mai 2026 mindestens 750.000 $ an unbelastetem Kapital und stoppt die Vergabe neuer CA-SBLC-Lizenzen – hier erfährst du, was der schrumpfende Kreditgeberpool für Startups und unterversorgte Kreditnehmer bedeutet, die eine SBA-abgesicherte Finanzierung suchen.
Gebühren des US Commercial Service für kleine Exporteure verdreifacht: Was die Änderungen ab dem 22. Juli 2026 bedeuten und wie Sie reagieren
Ab dem 22. Juli 2026 hat der US Commercial Service die Rabattstufen für kleine Unternehmen abgeschafft, was die Kosten für den Gold Key Service für kleine Exporteure von 950 $ auf 3.250 $ (+242 %) erhöht hat. Die Gebührenerhöhungen im gesamten Tarifbereich liegen zwischen 67 % und 520 %. Hier erfahren Sie, was sich geändert hat, warum und wie STEP-Zuschüsse der SBA die neuen Kosten ausgleichen können.
GAOs KI-Bericht zur SBA: Was Bundesauftragnehmer und SBIR-Antragsteller jetzt tun sollten
Der GAO-Bericht GAO-26-107828 stellte fest, dass die SBA im März 2025 nahezu ihre gesamte KI-Arbeit einfror und sechs Jahre brauchte, um ihr gesetzlich vorgeschriebenes KI-Anwendungsfall-Verzeichnis zu veröffentlichen. Was KI-gestützte Marktforschung, Angebotsprüfung und Betrugserkennung für Bundesauftragnehmer und SBIR/STTR-Förderempfänger bedeuten – und welche Unterlagen du jetzt führen solltest.
Das Nationale Hochwasserversicherungsprogramm läuft am 30. September 2026 aus: Ein Leitfaden für kleine Unternehmen
Die Befugnis des NFIP, Hochwasserversicherungen auszustellen und zu verlängern, läuft am 30. September 2026 aus, sofern der Kongress sie nicht erneuert. Während einer Unterbrechung bleiben bestehende Policen in Kraft und Schäden werden weiterhin beglichen, es können jedoch keine neuen oder verlängerten Policen ausgestellt werden – ein Risiko für kleine Unternehmen, die Immobilien erwerben, refinanzieren oder ihren Versicherungsschutz in Überschwemmungsgebieten erneuern. Hier erfahren Sie, was bei einer Unterbrechung passiert und wie Sie sich vorbereiten können.
Der 7(a) Program Risk Oversight Act: Was SBA-Kreditgeber-Transparenz für Kreditnehmer bedeutet
Der 7(a) Program Risk Oversight Act würde die SBA verpflichten, Daten zur Darlehensperformance nach Darlehensgröße, Laufzeit, Alter des Kreditnehmers und Kreditgebertyp zu veröffentlichen – und sie innerhalb von sieben Tagen nach der Meldung an den Kongress öffentlich zugänglich zu machen. Hier erfährst du, was Risikodaten auf Kreditgeberebene für die über 70.000 Unternehmen bedeuten, die jährlich $31 Milliarden über das Programm leihen, und wie du deine Unterlagen prüfungsbereit hältst.
Die SBIC-Reformen 2026 der SBA: Ein Leitfaden für Kleinunternehmen zur Beschaffung von Privatkapital
Das SBIC-Programm der SBA hat im vergangenen Jahr 53 Milliarden US-Dollar in Kleinunternehmen fließen lassen, und eine seit dem 2. Februar 2026 geltende endgültige Regel baut Bürokratie für Fonds ab, die Fertigung, Lebensmittelproduktion, Energie und kritische Technologien fördern. Hier erfahren Sie, wie die Reformen funktionieren, worin sich Fremdkapital- und Eigenkapital-SBICs unterscheiden und wie Sie einen passenden Fonds finden.
DOJs PPP-Betrugsnetz: Warum KI-Data-Mining False-Claims-Act-Fälle 2026 wiederbelebt
Die Zivilabteilung des DOJ setzt KI-gestützte Data-Mining-Hinweisgeber ein, um PPP-Kredite aus dem Jahr 2020 wegen Verstößen gegen den False Claims Act im Rahmen der SBA-Affiliationsregel zu kennzeichnen. Die sechsjährige Verjährungsfrist beginnt im April und Mai 2026 abzulaufen, während das tatsächliche Betrugsrisiko volle zehn Jahre bestehen bleibt.
GAO-Bericht: SBA hat immer noch 14 ihrer 17 beanstandeten Probleme nicht behoben – Was das bedeutet, wenn Sie auf ein SBA-Darlehen oder -Portal angewiesen sind
Der GAO-Folgebericht vom Juni 2026 (GAO-26-108956) stellt fest, dass die SBA nur 3 von 17 Prioritätsempfehlungen umgesetzt hat, 14 sind weiterhin offen – darunter Lücken in der Betrugskontrolle, die zu etwa 2 Millionen unbrauchbaren COVID-EIDL-Betrugsüberweisungen führten, und eine Unified Certification Platform, der grundlegende Risiko- und Cybersicherheitspläne fehlen. Hier erfahren Sie, was das für Kredit- und Zertifizierungsantragsteller bedeutet und warum lückenlose Aufzeichnungen Ihre beste Verteidigung sind.
Die SBA hat den SBSS-Score gerade eingestellt – So funktioniert die Kreditvergabe für 7(a)-Kleinkredite jetzt
Seit dem 1. März 2026 hat die SBA die verpflichtende FICO SBSS-Vorabprüfung für 7(a)-Kleinkredite von 350.000 $ oder weniger abgeschafft und durch kreditspezifische Bonitätsmodelle sowie eine neue Mindest-Schuldendienstdeckungsquote von 1,1x ersetzt – hier erfahren Sie, was sich geändert hat, warum die Genehmigungskriterien nun von Bank zu Bank variieren und wie Sie Ihre Finanzen vor der Antragstellung vorbereiten können.
Betriebsmittelkredit vs. Ratenkredit: Wie Sie die Finanzierung passend zum Bedarf wählen
Ein Ratenkredit verzinst die volle Summe ab dem ersten Tag; ein Kontokorrentkredit kostet nur für den tatsächlich abgerufenen Betrag. Dieser Leitfaden vergleicht die Zinssätze 2026 (Bank-Ratenkredite 6,8 %–11 %, SBA 7(a) 9,75 %–13,25 %, Bank-Kontokorrentkredite 8 %–14 %), die Qualifikationshürden und ein Drei-Fragen-Framework für die Wahl des richtigen Produkts.