Salta al contingut principal

#fraud-prevention

Prevenció de frau

Estratègies proactives i controls per prevenir el frau financer a la teva empresa

145 entradesVeure totes les etiquetesRetorna a Totes les Publicacions
8 minuts de lectura

Visa acaba de retallar en un terç la teva tolerància a contracàrrecs: què significa el llindar VAMP de l'1,5% per als petits comerciants

L'1 d'abril de 2026, el programa VAMP de Visa va retallar el llindar de frau i disputes dels comerciants del 2.2% a l'1.5% als EUA, Canadà, la UE i Àsia-Pacífic. Aquí expliquem com funciona la ràtio (TC40 + TC15) ÷ transaccions liquidades, el terra mensual de 1,500 esdeveniments, la penalització de $8 per transacció i sis passos concrets per mantenir-te per sota del límit.

Mike Thrift

chargebackspaymentsfraud-prevention
9 minuts de lectura

La repressió de ressenyes falses de l'FTC: què significa la Norma de Ressenyes de Consumidors per a la teva petita empresa

La Norma de Ressenyes de Consumidors de l'FTC (16 C.F.R. Part 465) va entrar en vigor el 21 d'octubre de 2024, i el desembre de 2025 l'agència va enviar les seves primeres cartes d'advertiment — amb sancions civils de fins a $53,088 per infracció i sense cap exempció per a petites empreses. Una guia pràctica de les sis pràctiques prohibides, des de recompenses condicionades a la valoració fins a la supressió de ressenyes, i una llista de verificació de compliment de cinc passos que els propietaris poden completar en una setmana.

Mike Thrift

reviewscompliancesmall-business
9 minuts de lectura

Recollida d'oli de cuina usat: una guia de comptabilitat per a un negoci de matèries primeres sobre rodes

Un sol bidó de 50 galons d'oli de cuina usat val $100-185 per a un refinador de biodièsel, de manera que els recol·lectors han de comptabilitzar l'oli recollit però encara no venut com a inventari en trànsit, registrar el pes real pesat a cada parada en lloc d'estimacions, i conciliar setmanalment el volum recollit amb l'enviat per detectar robatoris i facturació duplicada abans que erosioni la rendibilitat de la ruta.

Mike Thrift

small-businessbookkeepinginventory
10 minuts de lectura

FedNow i els pagaments instantanis estan canviant la tresoreria de les petites empreses: què significa ISO 20022 per als teus llibres el 2026

Actualment, FedNow i RTP arriben a aproximadament el 75% dels comptes bancaris dels EUA, liquidant pagaments en segons, 24 hores al dia, 7 dies a la setmana, 365 dies a l'any, amb un límit de transacció de 10 milions de dòlars a la xarxa. Aquesta guia explica com les dades de remesa estructurades ISO 20022 canvien la coincidència de factures i la conciliació, per què els pagaments instantanis irrevocables exigeixen controls antifrau a l'alçada de les transferències bancàries, i què haurien de demanar les petites empreses al seu banc i al seu programari de comptabilitat el 2026.

Mike Thrift

paymentsbankingfintech
7 minuts de lectura

KPMG Austràlia redueix un 20% el sou dels socis per un escàndol ètic. Aquí teniu com avaluar el vostre propi comptable.

KPMG Austràlia es prepara per retallar més de 1.000 dels seus aproximadament 10.000 llocs de treball i reduir el sou dels socis fins a un 20% després d'haver admès que va gestionar malament una denúncia d'un denunciant del 2024 que al·legava un ús indegut de dades confidencials de clients. Les mateixes cinc amenaces a la independència que hi ha darrere de l'escàndol (interès propi, autorevisió, defensa, familiaritat i intimidació) s'apliquen a qualsevol despatx local de CPA, i aquesta guia cobreix les banderes vermelles i una llista de verificació de diligència deguda en cinc passos (consulta de llicència, informe de revisió per iguals, referències, divulgació de comissions, abast de la carta d'encàrrec) per avaluar el vostre propi comptable.

Mike Thrift

auditcpacompliance
8 minuts de lectura

Comptabilitat d'escoles privades: matrícula diferida i comptabilitat de fons explicades

La matrícula d'una escola privada és una transacció d'intercanvi segons l'ASC 606, no una donació, de manera que la matrícula cobrada abans que comenci el curs escolar s'ha de registrar com a ingrés diferit i reconèixer de manera proporcional durant 10 o 12 mesos, mentre que les donacions restringides pel donant segueixen les normes separades de l'ASC 958.

Mike Thrift

nonprofitrevenue-recognitionaccrual-accounting
10 minuts de lectura

Estafes Financeres Contra Petites Empreses: Els Senyals d'Alerta Abans que Surti la Transferència

L'IC3 de l'FBI va registrar 3.050 milions de dòlars en pèrdues per compromís de correu electrònic empresarial el 2025, i només el 25% de les petites empreses tenen un mecanisme de denúncia per a informants, en comparació amb el 85% de les grans empreses — aquí teniu com es desenvolupen la suplantació de proveïdors, el desviament de nòmina i el frau de xecs, i els controls que els aturen abans que surti la transferència.

Mike Thrift

fraud-detectionfraud-preventionsmall-business
11 minuts de lectura

Comptabilitat del Transport Mèdic No Urgent (NEMT): Registres de Trajectes, Reemborsament de Brokers i Risc de la False Claims Act

Els proveïdors de NEMT s'enfronten a un risc d'auditoria documentat diferent del de la majoria de petites empreses — una auditoria federal del 2022 va trobar que el 72% de les reclamacions mostrejades a Nova York no complien la normativa, i facturar una absència com un trajecte completat pot desencadenar sancions de la False Claims Act que comencen al voltant dels 14.000 dòlars per reclamació, més danys triples.

Mike Thrift

healthcarecompliancefraud-prevention
8 minuts de lectura

El Rentat de Xecs Ha Tornat: Com Protegir el Compte a Pagar de la Teva Petita Empresa del Frau de Robatori de Correu

Les pèrdues per frau de xecs van arribar aproximadament als 21.000 milions de dòlars el 2023 i el robatori de bústies de correu va augmentar un 139% entre l'any fiscal 2019 i el 2023. Aquesta guia cobreix els controls de comptes a pagar que realment aturan el rentat de xecs: pagament positiu, conciliació setmanal dins de la finestra UCC 4-406, tinta de gel i separar l'emissió de xecs de la conciliació.

Mike Thrift

fraud-preventionaccounts-payablesmall-business
9 minuts de lectura

Crim organitzat contra el comerç minorista i les lleis d'agregació de furts: guia per a petits comerciants

Més de 30 estats permeten ara als fiscals combinar diversos furts petits en una sola acusació de delicte greu segons les lleis d'agregació, cosa que fa que els registres d'incidents amb data i els informes policials siguin essencials tant per a l'acusació com per a la deducció fiscal per pèrdua de furt empresarial de l'IRC §165.

Mike Thrift

small-businessbookkeepingtax
Comença gratis→Documentació