Salta al contingut principal

#fraud-prevention

Fraud Prevention

Proactive strategies and controls to prevent financial fraud in your business

136 entradesVeure totes les etiquetesRetorna a Totes les Publicacions
10 minuts de lectura

Fallades de seguretat de dades dels contractistes del IRS: Què va trobar l'informe TIGTA del 2026 — i com protegir les vostres dades fiscals

Una auditoria de la TIGTA del 2026 va trobar 1.375 entrades no autoritzades a àrees restringides de documents de contribuents i vulnerabilitats crítiques sense pedaçar durant una mitjana de 223 dies als contractistes d'escaneig del IRS. Aquí teniu què va trobar el vigilants, com va respondre el IRS i els passos concrets — inscripció al PIN de protecció d'identitat, presentació anticipada, presentació electrònica — que redueixen la vostra exposició.

Mike Thrift

taxsecurityprivacy
9 minuts de lectura

Shadow AI a la Targeta Corporativa: La Categoria de Despesa que Falta als Teus Llibres

L'ús de shadow AI ha crescut un 156% des del 2023, i les eines d'IA no autoritzades romanen a les targetes de l'empresa una mitjana de més de 400 dies abans de ser detectades. Una guia pràctica per a petites empreses per trobar càrrecs no aprovats de ChatGPT, Jasper i Perplexity, més una auditoria trimestral de despesa d'IA en cinc passos.

Mike Thrift

aiexpense-managementsmall-business
11 minuts de lectura

Comptabilitat de Corredors de Càrrega: Comissions de Factoring, Pagament Ràpid i el Problema de Doble Intermediació de 700 Milions de Dòlars

Els corredors de càrrega guanyen el marge entre la facturació al carregador i el cost del transportista, no el valor brut de la càrrega. Com registrar el factoring (una venda de crèdit amb un 1-5% amb recurs, un 2,5-5% sense recurs), separar els descomptes de pagament ràpid, fer el seguiment del requisit de 75.000 $ de la BMC-84/BMC-85, i utilitzar la disciplina de comptes a pagar per detectar el frau de doble intermediació, que ara suposa una pèrdua anual de 500-700 milions de dòlars per al sector.

Mike Thrift

truckingbookkeepinginvoice-financing
8 minuts de lectura

Visa acaba de retallar en un terç la teva tolerància a contracàrrecs: què significa el llindar VAMP de l'1,5% per als petits comerciants

L'1 d'abril de 2026, el programa VAMP de Visa va retallar el llindar de frau i disputes dels comerciants del 2.2% a l'1.5% als EUA, Canadà, la UE i Àsia-Pacífic. Aquí expliquem com funciona la ràtio (TC40 + TC15) ÷ transaccions liquidades, el terra mensual de 1,500 esdeveniments, la penalització de $8 per transacció i sis passos concrets per mantenir-te per sota del límit.

Mike Thrift

chargebackspaymentsfraud-prevention
9 minuts de lectura

La repressió de ressenyes falses de l'FTC: què significa la Norma de Ressenyes de Consumidors per a la teva petita empresa

La Norma de Ressenyes de Consumidors de l'FTC (16 C.F.R. Part 465) va entrar en vigor el 21 d'octubre de 2024, i el desembre de 2025 l'agència va enviar les seves primeres cartes d'advertiment — amb sancions civils de fins a $53,088 per infracció i sense cap exempció per a petites empreses. Una guia pràctica de les sis pràctiques prohibides, des de recompenses condicionades a la valoració fins a la supressió de ressenyes, i una llista de verificació de compliment de cinc passos que els propietaris poden completar en una setmana.

Mike Thrift

reviewscompliancesmall-business
10 minuts de lectura

Recollida d'oli de cuina usat: una guia de comptabilitat per a un negoci de matèries primeres sobre rodes

Un sol bidó de 50 galons d'oli de cuina usat val $100-185 per a un refinador de biodièsel, de manera que els recol·lectors han de comptabilitzar l'oli recollit però encara no venut com a inventari en trànsit, registrar el pes real pesat a cada parada en lloc d'estimacions, i conciliar setmanalment el volum recollit amb l'enviat per detectar robatoris i facturació duplicada abans que erosioni la rendibilitat de la ruta.

Mike Thrift

small-businessbookkeepinginventory
10 minuts de lectura

FedNow i els pagaments instantanis estan canviant la tresoreria de les petites empreses: què significa ISO 20022 per als teus llibres el 2026

Actualment, FedNow i RTP arriben a aproximadament el 75% dels comptes bancaris dels EUA, liquidant pagaments en segons, 24 hores al dia, 7 dies a la setmana, 365 dies a l'any, amb un límit de transacció de 10 milions de dòlars a la xarxa. Aquesta guia explica com les dades de remesa estructurades ISO 20022 canvien la coincidència de factures i la conciliació, per què els pagaments instantanis irrevocables exigeixen controls antifrau a l'alçada de les transferències bancàries, i què haurien de demanar les petites empreses al seu banc i al seu programari de comptabilitat el 2026.

Mike Thrift

paymentsbankingfintech
8 minuts de lectura

KPMG Austràlia redueix un 20% el sou dels socis per un escàndol ètic. Aquí teniu com avaluar el vostre propi comptable.

KPMG Austràlia es prepara per retallar més de 1.000 dels seus aproximadament 10.000 llocs de treball i reduir el sou dels socis fins a un 20% després d'haver admès que va gestionar malament una denúncia d'un denunciant del 2024 que al·legava un ús indegut de dades confidencials de clients. Les mateixes cinc amenaces a la independència que hi ha darrere de l'escàndol (interès propi, autorevisió, defensa, familiaritat i intimidació) s'apliquen a qualsevol despatx local de CPA, i aquesta guia cobreix les banderes vermelles i una llista de verificació de diligència deguda en cinc passos (consulta de llicència, informe de revisió per iguals, referències, divulgació de comissions, abast de la carta d'encàrrec) per avaluar el vostre propi comptable.

Mike Thrift

auditcpacompliance
9 minuts de lectura

Comptabilitat d'escoles privades: matrícula diferida i comptabilitat de fons explicades

La matrícula d'una escola privada és una transacció d'intercanvi segons l'ASC 606, no una donació, de manera que la matrícula cobrada abans que comenci el curs escolar s'ha de registrar com a ingrés diferit i reconèixer de manera proporcional durant 10 o 12 mesos, mentre que les donacions restringides pel donant segueixen les normes separades de l'ASC 958.

Mike Thrift

nonprofitrevenue-recognitionaccrual-accounting
10 minuts de lectura

Estafes Financeres Contra Petites Empreses: Els Senyals d'Alerta Abans que Surti la Transferència

L'IC3 de l'FBI va registrar 3.050 milions de dòlars en pèrdues per compromís de correu electrònic empresarial el 2025, i només el 25% de les petites empreses tenen un mecanisme de denúncia per a informants, en comparació amb el 85% de les grans empreses — aquí teniu com es desenvolupen la suplantació de proveïdors, el desviament de nòmina i el frau de xecs, i els controls que els aturen abans que surti la transferència.

Mike Thrift

fraud-detectionfraud-preventionsmall-business
Comença gratis→Documentació