Salta al contingut principal

#fraud-prevention

Prevenció de frau

Estratègies proactives i controls per prevenir el frau financer a la teva empresa

145 entradesVeure totes les etiquetesRetorna a Totes les Publicacions
9 minuts de lectura

Comptabilitat d'Instal·lacions d'Emmagatzematge: Per Què 'El Gerent Ho Va Dipositar' No És el Mateix que 'Està Conciliat'

Com portar una comptabilitat precisa per a una instal·lació d'emmagatzematge propi — conciliar els dipòsits del gerent amb els informes per lots del programari, aplicar els productes de les vendes per embargament (que recuperen aproximadament 39 cèntims per dòlar) contra els comptes a cobrar en lloc de comptabilitzar-los com a ingressos, distribuir els impostos sobre la propietat anuals entre els mesos i fer un seguiment de l'ocupació econòmica i del RevPAF en lloc de l'ocupació bruta.

Mike Thrift

bookkeepingsmall-businessreal-estate
9 minuts de lectura

Ciberseguretat per a Petites Empreses el 2026: Quant Cuesta, Què Cobreix i On es Deneguen les Reclamacions

L'assegurança de ciberseguretat per a petites empreses costa aproximadament entre 400 i 1.600 dòlars anuals per un límit d'1 milió de dòlars, mentre que el cost mitjà de recuperació d'una violació és de 120.000 dòlars i el temps d'inactivitat costa 53.000 dòlars per hora. Una guia sobre la cobertura de primer i tercer affectat, els factors determinants de les primes el 2026 i els sublímits d'enginyeria social i els requisits d'autenticació multifactor que més sovint fan que les reclamacions siguin denegades.

Mike Thrift

insurancebusiness-insurancesmall-business
9 minuts de lectura

Comptabilitat de Bugaderia: Conciliació d'Ingressos per Monedes i Targetes amb el Consum de Serveis per Detectar Minves

Les despeses de serveis d'una bugaderia representen entre el 20 i el 25% dels ingressos bruts, cosa que converteix els comptadors d'aigua i gas en un llibre de comptes independent. Convertiu el consum mesurat en un nombre de cicles i ingressos implícits, compareu-lo amb els recomptes de monedes i si hi ha una diferència persistent superior al 5-8% indica robatori, fuites o màquines mal calibrades. Inclou una llista de verificació setmanal a anual per a comptes d'ingressos múltiples i la despesa d'equips segons la Secció 179.

Mike Thrift

bookkeepingsmall-businessreconciliation
10 minuts de lectura

El Seu Auditor Aviat Haurà de Demostrar Que el Seu Efectiu Realment Existeix — Encara Que Vostè Mai el Vegi

La SAS núm. 150 de l'AICPA, emesa el juliol de 2026 i vigent per als períodes que finalitzin a partir del 15 de desembre de 2028, exigeix que els auditors confirmin externament l'efectiu que tenen tercers — reserves de processadors de pagaments, comptes fiduciaris de nòmina de PEO i saldos en dipòsit en garantia — llevat que es compleixin condicions restrictives basades en el risc. Això és el que canvia per a les empreses auditades i com preparar els seus llibres comptables.

Mike Thrift

compliancefinancial-reportingpayments
9 minuts de lectura

El frau amb xecs continua sent l'amenaça de pagament número 1 el 2026: què fer-hi

L'enquesta AFP de frau en pagaments del 2026 va revelar que el 76% de les organitzacions dels EUA van patir frau en pagaments el 2025, sent els xecs en paper l'objectiu principal amb un 58%, per davant dels dèbits ACH (30%) i les transferències electròniques (25%). Aquí teniu una llista de verificació pràctica per a la defensa de les petites empreses, des de Positive Pay i filtres ACH fins a la verificació per trucada i la conciliació setmanal.

Mike Thrift

fraud-preventionfraud-detectionsmall-business
9 minuts de lectura

El frau amistós ja representa el 75% de les disputes al comerç electrònic: Guia per a petits comerciants per combatre els contracàrrecs

El frau amistós costa als comerciants en línia uns 132.000 milions de dòlars anuals i actualment representa aproximadament el 75% de totes les disputes, però els comerciants només guanyen un 8,1% dels contracàrrecs contestats manualment. Aquí us expliquem com els petits comerciants poden prevenir disputes, utilitzar les proves Visa CE3.0, mantenir-se per sota del 1,5% de ràtio VAMP i fer el seguiment del cost real a la seva comptabilitat.

Mike Thrift

chargebackspaymentsfraud-prevention
7 minuts de lectura

Les factures falses generades per IA estan enganyant els equips de comptes a pagar — així es poden aturar

La IA generativa ha abaratit la suplantació de proveïdors: el 76% de les organitzacions van patir frau de pagaments el 2025, i les factures falses generades per IA ja representen el 70,8% del frau en informes de despeses. Aquests són els controls que encara funcionen: verificació fora de banda, doble autorització, higiene del fitxer de proveïdors i comptabilitat auditable.

Mike Thrift

fraud-preventionfraud-detectionaccounts-payable
7 minuts de lectura

Com la fallida d'un fabricant de remolcs mostra què passa quan ningú supervisa els llibres

Un fabricant de remolcs de Geòrgia va presentar el Capítol 11 el 2026, en part a causa d'un suposat robatori d'un empleat descobert el 2024. Les empreses de menys de 100 empleats pateixen una pèrdua mediana per frau de 141.000 $ segons dades de l'ACFE: aquí teniu els controls de segregació de funcions que detecten el robatori d'hora, i per què és important un llibre major auditable.

Mike Thrift

small-businessinternal-controlsfraud-prevention
8 minuts de lectura

L'informe de la GAO sobre IA a la SBA: què han de fer ara els contractistes federals i els sol·licitants d'SBIR

L'informe GAO-26-107828 va constatar que la SBA va congelar gairebé tota la seva feina en IA el març de 2025 i va trigar sis anys a publicar el seu inventari de casos d'ús d'IA exigit per llei. Això és el que la recerca de mercat assistida per IA, el filtratge de propostes i la detecció de frau signifiquen per als contractistes federals i els beneficiaris d'SBIR/STTR—i els registres que cal mantenir ara.

Mike Thrift

sbagovernment-contractingai
7 minuts de lectura

Frau d'Empleat Fantasma: Com els Registres de Nòmina Falsos Drenen les Petites Empreses i els Controls que els Detecten

Els esquemes d'empleats fantasmes costen a les empreses dels EUA uns 400.000 milions de dòlars anuals i duren una mitjana de 18 a 30 mesos abans de ser detectats. Coneix els tres patrons d'esquema comuns, les banderes vermelles que ja hi ha a les teves dades de nòmina — comptes bancaris duplicats, retencions sense canvis, I-9 que falten — i els controls de segregació de funcions que els aturen.

Mike Thrift

payrollfraud-preventionfraud-detection
10 minuts de lectura

IRS Dirty Dozen 2026: com el phishing de nòmines i les estafes de dipòsit directe ataquen les petites empreses

La llista Dirty Dozen 2026 de l'IRS assenyala una onada de phishing específica de nòmines: correus falsos del portal de RRHH i sol·licituds de canvi de dipòsit directe que redirigeixen les nòmines cap als estafadors. El IC3 de l'FBI va registrar 24.768 denúncies de compromís del correu electrònic empresarial, amb pèrdues totals d'uns $3.05 mil milions el 2025, i el 86% d'aquestes pèrdues es van moure per transferència bancària o ACH, els mateixos canals que fa servir la nòmina. Aquí teniu els tres senyals d'alarma (urgència, sol·licituds inusuals, canvis de procés), cinc controls de procés que tanquen el forat del correu electrònic únic, i la resposta de les primeres 72 hores si una nòmina ja ha estat desviada.

Mike Thrift

payrollfraud-preventionfraud-detection
9 minuts de lectura

Conciliació a Tres Bandes per a Agències de Títols i Escrow: Com Funciona Realment la Comptabilitat de Comptes Fiduciaris

Una conciliació a tres bandes compara tres xifres cada cicle: el saldo bancari fiduciari ajustat, el saldo comptable i la suma de tots els llibres de cada expedient de client. Aquí expliquem com les agències de títols i escrow l'apliquen sota l'estàndard d'ALTA d'aproximadament 10 dies hàbils, les cinc discrepàncies que més assenyalen els auditors, i per què és l'última defensa contra el frau per transferència immobiliària que va costar a les víctimes més de 275 milions de dòlars el 2025.

Mike Thrift

real-estatereconciliationbookkeeping
Comença gratis→Documentació