Empower CSV към Beancount
Преобразувайте CSV от Empower Personal Dashboard — експортът, известен преди като Personal Capital — в балансирани двустранни транзакции на Beancount, с вече зададено съпоставяне на колоните.
Съпоставянето на колони е проверено срещу реално извлечение от Empower
Как да експортирате транзакциите си от Empower
- 1
В Empower Personal Dashboard в мрежата кликнете върху Overview, след това Transactions.
- 2
Задайте желания период от дати и изберете раздела за тип сметка, който конвертирате — Bank, Credit или Investment. CSV файлът съдържа точно това, което се показва на екрана, и нищо друго.
- 3
Кликнете върху бутона CSV вдясно от полето „Search transactions“.
- 4
Отворете изтегления файл в текстов редактор. Всеки ред посочва собствената си сметка в колоната Account, така че запазете редовете за една сметка, копирайте ги с заглавния ред и ги поставете по-долу.
CSV файлът е моментна снимка на екрана Transactions
Какъвто и период от дати и раздел за тип сметка да са активни, когато кликнете върху CSV, точно това попада във файла — „в моя експорт липсват сметки“ почти винаги е разделът Bank, Credit или Investment, който си върши работата. Знаците не изискват работа: Empower записва промяната по сметката, така че картово плащане е отрицателно, а плащане по заем е положително — това е как изглежда запис в сметка от тип Liabilities: — оставете „Flip every sign“ изключено, за разлика от Amex експорт. Сумите понякога пристигат с един или никакъв десетичен знак (3200, -8.5) и се допълват до два. Файлът все още смесва сметки под колона, която конверторът не чете, така че запазете редовете за една сметка, преди да поставите.
Beancount резултат
Въпроси относно експортирането от Empower
Защо CSV файлът ми съдържа само част от сметките ми?
Защото експортът отразява екрана Transactions: разделът за тип сметка, който сте избрали, и периодът от дати, който сте задали, са целият филтър. Разширете периода и експортирайте веднъж за всеки раздел, като конвертирате всеки файл поотделно — или експортирайте всичко и разделете файла по колоната Account.
Трябва ли знаците на таксите по кредитни карти да се обръщат, както при Amex експорт?
Не. Empower записва промяната по сметката, така че покупката вече е отрицателна, а плащането — положително — същите знаци, които използва запис в сметка от тип Liabilities: в Beancount. Оставете „Flip every sign“ изключено тук; това е необходимо за Amex пресета, не за този.
Мога ли да конвертирам брокерските си транзакции по този начин?
Само като парични движения. CSV файлът с транзакции има шест колони — дата, сметка, описание, категория, тагове, сума — и не съдържа количество, цена или тикер, така че покупка на акции се конвертира в напускане на пари от сметката, а не в получаване на акции. Конвертирайте банковите си и картови сметки тук и записвайте сделките с изрични записи за стоки в ledger-а си.
Запазете току-що конвертирания регистър
Beancount.io хоства вашия регистър в plain-text, импортира бъдещи извлечения за вас и поддържа всяка сума одитируема.
Започни безплатно→