Към основното съдържание

#fraud-prevention

Fraud Prevention

Proactive strategies and controls to prevent financial fraud in your business

123 публикацииВижте всички етикетиОбратно към всички публикации
15 минути четене

Счетоводство за маршрут с монетни забавни машини: Как да запазите всяка четвъртинка, която спечелите

Как да водите проверими книги за маршрут с музикални автомати, машини "хващане на плюшено" и билярдни маси — записване на брутния приход при разделяне със заведението, контрол при събиране от измервателния уред до касата, амортизация по MACRS с ред на прилагане на раздел 179, инвентаризация на награди за машини "хващане на плюшено" и правилата за държавен данък върху продажбите и лицензи за машина, които операторите най-често пропускат.

Mike Thrift

bookkeepingsmall-businesstax-compliance
12 минути четене

Фалшивите AI инструменти са сред основните маски за зловреден софтуер: Ръководство за безопасно изтегляне за малкия бизнес

Зловреден софтуер, маскиран като популярни AI инструменти, е ударил малки и средни предприятия над 33 300 пъти през първите четири месеца на 2026 г. – почти пет пъти повече от същия период на 2025 г. Научете петте маски, които най-вероятно ще достигнат до екипа ви, какво струва едно лошо изтегляне, споделяем контролен списък за безопасност и 15-минутна процедура за одобрение на софтуер, която спира повечето фалшиви инсталатори.

Mike Thrift

securitysmall-businessai
11 минути четене

Горивни карти за автопарк за малък бизнес: Контролите при покупка, които спират личните зареждания още преди да започнат

Кражбите на гориво и злоупотребите с него поглъщат приблизително 5–15% от разходите за гориво на автопарка. Това ръководство обяснява как горивните карти на WEX, Fuelman, Ramp и други спират личните зареждания с пет контрола — уникални ПИН кодове за шофьори, блокировки само за гориво, лимити за суми и часове от деня, задължително въвеждане на километраж и сигнали за изключения — плюс какви такси носят картите спрямо отстъпките, когато кешбек бизнес картата е по-добрият избор и как извлеченията от картите обосновават приспаданията за превозни средства по метода на стандартния пробег или действителните разходи.

Mike Thrift

small-businessexpense-managementfraud-prevention
11 минути четене

Lockbox-банкинг срещу дистанционно сканиране на чекове: Как малките предприятия трябва да събират чекови от клиенти

Lockbox изпраща чековите от клиенти на пощенска кутия, контролирана от банка, където служители ги сканират и депозитират ги в същия ден и изпращат файл с данни о преводи; дистанционно сканиране на чекове позволява ви да сканират чекови на собствен бюро согласно със Закон Check 21. Този гид сравнява двете за малки предприятия по обем на чекови, география на клиенти и цена (еднократни, месечни и по-артикулни lockbox такси срещу план от $5 до $40 на месец за скенер), и покрива същиденното зачисляване на взноски, задържване на оригинални чекови, крайни сроки за депозит и positive pay.

Mike Thrift

bankingbusiness-bankingaccounts-receivable
10 минути четене

Returnless Refunds: When 'Keep the Item' Beats Return Shipping — and How to Book It

A returnless refund is a sales allowance, not a return. No inventory comes back, so nothing gets restocked and COGS stays put. This guide gives the per-SKU break-even math for when letting a customer keep a $40 item beats paying return shipping, the exact double-entry bookings for restocked returns, keep-it refunds and unsellable returns, the sales-tax posting, fraud guardrails, and the three metrics that show whether the policy is working.

Mike Thrift

e-commercerefund-managementinventory
12 минути четене

Обяснени ACH сторнации за малкия бизнес: Кога можете да коригирате плащане и кога трябва да върнете

Съгласно Оперативните правила на Nacha, ACH сторнация коригира само допустима грешка на наредителя—дублирано плащане, грешна сума, грешна сметка или допустима грешна дата—и трябва да достигне до получаващата банка в рамките на пет банкови дни от сетълмента. Това ръководство обяснява как сторнациите се различават от връщанията и исковете за неоторизиран дебит R10/R11, и как да ги осчетоводите, така че плащанията да останат съгласувани.

Mike Thrift

paymentsbankingsmall-business
13 минути четене

Счетоводство за общностен театър: Продажба на билети, ограничени грантове, бюджети за продукции и контрол при доброволци

Как един общностен театър записва сетълментите от билети без комисионите на платформата, третира предварителните продажби като отсрочен приход, следи ограничените от дарители грантове отделно от решенията на борда, бюджетира всяка продукция при 75% заетост и изгражда компенсиращ вътрешен контрол за работата с парични средства от доброволци.

Mike Thrift

nonprofitbookkeepinggrants
10 минути четене

Тристранно съвпадение за малкия бизнес: Контролът на поръчка, получаване и фактура, който спира дублираните плащания

Тристранното съвпадение сравнява поръчката за покупка, записа за получаване и фактурата на доставчика, преди да бъде освободено каквото и да е плащане, като хваща дублирани сметки, неодобрени увеличения на цените и непълни доставки. Това ръководство показва на малкия бизнес как да въведе контрола с ясна собственост, съвпадение на ниво ред, писмени допустими отклонения и практически работен процес за изключения — плюс кога двустранното съвпадение е по-подходящо.

Mike Thrift

accounts-payablesmall-businessfraud-prevention
11 минути четене

Контрол върху фирмените разплащателни карти за малки екипи: бързи и отговорни разходи

Практична рамка за контрол върху разплащателните карти в малки екипи — лимити според ролята, събиране на касови бележки в същия ден, седмично съгласуване и независим преглед — за да останат бързите разходи документирани и одитируеми.

Mike Thrift

internal-controlsexpense-managementsmall-business
11 минути четене

Измами с плащания чрез QR кодове: Защитете контрола върху задълженията и разплащанията си

Фишингът чрез QR кодове (куишинг) може да пренасочи плащане към доставчик или да прихване картата на клиент чрез подмяна на едно изображение. Защитата се състои от обичайни счетоводни контроли — проверявайте регистъра на доставчиците, отделяйте одобрението от нареждането на плащането и съгласувайте QR каналите ежедневно.

Mike Thrift

accounts-payablefraud-preventionpayments
19 минути четене

VAMP на Visa е активен: Как малките търговци остават под прага от 0,9% за обратни такси през 2026 г.

Програмата за мониторинг на търговците на Visa (VAMP) обединява TC40 докладите за измами и TC15 споровете в едно съотношение, а през 2026 г. прагът за "прекомерност" за търговците падна до 0,9%. Това ръководство показва точно как се изчислява съотношението и дава на малките търговци план за превенция и счетоводство от бруто към нето, за да останат под него.

Mike Thrift

chargebackspaymentssmall-business
18 минути четене

Кражбите на товари скочиха с 60% до 725 милиона долара: Какво трябва да знаят малките превозвачи за по-строгото застраховане и растящите премии през 2026 г.

Загубите от кражби на товари достигнаха 725 милиона долара през 2025 г., ръст от 60%, със средна кражба от 273 990 долара. Малките превозвачи са изправени пред 18% увеличение на товарните премии, подлимити за кражби и по-строги условия за застраховане на високорискови линии—научете какво цели крадците, къде се е преместил рискът и счетоводството, което поддържа покритието непокътнато.

Mike Thrift

truckinginsurancebusiness-insurance
Започни безплатно→Документация