Sledovanie rozpočtu: Nastavte si sumu a sledujte svoje výdavky
Väčšina účtovných nástrojov vám povie, čo ste minuli. Len málo z nich vám pomôže rozhodnúť sa, čo by ste mali minúť. A takmer žiadny vám neumožňuje sledovať tento cieľ priamo popri vašich skutočných záznamoch v transparentnom, verziovanom plain-text formáte.
Sledovanie rozpočtu v Beancount.io túto medzeru vypĺňa.
Čo to dokáže
Sledovanie rozpočtu vám umožňuje nastaviť limity výdavkov pre akýkoľvek nákladový účet vo vašej hlavnej knihe — mesačné potraviny, štvrťročné predplatné softvéru, ročné cestovanie — a zobraziť vizuálne porovnanie vášho rozpočtu so skutočnými výdavkami v priebehu času. Všetky údaje o rozpočte sú uložené ako štandardné direktívy Beancount custom vo vašom súbore hlavnej knihy, takže sú verziované a plne prenosné.
Ako to funguje
1. Pridajte rozpočet
Kliknite na Pridať rozpočet a vyplňte tri veci: účet, ktorý chcete sledovať (napr. Expenses:Food:Groceries), interval (denne, týždenne, mesačne, štvrťročne alebo ročne) a cieľovú sumu s menou.
Rozpočet sa zapíše do vašej hlavnej knihy ako štandardná direktíva Beancount:
2026-03-01 custom "budget" "Expenses:Food:Groceries" "monthly" 500.00 USD
Nachádza sa vo vašom súbore hlavnej knihy priamo pri vašich transakciách — žiadna samostatná databáza, žiadny proprietárny formát.
2. Okamžitý prehľad výdavkov oproti rozpočtu
Každý rozpočtový účet získa kartu s grafom zobrazujúcim stĺpce pre skutočné výdavky spolu s prerušovanou rozpočtovou čiarou. Prejdite myšou nad ľubovoľný stĺpec a uvidíte presnú sumu za dané obdobie. Keď sa výdavky priblížia k rozpočtovej čiare alebo ju prekročia, je to okamžite viditeľné.
Graf automaticky používa správne zoskupenie intervalov — mesačný rozpočet zobrazuje mesačné stĺpce; týždenný rozpočet zobrazuje týždenné stĺpce.
3. Upravujte rozpočty bez straty histórie
Okolnosti sa menia. Keď sa váš rozpočet na potraviny potrebuje zvýšiť, pridáte nový záznam s novým dátumom — starý záznam zostane na svojom mieste. Graf zobrazuje každú revíziu rozpočtu ako stupňovitú čiaru, takže môžete vidieť, aký bol cieľ v ktoromkoľvek okamihu.
Tabuľka histórie pod každým grafom zobrazuje každý záznam rozpočtu s jeho dátumom a sumou, čo vám poskytuje úplný auditný záznam o tom, ako sa vaše ciele vyvíjali.
4. Odstráňte záznamy, ktoré už nepotrebujete
Každý riadok histórie má tlačidlo na vymazanie. Odstránenie záznamu rozpočtu priamo upraví súbor hlavnej knihy a okamžite aktualizuje graf.
Prečo sme to postavili takto
Rozpočty patria do vašej hlavnej knihy. Ukladanie rozpočtov ako direktív custom udržuje všetko na jednom mieste. História vášho rozpočtu je verziovaná spolu s vašimi transakciami v Gitea, čo znamená, že môžete porovnávať (diff), vracať (revert) alebo kontrolovať zmeny rozpočtu rovnakým spôsobom ako akýkoľvek iný záznam v hlavnej knihe.
Intervaly zodpovedajú tomu, ako skutočne plánujete rozpočet. Mesačný limit na stravovanie vonku je iný ako ročný limit na konferencie. Môžete nastaviť oboje a každý sa v grafe zobrazí so správnou granularitou.
Historické rozpočty sú zachované. Namiesto prepísania rozpočtu pri jeho úprave je každá zmena novým datovaným záznamom. Graf ich vykresľuje ako stupňovitú čiaru, takže môžete vidieť, že ste vo februári zvýšili rozpočet na potraviny a posúdiť, či to bolo správne rozhodnutie.
Nie je potrebná žiadna synchronizácia. Pretože sú rozpočty uložené vo vašom súbore hlavnej knihy, synchronizujú sa automaticky cez Gitea — ten istý Git server, ktorý verziuje všetky vaše účtovné údaje. Nie je potrebné nič ďalšie konfigurovať.
Pre koho je to užitočné
- Každý s opakujúcimi sa kategóriami výdavkov, kto chce vedieť, či je v rámci plánu pred koncom mesiaca, nie po ňom
- Freelanceri a dodávatelia spravujúci nepravidelné príjmy, ktorí chcú pevné limity na variabilné výdavky
- Domácnosti sledujúce spoločné výdavky vo viacerých kategóriách s rôznou dĺžkou cyklu
- Ľudia migrujúci z nástrojov ako YNAB alebo Mint, ktorí chcú rozpočtové mantinely bez toho, aby opustili plain-text účtovníctvo
Začnite
Sledovanie rozpočtu je teraz k dispozícii pre všetkých používateľov Beancount.io.
- Prihláste sa do svojej hlavnej knihy.
- Prejdite na Rozpočet v bočnom paneli.
- Kliknite na Pridať rozpočet, vyberte účet, interval a sumu.
Nastavte si svoj prvý rozpočet
FAQ
Ako sú rozpočty uložené?
Ako štandardné direktívy Beancount custom "budget" vo vašom súbore hlavnej knihy. Sú to čisté textové súbory, verziované a plne prenosné — môžete ich otvoriť v akomkoľvek textovom editore.
Aké intervaly sú podporované? Denne, týždenne, mesačne, štvrťročne a ročne.
Môžem sledovať rozpočty v iných menách ako USD? Áno. Pri pridávaní rozpočtu si vyberiete sumu aj menu z existujúcich mien vo vašej hlavnej knihe.
Čo sa stane, keď aktualizujem rozpočet? Do vašej hlavnej knihy sa pridá nový datovaný záznam. Starý záznam sa zachová. Graf zobrazuje oboje ako stupňovitú rozpočtovú čiaru, takže máte kompletnú históriu svojich cieľov.
Môžem sledovať príjmové ciele alebo len výdavky?
Výber účtu je predvolene nastavený na účty Expenses (Výdavky), čo je najbežnejší prípad. Je možné použiť akýkoľvek účet vo vašej hlavnej knihe, ale porovnania rozpočtov sú najzmysluplnejšie pre výdavkové účty, kde sa snažíte dodržať limit.
Je to k dispozícii na mobile?
Stránka Rozpočet je súčasťou webového dashboardu Beancount.io. Základné údaje hlavnej knihy (direktívy custom "budget") sú prístupné všade, kde si môžete prečítať súbor svojej hlavnej knihy.
