OFX и QIF в Beancount

Нет. Преобразование выполняется в вашем браузере с помощью JavaScript, поэтому файл никогда не покидает ваш компьютер. Вы можете это проверить, открыв эту страницу, отключив сеть и все равно преобразовав файл.

OFX в обеих формах — более старый диалект SGML и новый XML — плюс QIF. Банки также поставляют OFX с расширениями .qfx и .qbo, и они тоже работают: формат определяется по содержимому файла, а не по его имени.

Потому что банковский экспорт знает только то, что произошло на одном счете. Двойная запись требует обеих сторон, поэтому вторая сторона — это заполнитель, который вы заменяете, либо установив счет выше, либо категоризируя записи позже. Угадывание, выглядящее правильным, хуже, чем очевидно неправильный заполнитель.

Каждая транзакция OFX содержит FITID — идентификатор, который банк сохраняет неизменным при повторных выгрузках, — и он сохраняется как метаданные id: в каждой записи. Когда диапазоны дат пересекаются, добавьте файл, который вы конвертировали в прошлый раз, в качестве необязательного предыдущего экспорта: идентификаторы сопоставляются только в пределах одного банка и счёта, и вы сами выбираете, какие совпадения исключить, — ничего не отбрасывается автоматически. В QIF нет идентификатора транзакции, поэтому пересекающиеся выгрузки QIF нужно проверять вручную.

Сохраняется каждая часть. Для банковских записей и записей кредитных карт, суммы сплитов которых точно совпадают с общей суммой транзакции, панель проверки сплитов показывает каждую категорию и перевод с их суммами и примечаниями. Как только вы выберете счёт для каждой, банковская проводка останется ровно такой, как в выгрузке, а каждая часть станет отдельной проводкой со своим примечанием в метаданных. Сплиты, заданные только в процентах, части без суммы, не сходящиеся сплиты и инвестиционные реестры исключаются с пометкой вместо того, чтобы быть сведёнными в одну категорию.

По одной выписке за раз. Выберите выписку выше — каждый вариант указывает свой счёт, тип, валюту и число транзакций — затем убедитесь, что поле счёта соответствует тому, где хранятся деньги, и скопируйте или скачайте реестр этой выписки. Повторите для каждой оставшейся выписки и добавьте каждую выгрузку в свой реестр. Файл с одной выпиской конвертируется сразу; файл с несколькими не конвертирует ничего, пока вы не сделаете выбор, поэтому валюта одной выписки никогда не попадёт в другую.