Одна запись с тегом "онлайн-продажи"

Начать онлайн-бизнес — это здорово, но прежде чем запустить свой первый продукт, вам необходимо понять юридические требования, связанные с продажами в Интернете. Один из самых распространенных вопросов, которые задают начинающие предприниматели электронной коммерции: «Нужна ли мне бизнес-лицензия для продажи онлайн?»

Короткий ответ — обычно да, но конкретика зависит от вашей бизнес-структуры, местоположения и того, что вы продаете. Давайте разберем все, что вам нужно знать о бизнес-лицензиях и разрешениях для онлайн-продавцов.

Понимание бизнес-лицензий​

Бизнес-лицензия — это ваше официальное разрешение на ведение бизнеса на законных основаниях. Она подтверждает легитимность вашего предприятия в глазах государственных органов и гарантирует, что вы соблюдаете местные, региональные и федеральные правила.

Независимо от того, управляете ли вы магазином дропшиппинга, продаете изделия ручной работы или управляете онлайн-маркетплейсом, бизнес-лицензии распространяются на все виды бизнеса, а не только на онлайн-бизнес. Требования значительно различаются в зависимости от местоположения, поэтому первым шагом всегда должна быть проверка в местных и региональных государственных учреждениях.

Бизнес-лицензии обычно необходимо продлевать каждые один-пять лет, в зависимости от вашей юрисдикции. Хорошая новость? Плата за лицензию и затраты на продление обычно доступны по цене и составляют от 50 до нескольких сотен долларов в большинстве случаев.

Всем ли онлайн-продавцам нужна бизнес-лицензия?​

Ответ зависит от вашей бизнес-структуры и целей.

Индивидуальные предприниматели​

Если вы работаете в качестве индивидуального предпринимателя, вы технически можете начать продажи без официальной бизнес-лицензии в некоторых юрисдикциях. Однако этот подход сопряжен со значительными рисками.

Как индивидуальный предприниматель, между вами и вашим бизнесом нет юридического разделения. Это означает, что ваши личные активы — ваш дом, машина, сбережения — уязвимы, если кто-то подаст в суд на ваш бизнес или если вы накопите бизнес-долги. Нет никакой защиты от ответственности.

Формальные бизнес-образования​

Большинство бизнес-консультантов настоятельно рекомендуют создать надлежащее бизнес-образование, такое как ООО (Общество с ограниченной ответственностью) или корпорация. Эти структуры требуют бизнес-лицензию, но обеспечивают важную защиту ваших личных активов. Само душевное спокойствие стоит скромной платы за лицензирование.

Существующие традиционные предприятия​

У вас уже есть физический магазин с бизнес-лицензией? Отличные новости — вам обычно не нужна отдельная лицензия, специфичная для онлайн-бизнеса, чтобы добавить электронную коммерцию к вашему существующему бизнесу. Ваша текущая бизнес-лицензия охватывает как ваши физические, так и онлайн-каналы продаж.

Основные лицензии и разрешения для онлайн-бизнеса​

Помимо вашей основной бизнес-лицензии, онлайн-продавцам обычно требуется несколько других разрешений и лицензий. Вот что требуется большинству предприятий электронной коммерции:

Лицензия на налог с продаж (Разрешение продавца)​

Это, пожалуй, самое важное разрешение после вашей бизнес-лицензии. Лицензия на налог с продаж, также называемая разрешением продавца или разрешением на налог с продаж и использования, позволяет вам на законных основаниях взимать налог с продаж с клиентов.

Ключевые моменты о лицензиях на налог с продаж:

• Требуется в 45 штатах плюс округ Колумбия (на Аляске, в Делавэре, Монтане, Нью-Гэмпшире и Орегоне нет государственного налога с продаж)
• Обычно бесплатно или недорого получить
• Дает вам государственный идентификационный номер налога с продаж
• Необходимо периодически продлевать
• Может потребовать отдельные разрешения для каждого штата, где у вас есть налоговые обязательства

Неспособность собирать и перечислять налог с продаж может привести к серьезным штрафам, включая штрафы и юридические последствия. Это не та область, где можно срезать углы.

Понимание налогового нексуса​

Благодаря решению Верховного суда 2018 года по делу South Dakota v. Wayfair, онлайн-предприятия могут быть обязаны собирать налог с продаж в штатах, где у них нет физического присутствия. Эта концепция называется «экономическим нексусом».

Большинство штатов теперь требуют, чтобы продавцы из других штатов собирали налог с продаж, как только они превысят определенные пороговые значения, обычно:

• 100 000 долларов США годового объема продаж в штате ИЛИ
• 200 или более транзакций в штате

Однако каждый штат устанавливает свои собственные правила. Например:

• Нью-Йорк требует как 500 000 долларов США продаж, ТАК и 100+ транзакций
• Техас требует 500 000 долларов США продаж без минимального количества транзакций
• В других штатах разные комбинации

Вы также создадите нексус, если будете хранить запасы в штате, даже если штаб-квартира вашего бизнеса находится в другом месте. Если вы используете центры выполнения заказов или склады в нескольких штатах, вам, вероятно, необходимо зарегистрироваться для сбора налога с продаж в каждом из этих штатов.

Временные разрешения продавца​

Планируете продавать на временном мероприятии или проверить рынок в краткосрочной перспективе? Многие штаты предлагают временные разрешения продавца, действительные в течение 30-90 дней. Они идеально подходят для сезонного бизнеса или разовых мероприятий продаж.

Разрешение перепродавца (Сертификат перепродажи)​

Если вы покупаете товары оптом для перепродажи, вам потребуется разрешение перепродавца. Этот сертификат позволяет вам приобретать запасы, не платя налог с продаж с этих покупок — вы будете собирать налог при продаже конечному клиенту.

Важные различия:

• Отличается от разрешения продавца (хотя названия варьируются в зависимости от штата)
• Обычно вам требуется отдельное разрешение перепродавца для каждого поставщика
• Не все поставщики их принимают
• Особенно важно для предприятий, продающих на платформах, таких как eBay, Poshmark или Amazon

Профессиональные и профессиональные лицензии​

Продаете ли вы онлайн услуги, требующие профессионального лицензирования? Вам потребуется как ваша профессиональная лицензия, ТАК и бизнес-лицензия. Это относится к:

• Агентам по недвижимости
• Архитекторам и инженерам
• Страховым агентам
• Финансовым консультантам
• Практикующим врачам
• Юристам и бухгалтерам
• Подрядчикам

Даже если ваша профессия уже лицензирована, вам все равно необходимо надлежащее бизнес-лицензирование для осуществления коммерческой деятельности.

Продажа через платформы Marketplace​

Многие онлайн-продавцы используют сторонние маркетплейсы, такие как Amazon, Etsy или eBay, вместо того, чтобы запускать свои собственные веб-сайты. Эти платформы являются «фасилитаторами маркетплейса», которые часто обрабатывают сбор и перечисление налога с продаж от вашего имени.

Однако вам все равно может потребоваться:

• Регистрация в штатах для целей налога с продаж
• Подача информационных деклараций
• Поддержание надлежащего бизнес-лицензирования

Каждый штат по-разному относится к фасилитаторам маркетплейса, поэтому проверьте конкретные требования для штатов, где у вас значительные продажи.

Как подать заявку на получение бизнес-лицензии​

Процесс подачи заявки варьируется в зависимости от местоположения, но вот что вам обычно потребуется:

Необходимая документация​

Идентификационный номер работодателя (EIN): Получите его бесплатно в IRS. Хотя индивидуальные предприниматели без сотрудников могут использовать свой номер социального страхования, рекомендуется использовать EIN для защиты от кражи личных данных. Подайте заявку онлайн на IRS.gov — это займет около 15 минут.

Формирование бизнес-образования: Зарегистрируйте свое ООО, корпорацию или товарищество в вашем государственном секретариате. Большинство штатов разрешают подачу онлайн с комиссией от 50 до 500 долларов США в зависимости от штата и типа образования.

Лицензия DBA (Doing Business As): Также называемая торговым наименованием или регистрацией фиктивного наименования, она позволяет вам работать под бизнес-наименованием, отличным от наименования вашего юридического лица. Это имеет решающее значение для обработки платежей, чтобы клиенты узнавали списания в выписках по своим кредитным картам.

Разрешение на домашнюю деятельность: Если вы ведете свой бизнес из дома, ваш город или округ может потребовать разрешение на домашнюю деятельность, особенно если вы:

• Имеете сотрудников, посещающих ваш дом
• Регулярно получаете доставку
• Имеете клиентов, приезжающих к вам домой
• Отображаете бизнес-вывески

График подачи заявок​

После того, как вы подадите свои заявки и оплатите необходимые сборы, ожидайте получить свою бизнес-лицензию в течение 2-4 недель. Некоторые юрисдикции обрабатывают заявки всего за несколько дней. Сроки обработки зависят от вашего местоположения и типа бизнеса.

Преимущества надлежащего лицензирования​

Помимо соблюдения законодательства, бизнес-лицензирование предоставляет несколько преимуществ:

Финансовые преимущества:

• Откройте специальный бизнес-банковский счет (невозможно без надлежащей документации)
• Создайте бизнес-кредит отдельно от личного кредита
• Получите доступ к бизнес-кредитам и кредитным линиям
• Претендуйте на получение бизнес-кредитных карт с вознаграждениями

Налоговые преимущества:

• Заявляйте о законных бизнес-вычетах, включая домашний офис, Интернет, программное обеспечение, доставку, канцелярские товары, хостинг веб-сайтов, маркетинговые расходы и бизнес-ланчи
• Отделите бизнес-финансы от личных для более чистого ведения учета
• Лучшее позиционирование во время налоговых проверок

Профессиональный авторитет:

• Повышение доверия и уверенности клиентов
• Улучшение отношений с поставщиками и оптовые цены
• Профессиональный внешний вид во всех деловых операциях
• Защита личных активов через надлежащую бизнес-структуру

Распространенные ошибки, которых следует избегать​

Не позволяйте этим ловушкам сорвать ваш онлайн-бизнес:

Предположение, что вам не нужны лицензии для «небольших» продаж: Во многих штатах нет минимального порога. Даже продавцы-любители должны понимать свои обязательства.

Игнорирование многоштатных налоговых обязательств: Правила экономического нексуса означают, что вы можете быть должны налоги в штатах, которые вы никогда не посещали. Тщательно отслеживайте свои продажи по штатам.

Смешивание личных и бизнес-финансов: Это подрывает защиту от ответственности и создает бухгалтерские кошмары. Всегда ведите отдельные счета.

Забываете продлевать лицензии: Установите напоминания в календаре о датах продления. Работа с просроченной лицензией может повлечь за собой штрафы и юридические проблемы.

Не изучаете отраслевые требования: Некоторые продукты требуют дополнительных разрешений (продукты питания, алкоголь, косметика, добавки и т. д.).

Следующие шаги после получения лицензии​

После того, как у вас есть бизнес-лицензия и необходимые разрешения, вы готовы двигаться вперед:

1. Настройте бизнес-банкинг: Откройте расчетный счет для бизнеса и рассмотрите возможность использования бизнес-кредитной карты для отслеживания расходов
2. Внедрите системы бухгалтерского учета: Начните отслеживать все доходы и расходы с первого дня — это имеет решающее значение для налогов и бизнес-аналитики
3. Получите бизнес-страхование: Рассмотрите возможность страхования общей ответственности, страхования ответственности за продукт и страхования кибер-ответственности
4. Проконсультируйтесь со специалистами: Обратитесь к бизнес-адвокату для заключения контрактов и решения юридических вопросов, а также к специалисту по налогам для налогового планирования
5. Зарегистрируйте свою торговую марку: Защитите название и логотип своего бизнеса, если вы создаете долгосрочный бренд
6. Создайте всеобъемлющий бизнес-план: Наметьте свои финансовые прогнозы, маркетинговую стратегию и планы роста

Соблюдение требований с течением времени​

Получение лицензии — это только начало. Поддерживайте соответствие требованиям, выполняя следующие действия:

• Отслеживайте даты продления лицензии
• Контролируйте пороги продаж в каждом штате
• Ведите подробный учет всех бизнес-операций
• Будьте в курсе изменяющихся налоговых законов
• Своевременно подавайте все необходимые налоговые декларации
• Обновляйте регистрации, если вы переезжаете или расширяетесь

Суть​

Хотя навигация по бизнес-лицензиям и разрешениям может показаться сложной задачей, это важная основа для вашего онлайн-бизнеса. Надлежащее лицензирование защищает вас юридически, открывает двери для финансовых возможностей и утверждает ваш бизнес как законное предприятие.

Начните с изучения требований в вашем штате и на местном уровне. Проверьте веб-сайт вашего государственного секретариата, Управление малого бизнеса США (SBA.gov) и департамент доходов вашего штата для получения конкретных указаний.

Помните: каждый крупный бизнес электронной коммерции начинался именно там, где вы сейчас находитесь. Amazon начинался как небольшой онлайн-книжный магазин, работающий из гаража. Благодаря надлежащему лицензированию и прочной основе вы настраиваете себя на устойчивый рост и успех.

Потратьте время, чтобы сделать все правильно с самого начала, и вы избавите себя от головной боли, штрафов и юридических проблем в будущем. Ваше будущее «я» поблагодарит вас за создание вашего бизнеса на прочной правовой основе.