#accounts-payable
Manage vendor payments, track bills, and optimize cash outflow
Оплата счёта на условиях 2/10 net 30 на 30-й день вместо 10-го обходится в 2% за 20 дней отсрочки — примерно 36% годовых. Берите скидку.
Журналы продаж, покупок, поступлений и выплат денежных средств группируют повторяющиеся операции, чтобы вы разносили месячные итоги, а не сотни записей.
Валовой метод отражает закупки по полной цене счёта; чистый метод — за вычетом скидки и фиксирует упущенные скидки как расход «Потерянные скидки при закупках».
Счёт на оплату запрашивает платёж, квитанция его подтверждает, а счёт к оплате — это название счёта на оплату с точки зрения покупателя; каждый из них проводится по разному счёту.
Remittance advice сообщает поставщику, какие счета покрывает платёж — включая номера счетов, скидки и зачёты, — чтобы деньги были зачтены без ошибок.
Одноразовые номера виртуальных карт привязывают каждый платеж кредиторской задолженности к одному поставщику и одной сумме, сокращая мошенничество с чеками и принося кэшбэк около 0,5% от расходов.
D&B Paydex оценивает скорость оплаты от 1 до 100, Experian прогнозирует риск просрочки, а FICO SBSS отсекает кредиты SBA на отметке 155 — постройте все три с нуля.
Когда интернет-продавец не берёт налог с продаж, вы должны уплатить use tax своему штату по местной ставке. Вот как самостоятельно начислять его каждый месяц.
Ручная обработка счёта стоит в среднем $9,84 против $2,65 у лидеров отрасли — автоматизируйте приём, сверку, утверждение и оплату, чтобы получить эту разницу.
Скидка 2/10 net 30 — это 36% годовых: платите в пределах скидочного окна, остальное придерживайте до срока и отслеживайте DPO ежемесячно.
Переход с кассового метода на метод начисления оформляется через форму IRS 3115: положительные догоняющие корректировки по Section 481(a) распределяются на четыре года, поэтому дисциплина отсечения определяет счёт.
CCC равен DIO плюс DSO минус DPO — лидеры отрасли работают с 39-дневным циклом конверсии денежных средств против 63 дней у аутсайдеров. Взыскивайте быстрее, держите меньше, платите умнее.
