OFX e QIF para Beancount

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OFX em ambas as formas — o dialeto SGML mais antigo e o XML mais novo — além de QIF. Os bancos também fornecem OFX sob as extensões .qfx e .qbo, e essas também funcionam: o formato é detectado pelo conteúdo do arquivo, não pelo nome.

Porque uma exportação bancária só sabe o que aconteceu com uma conta. A partida dobrada precisa de ambos os lados, então o segundo é um espaço reservado que você substitui — definindo a conta acima ou categorizando os lançamentos depois. Um palpite que parece certo é pior que um espaço reservado que é claramente errado.

Cada transação OFX carrega um FITID, um ID que o banco mantém estável entre downloads, e ele é guardado como metadado id: em cada lançamento. Quando os intervalos de datas se sobrepõem, adicione o arquivo convertido da última vez como a exportação anterior opcional: os IDs são comparados apenas dentro do mesmo banco e conta, e você escolhe quais correspondências excluir — nada é descartado automaticamente. O QIF não tem ID de transação, então exportações QIF sobrepostas precisam ser verificadas manualmente.

Todas as partes são mantidas. Para registros bancários e de cartão de crédito cujos valores das divisões somam exatamente o total da transação, a revisão de divisões lista cada categoria e transferência com seus valores e memos. Depois que você escolher uma conta para cada uma, o lançamento bancário permanece exatamente como exportado e cada parte se torna seu próprio lançamento, com seu memo como metadado. Divisões dadas apenas como percentuais, partes sem valor, divisões que não somam e registros de investimento são omitidos com uma nota em vez de serem achatados em uma única categoria.

Um extrato por vez. Escolha um extrato acima — cada opção indica sua conta, tipo, moeda e número de transações — depois verifique se o campo da conta corresponde a onde o dinheiro está e copie ou baixe o razão desse extrato. Repita para cada extrato restante e anexe cada download ao seu razão. Um arquivo com um único extrato é convertido imediatamente; um arquivo com vários não converte nada até que você escolha, assim a moeda de um extrato nunca vaza para outro.