OFX en QIF naar Beancount

Nee. De conversie draait in je browser met JavaScript, dus het bestand verlaat je computer nooit. Je kunt dit bevestigen door deze pagina te openen, de netwerkverbinding te verbreken en toch te converteren.

OFX in beide vormen — de oudere SGML-dialect en de nieuwere XML-versie — plus QIF. Banken leveren OFX ook aan met de extensies .qfx en .qbo; ook die werken: het formaat wordt gedetecteerd aan de hand van de inhoud, niet alleen de naam.

Omdat een bankexport alleen weet wat er op één rekening is gebeurd. Dubbelboekhouden vereist beide kanten, dus de tweede is een tijdelijke plaatshouder die je vervangt — door hierboven de rekening in te stellen, of door de transacties daarna te categoriseren. Een voorspelling die klopt klinkt aardig, maar is hier slechter dan een token is dat duidelijk fout is.

Elke OFX-transactie heeft een FITID, een ID die de bank stabiel houdt bij elke download, en deze wordt bewaard als id: metadata bij elke boeking. Wanneer datumbereiken overlappen, voeg je het bestand dat je de vorige keer hebt geconverteerd toe als optionele vorige export: ID's worden alleen binnen dezelfde bank en rekening gematcht, en jij kiest welke overeenkomsten je uitsluit — niets wordt automatisch verwijderd. QIF heeft geen transactie-ID, dus overlappende QIF-exports moeten handmatig worden gecontroleerd.

Elk deel blijft behouden. Voor bank- en creditcardtransacties waarvan de gesplitste bedragen exact optellen tot het transactietotaal, vermeldt het splitsingsoverzicht elke categorie en overboeking met de bijbehorende bedragen en memo's. Zodra je voor elk een rekening kiest, blijft de bankboeking precies zoals geëxporteerd en wordt elk deel een eigen boeking, met het memo als metadata. Splitsingen die alleen als percentages zijn opgegeven, delen zonder bedrag, splitsingen die niet kloppen en beleggingsregisters worden weggelaten met een opmerking in plaats van samengevoegd te worden in één categorie.

Eén afschrift per keer. Kies hierboven een afschrift — elke keuze vermeldt de rekening, het type, de valuta en het aantal transacties — controleer of het rekeningveld overeenkomt met waar het geld staat en kopieer of download het grootboek van dat afschrift. Herhaal dit voor elk resterend afschrift en voeg elke download toe aan je grootboek. Een bestand met één afschrift wordt direct geconverteerd; een bestand met meerdere converteert niets totdat je een keuze maakt, zodat de valuta van het ene afschrift nooit in die van een ander terechtkomt.