Naar hoofdinhoud springen

#business-banking

Business Banking

Choose and manage business banking relationships

33 berichtenBekijk alle tagsTerug naar Alle Berichten
17 min leestijd

Coöperatieve bank vs. bank voor kleine bedrijven: kosten, leningtarieven en de 12,25%-limiet

Een zakelijke betaalrekening bij een coöperatieve bank kost gemiddeld ongeveer €4,15 per maand tegen €12 tot €15 bij grote banken, roodstand kost ongeveer €26,61 tegen €31,24, en tariefen voor nieuwe auto's liggen rond de 5,44% tegen 7,41% — maar federale coöperatieve banken mogen slechts 12,25% van hun activa aan ledenbedrijven uitlenen, dus faciliteiten boven €500.000 gaan meestal nog steeds naar banken. Een punt-voor-punt vergelijking van kosten, goedkeuringskansen, lidensatsvoorwaarden en een 60-daagse overstap met parallel lopende rekening zonder dat de salarisadministratie eronder lijdt.

Mike Thrift

bankingbusiness-bankingsmall-business
17 min leestijd

Software voor bedrijfskredietkaarten en onkostenbeheer in 2026: geautomatiseerd bonnen matchen, realtime uitgavenlimieten en gratis versus betaalde abonnementen

Platforms voor bedrijfskredietkaarten en onkostenbeheer matchen in 2026 automatisch bonnen via OCR, handhaven uitgavenlimieten bij autorisatie en synchroniseren met je boekhouding — met gratis niveaus gefinancierd uit interchange en betaalde abonnementen van $5–$15 per gebruiker voor geavanceerde goedkeuringen en ERP-koppelingen.

Mike Thrift

expense-managementsmall-businessaccounting
8 min leestijd

Treasury Sweeprekeningen vs. Zakelijke Spaarrekeningen: Waar Moet Uw Stilstaande Geld Echt Staan?

Fintechs zoals Mercury en Rho bieden nu treasury- en sweeprekeningen aan die 3,7%-5,4% rendement opleveren op stilstaand bedrijfsgeld, maar treasury-saldi zijn doorgaans SIPC-verzekerd tot $500.000, terwijl sweep-netwerksaldi FDIC-verzekerd blijven — een onderscheid dat de moeite waard is om te begrijpen voordat u zes cijfers verplaatst.

Mike Thrift

treasury-managementbankingfintech
9 min leestijd

Moet uw kassasysteem uw bank zijn? Een gids voor kleine ondernemers over embedded finance

Embedded finance groeide van een markt van $148 miljard in 2025 naar ongeveer $197 miljard in 2026, waarmee bankrekeningen, kaarten en leningen direct in software zoals Shopify, Square en Toast worden geïntegreerd. Hier leest u hoe deze producten werken, wat de Synapse-ineenstorting van 2024 onthulde over hiaten in de FDIC-verzekering, en een praktisch kader voor het verdelen van geld tussen embedded producten en een traditionele bank.

Mike Thrift

fintechbankingbusiness-banking
7 min leestijd

Zakelijke spaarrekeningen in 2026: wat uw slapende contanten u daadwerkelijk kost

Met de Fed die de rente halverwege 2026 op 3,5%–3,75% houdt, laat een bedrijf met €100.000 op een 0%-betaalrekening jaarlijks ongeveer €3.500–€4.000 liggen. Deze gids vergelijkt de beste zakelijke spaar-APY's (Axos ~3,60%, Bluevine tot ~3,75%, Live Oak, Lili, Grasshopper), legt de verzekerde depositoswap (ICS) uit voor dekking boven de FDIC-limiet van €250.000 en laat zien hoe u operationeel, reserve- en overtollig geld splitst.

Mike Thrift

small-businessbusiness-bankingbanking
8 min leestijd

De SAFE Banking Act is terug in 2026: wat cannabisondernemers moeten doen terwijl het Congres talmt

De SAFE Banking Act werd in juni 2026 opnieuw ingediend met tweepartijdige sponsors in de Senaat en het Huis, nadat deze sinds 2019 zeven keer het Huis was gepasseerd en elke keer in de Senaat was gestrand. Ongeveer 70% van de Amerikaanse cannabisbedrijven werkt nog steeds met contant geld en betaalt $2.000–$7.500 aan maandelijkse bankkosten wanneer ze al een bank kunnen vinden. Dit artikel behandelt wat het wetsvoorstel zou veranderen, waarom het steeds mislukt, en hoe ondernemers zich nu kunnen beschermen met cannabisvriendelijke banken, minder contante blootstelling en auditklare boeken onder Sectie 280E.

Mike Thrift

cannabisbankingbusiness-banking
7 min leestijd

Axos Financial koopt Arc Technologies: wat de deal betekent voor bankieren voor kleine bedrijven

Axos Financial neemt Arc Technologies over, het AI-native cashmanagementplatform, in een deal die in juli 2026 wordt afgerond. Terwijl grote banken slechts 13–15% van de leningen aan kleine bedrijven goedkeuren en fintech-kredietverstrekkers nu 32% ervan verstrekken, laat de overname zien waarom schone, actuele boekhouding je kredietaanvraag wordt.

Mike Thrift

fintechbankingbusiness-banking
9 min leestijd

Debanking in 2026: wat het einde van 'reputatierisico' betekent voor uw zakelijke bankrekening

Federale toezichthouders hebben "reputatierisico" in 2026 geschrapt uit het banktoezicht — een gezamenlijke OCC-FDIC-regel die op 9 juni van kracht werd, een audit van SBA-kredietverstrekkers, waarschuwingen van de FTC aan betalingsverwerkers, en nieuwe deelstatelijke openbaarmakingswetten die nu beperken wanneer banken rekeningen mogen sluiten. Hier leest u wie nog steeds kwetsbaar is en wat u moet doen als uw zakelijke rekening wordt bevroren of beëindigd.

Mike Thrift

bankingbusiness-bankingsmall-business
11 min leestijd

Persoonlijke en zakelijke middelen vermengen: hoe één slechte gewoonte aftrekposten kost, audits uitlokt en de bescherming van uw LLC doorbreekt

Het vermengen van persoonlijk en zakelijk geld op één rekening kan de aansprakelijkheidsbescherming van uw LLC teniet doen, ervoor zorgen dat legitieme aftrekposten worden afgewezen wegens onvoldoende onderbouwing onder IRC-sectie 162, en van een routinematige audit een volledige transactiecontrole maken. Dit is hoe vermenging eruitziet, waarom rechters en de belastingdienst het bestraffen, en een opruimplan in vijf stappen.

Mike Thrift

small-businessllcliability-protection
Gratis starten→Documentatie