Beancount.io를 이용한 암호화폐 포트폴리오 추적

여러 거래소, 지갑 및 DeFi 프로토콜에 걸쳐 암호화폐 포트폴리오를 관리하는 것은 어려울 수 있습니다. 이 종합 가이드에서는 Beancount.io의 강력한 일반 텍스트 회계 시스템을 사용하여 정확한 암호화폐 포트폴리오 추적을 설정하고 유지하는 방법을 보여줍니다.

기존 포트폴리오 추적기가 부족한 이유

암호화폐 포트폴리오 도구의 일반적인 문제점

• 제한된 거래소 지원: 많은 도구가 모든 거래소 또는 DeFi 프로토콜을 지원하지 않습니다.
• 부정확한 취득 원가: 단순화된 FIFO/LIFO 계산은 복잡한 시나리오를 놓칩니다.
• 누락된 거래: API 제한 및 수동 입력 격차
• 사용자 정의 불가: 고정된 범주 및 보고 구조
• 개인 정보 보호 문제: 타사 서비스와 API 키 공유
• 벤더 종속: 독점 데이터 형식 및 제한된 내보내기 옵션

Beancount.io의 장점

• 완전한 제어: 일반 텍스트 형식으로 데이터 소유
• 무제한 사용자 정의: 필요한 모든 계정 구조 생성
• 정확한 취득 원가: 특정 식별을 통한 로트 기반 추적
• 멀티 프로토콜 지원: 모든 거래소, 지갑 또는 DeFi 프로토콜 처리
• 투명한 계산: 숫자가 정확히 어떻게 계산되는지 확인
• 미래 보장: 일반 텍스트 형식으로 장기적인 접근성 보장

암호화폐 포트폴리오 구조 설정

기본 계정 계층 구조

암호화폐 생태계를 반영하는 포괄적인 계정 구조로 시작하십시오.

; 거래소 계정 - 플랫폼별로 구성
1970-01-01 open Assets:Crypto:Coinbase:USD
1970-01-01 open Assets:Crypto:Coinbase:BTC
1970-01-01 open Assets:Crypto:Coinbase:ETH
1970-01-01 open Assets:Crypto:Coinbase:ADA

1970-01-01 open Assets:Crypto:Binance:USD
1970-01-01 open Assets:Crypto:Binance:BTC
1970-01-01 open Assets:Crypto:Binance:ETH
1970-01-01 open Assets:Crypto:Binance:BNB

1970-01-01 open Assets:Crypto:Kraken:USD
1970-01-01 open Assets:Crypto:Kraken:BTC
1970-01-01 open Assets:Crypto:Kraken:ETH

; 지갑 계정 - 유형별로 구성
1970-01-01 open Assets:Crypto:Wallet:Ledger:BTC
1970-01-01 open Assets:Crypto:Wallet:Ledger:ETH
1970-01-01 open Assets:Crypto:Wallet:MetaMask:ETH
1970-01-01 open Assets:Crypto:Wallet:MetaMask:USDC
1970-01-01 open Assets:Crypto:Wallet:TrustWallet:BNB

; DeFi 프로토콜 계정
1970-01-01 open Assets:DeFi:Uniswap:ETH-USDC-LP
1970-01-01 open Assets:DeFi:Compound:cUSDC
1970-01-01 open Assets:Staking:Ethereum:ETH
1970-01-01 open Assets:Staking:Cardano:ADA

; 소득 추적
1970-01-01 open Income:Crypto:Staking:ETH
1970-01-01 open Income:Crypto:Staking:ADA
1970-01-01 open Income:Crypto:Mining:BTC
1970-01-01 open Income:Crypto:Airdrops
1970-01-01 open Income:Crypto:DeFi:Yield
1970-01-01 open Income:CapitalGains:Crypto

; 비용 추적
1970-01-01 open Expenses:Crypto:Fees:Trading
1970-01-01 open Expenses:Crypto:Fees:Network
1970-01-01 open Expenses:Crypto:Fees:Withdrawal

메타데이터를 사용한 상품 정의

더 나은 추적을 위해 풍부한 메타데이터로 암호화폐를 정의하십시오.

1970-01-01 commodity BTC
  name: "Bitcoin"
  asset-class: "cryptocurrency"
  sector: "digital-currency"
  price-source: "coinbase"
  website: "https://bitcoin.org"

1970-01-01 commodity ETH
  name: "Ethereum"
  asset-class: "cryptocurrency"
  sector: "smart-contract-platform"
  price-source: "coinbase"
  website: "https://ethereum.org"

1970-01-01 commodity ADA
  name: "Cardano"
  asset-class: "cryptocurrency"
  sector: "smart-contract-platform"
  price-source: "binance"
  website: "https://cardano.org"

1970-01-01 commodity DOT
  name: "Polkadot"
  asset-class: "cryptocurrency"
  sector: "interoperability"
  price-source: "kraken"
  website: "https://polkadot.network"

멀티 거래소 포트폴리오 추적

거래소 간 구매 기록

정확한 취득 원가로 여러 거래소에서 동일한 암호화폐를 추적하십시오.

; 다른 거래소에서 비트코인 구매
2024-01-15 * "Coinbase에서 BTC 구매"
  Assets:Crypto:Coinbase:BTC      1.0 BTC {45000.00 USD}
  Assets:Crypto:Coinbase:USD  -45000.00 USD
  Expenses:Crypto:Fees:Trading    50.00 USD
  Assets:Crypto:Coinbase:USD     -50.00 USD

2024-01-20 * "Binance에서 BTC 구매"
  Assets:Crypto:Binance:BTC       0.5 BTC {46000.00 USD}
  Assets:Crypto:Binance:USD   -23000.00 USD
  Expenses:Crypto:Fees:Trading    25.00 USD
  Assets:Crypto:Binance:USD      -25.00 USD

2024-01-25 * "Kraken에서 BTC 구매"
  Assets:Crypto:Kraken:BTC        0.8 BTC {44000.00 USD}
  Assets:Crypto:Kraken:USD    -35200.00 USD
  Expenses:Crypto:Fees:Trading    30.00 USD
  Assets:Crypto:Kraken:USD       -30.00 USD

거래소 간 이체

취득 원가를 유지하면서 거래소 간 이체를 추적하십시오.

2024-02-01 * "Coinbase에서 Ledger로 BTC 이체"
  Assets:Crypto:Coinbase:BTC      -0.5 BTC {45000.00 USD}
  Assets:Crypto:Wallet:Ledger:BTC  0.5 BTC {45000.00 USD}
  Expenses:Crypto:Fees:Withdrawal  0.0005 BTC {45000.00 USD}
  Assets:Crypto:Coinbase:BTC      -0.0005 BTC {45000.00 USD}

차익 거래 기회

거래소 간 차익 거래를 추적하십시오.

2024-02-10 * "차익 거래: Binance에서 ETH 구매, Coinbase에서 판매"
  ; Binance에서 구매
  Assets:Crypto:Binance:ETH       10 ETH {2500.00 USD}
  Assets:Crypto:Binance:USD   -25000.00 USD
  Expenses:Crypto:Fees:Trading    25.00 USD
  Assets:Crypto:Binance:USD      -25.00 USD
  
  ; Coinbase에서 판매 (더 높은 가격)
  Assets:Crypto:Coinbase:ETH     -10 ETH {2500.00 USD}
  Assets:Crypto:Coinbase:USD   25800.00 USD
  Expenses:Crypto:Fees:Trading    30.00 USD
  Assets:Crypto:Coinbase:USD     -30.00 USD
  Income:Crypto:Arbitrage       745.00 USD

고급 취득 원가 관리

로트 기반 추적

Beancount.io의 로트 기반 시스템은 정확한 취득 원가 추적을 제공합니다.

; 다른 가격으로 여러 번 구매
2024-01-01 * "BTC 구매 로트 1"
  Assets:Crypto:Coinbase:BTC  1.0 BTC {40000.00 USD}
  Assets:Crypto:Coinbase:USD -40000.00 USD

2024-02-01 * "BTC 구매 로트 2"
  Assets:Crypto:Coinbase:BTC  1.0 BTC {45000.00 USD}
  Assets:Crypto:Coinbase:USD -45000.00 USD

2024-03-01 * "BTC 구매 로트 3"
  Assets:Crypto:Coinbase:BTC  1.0 BTC {50000.00 USD}
  Assets:Crypto:Coinbase:USD -50000.00 USD

특정 식별 방법

최적의 세금 관리를 위해 특정 로트를 판매하십시오.

; 가장 높은 취득 원가 로트를 먼저 판매 (세금 손실 수확)
2024-04-01 * "세금 최적화를 위해 BTC 로트 3 판매"
  Assets:Crypto:Coinbase:BTC    -1.0 BTC {50000.00 USD}
  Assets:Crypto:Coinbase:USD   48000.00 USD
  Expenses:Crypto:Fees:Trading    50.00 USD
  Assets:Crypto:Coinbase:USD     -50.00 USD
  Expenses:CapitalLoss:Crypto   2000.00 USD  ; 실현 손실

FIFO vs LIFO 추적

다른 취득 원가 방법을 구현하십시오.

; FIFO 판매 (선입 선출)
2024-05-01 * "FIFO 판매 - 가장 오래된 BTC를 먼저 판매"
  Assets:Crypto:Coinbase:BTC    -0.5 BTC {40000.00 USD}
  Assets:Crypto:Coinbase:USD   26000.00 USD
  Expenses:Crypto:Fees:Trading    30.00 USD
  Assets:Crypto:Coinbase:USD     -30.00 USD
  Income:CapitalGains:Crypto    6000.00 USD  ; 52000 - 20000 = 6000

; LIFO 판매 (후입 선출) - 다른 방법을 사용하는 경우
2024-05-01 * "LIFO 판매 - 가장 최신 BTC를 먼저 판매"
  Assets:Crypto:Coinbase:BTC    -0.5 BTC {45000.00 USD}
  Assets:Crypto:Coinbase:USD   26000.00 USD
  Expenses:Crypto:Fees:Trading    30.00 USD
  Assets:Crypto:Coinbase:USD     -30.00 USD
  Income:CapitalGains:Crypto    3500.00 USD  ; 26000 - 22500 = 3500

포트폴리오 성과 분석

가격 추적 설정

정확한 평가를 위해 자동화된 가격 피드를 설정하십시오.

; 일일 가격 업데이트
2024-01-15 price BTC 45000.00 USD
2024-01-15 price ETH 2500.00 USD
2024-01-15 price ADA 0.50 USD

2024-01-16 price BTC 46000.00 USD
2024-01-16 price ETH 2550.00 USD
2024-01-16 price ADA 0.52 USD

포트폴리오 배분 추적

Beancount.io의 보고 기능을 사용하여 배분을 분석하십시오.

; 자산별 포트폴리오 배분 쿼리
SELECT 
  account, 
  sum(position) as balance,
  value(sum(position)) as market_value
WHERE account ~ "Assets:Crypto"
GROUP BY 1
ORDER BY market_value DESC

성과 지표

주요 성과 지표를 추적하십시오.

; 총 포트폴리오 가치 쿼리
SELECT 
  sum(value(position)) as total_portfolio_value
WHERE account ~ "Assets:Crypto"

; 실현된 이익/손실
SELECT 
  sum(position) as realized_gains
WHERE account ~ "Income:CapitalGains:Crypto"

스테이킹 및 DeFi 통합

스테이킹 보상 추적

적절한 소득 인식을 통해 스테이킹 보상을 기록하십시오.

2024-01-31 * "ETH 스테이킹 보상 - 1월"
  Assets:Staking:Ethereum:ETH     0.08 ETH {2500.00 USD}
  Income:Crypto:Staking:ETH     200.00 USD

2024-01-31 * "ADA 스테이킹 보상 - 1월"
  Assets:Staking:Cardano:ADA      25 ADA {0.50 USD}
  Income:Crypto:Staking:ADA      12.50 USD

DeFi 수익 추적

복잡한 DeFi 포지션을 추적하십시오.

2024-02-01 * "Uniswap LP 포지션"
  Assets:Crypto:Wallet:MetaMask:ETH    -10 ETH {2500.00 USD}
  Assets:Crypto:Wallet:MetaMask:USDC -25000 USDC
  Assets:DeFi:Uniswap:ETH-USDC-LP      100 UNI-V2-ETH-USDC {500.00 USD}

2024-02-28 * "Uniswap LP 보상 - 2월"
  Assets:Crypto:Wallet:MetaMask:UNI    50 UNI {8.00 USD}
  Income:Crypto:DeFi:Yield           400.00 USD

자동화된 포트폴리오 관리

API 통합 설정

자동 데이터 가져오기를 위해 거래소 API와 연결하십시오.

# 거래소 API 통합을 위한 예제 구성
exchanges:
  coinbase:
    api_key: "your_api_key"
    api_secret: "your_api_secret"
    passphrase: "your_passphrase"
  binance:
    api_key: "your_api_key"
    api_secret: "your_api_secret"

자동화된 조정

자동 잔액 확인을 설정하십시오.

; 자동 확인을 위한 잔액 어설션
2024-01-31 balance Assets:Crypto:Coinbase:BTC    2.5 BTC
2024-01-31 balance Assets:Crypto:Binance:ETH    15.0 ETH
2024-01-31 balance Assets:Crypto:Kraken:ADA   1000.0 ADA

가격 피드 자동화

자동화된 가격 업데이트를 구성하십시오.

; 가격 피드 구성
plugin "beancount.plugins.auto_accounts"
plugin "beancount.plugins.forecast"

; 자동화된 가격 가져오기
2024-01-01 custom "price-source" BTC "coinbase"
2024-01-01 custom "price-source" ETH "coinbase"
2024-01-01 custom "price-source" ADA "binance"

세금 최적화 전략

세금 손실 수확

체계적인 세금 손실 수확을 구현하십시오.

; 미실현 손실이 있는 포지션 식별
2024-12-15 * "세금 손실 수확 - ADA를 손실로 판매"
  Assets:Crypto:Binance:ADA      -1000 ADA {0.60 USD}
  Assets:Crypto:Binance:USD       450.00 USD
  Expenses:Crypto:Fees:Trading      5.00 USD
  Assets:Crypto:Binance:USD        -5.00 USD
  Expenses:CapitalLoss:Crypto     150.00 USD  ; 실현 손실

; 워시 세일 기간 (31일) 이후 재구매
2025-01-16 * "워시 세일 기간 이후 ADA 재구매"
  Assets:Crypto:Binance:ADA      1000 ADA {0.45 USD}
  Assets:Crypto:Binance:USD     -450.00 USD
  Expenses:Crypto:Fees:Trading     5.00 USD
  Assets:Crypto:Binance:USD       -5.00 USD

장기 vs 단기 이익

세금 최적화를 위해 보유 기간을 추적하십시오.

; 메타데이터를 사용하여 구매 날짜 추적
2024-01-01 * "BTC 구매 - 장기 보유" ^long-term-btc
  Assets:Crypto:Coinbase:BTC  1.0 BTC {40000.00 USD}
  Assets:Crypto:Coinbase:USD -40000.00 USD

; 장기 자본 이득 처리를 위해 1년 후 판매
2025-01-02 * "BTC 판매 - 장기 자본 이득" ^long-term-btc
  Assets:Crypto:Coinbase:BTC    -1.0 BTC {40000.00 USD}
  Assets:Crypto:Coinbase:USD   55000.00 USD
  Income:CapitalGains:LongTerm 15000.00 USD

보고 및 분석

포트폴리오 요약 보고서

포괄적인 포트폴리오 보고서를 생성하십시오.

-- 암호화폐별 포트폴리오 배분
SELECT 
  commodity,
  sum(position) as total_units,
  value(sum(position)) as market_value,
  value(sum(position)) / (
    SELECT value(sum(position)) 
    FROM positions 
    WHERE account ~ "Assets:Crypto"
  ) * 100 as allocation_percentage
WHERE account ~ "Assets:Crypto"
GROUP BY commodity
ORDER BY market_value DESC;

성과 분석

시간 경과에 따른 포트폴리오 성과를 추적하십시오.

-- 월별 포트폴리오 성과
SELECT 
  year(date) as year,
  month(date) as month,
  value(sum(position)) as portfolio_value
WHERE account ~ "Assets:Crypto"
GROUP BY year, month
ORDER BY year, month;

소득 분석

소득원을 분석하십시오.

-- 소스별 소득 분석
SELECT 
  account,
  sum(position) as total_income
WHERE account ~ "Income:Crypto"
GROUP BY account
ORDER BY total_income DESC;

모범 사례 및 팁

1. 일관된 기록

• 거래 실행 직후 거래 기록
• 표준화된 거래 설명 사용
• 메타데이터에 거래 해시 포함

2. 정기적인 조정

• 모든 플랫폼에서 매주 잔액 확인
• 잔액 어설션을 사용하여 불일치 포착
• 누락된 거래 모니터링

3. 백업 및 보안

• Beancount 파일을 정기적으로 백업
• 변경 추적을 위해 버전 관리 (Git) 사용
• 중요한 데이터 암호화

4. 문서화

• 계정 구조 결정 문서화
• 복잡한 거래에 대한 메모 유지
• API 구성 기록 유지

5. 세금 준비

• 세금 계획을 위해 분기별로 보고서 생성
• 감사 목적으로 자세한 기록 유지
• 복잡한 상황에 대해서는 세무 전문가와 상담

결론

효과적인 암호화폐 포트폴리오 추적에는 정확성, 일관성 및 올바른 도구가 필요합니다. Beancount.io는 여러 거래소, 지갑 및 DeFi 프로토콜에서 복잡한 암호화폐 포트폴리오를 관리하는 데 필요한 유연성과 기능을 제공합니다.

암호화폐 포트폴리오 추적을 위해 Beancount.io를 사용하는 주요 이점:

• 완전한 데이터 소유: 일반 텍스트 형식으로 데이터 소유
• 정확한 취득 원가: 특정 식별을 통한 로트 기반 추적
• 무제한 유연성: 사용자 정의 계정 구조 및 보고
• 세금 최적화: 세금 부담을 최소화하기 위한 고급 전략
• 미래 보장: 개방형 형식을 통해 장기적인 접근성 보장

기본 설정으로 시작하여 포트폴리오가 복잡해짐에 따라 점차적으로 추적을 확장하십시오. 적절한 설정에 대한 투자는 정확한 보고, 세금 최적화 및 포트폴리오 통찰력으로 보상을 받을 것입니다.

암호화폐 포트폴리오를 제어할 준비가 되셨습니까? 지금 Beancount.io를 시작하십시오.