Puzzle.io を検証する:エンタープライズ会計における AI とチャット技術
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フィンテック企業の Puzzle.io は、人工知能で駆動する会計プラットフォームを提供しています。「AI ネイティブ」システムとして位置付けられ、従来のブックキーピングソフトウェアの代替を目指しています。同社はミッションとして「次世代の会計ソフトウェアを構築する――創業者がより良い事業判断を下すための金融インテリジェンスシステムを提供する」ことを掲げています。Puzzle.io の対象はスタートアップ創業者、財務チーム、会計事務所で、リアルタイムの財務インサイトと自動化の提供に注力しています。
エンタープライズ会計が直面する課題
Puzzle.io は AI と対話型技術を活用し、エンタープライズの財務・業務における一般的な課題に取り組んでいます。
- 繰り返し作業の自動化: 取引の 分類、照合、データ入力、検証 などのタスクを自動化することを目指しています。Puzzle.io は AI が取引の約 90% を自動で分類できると報告しており、手作業とエラーを削減し、会計専門家が分析・戦略業務に集中できるようにします。
- リアルタイム財務インサイトと意思決定支援: 従来の月末締めプロセスに伴う遅延を解消し、リアルタイムデータと即時の 財務諸表 を提供します。総勘定元帳は統合された銀行・フィンテックツールから継続的に更新され、キャッシュフローやバーンレートといった指標の最新ダッシュボードにアクセス可能です。システムは財務異常のモニタリングも行います。
- 対話型インターフェースによる従業員支援: Puzzle.io は Slack などのチャットプラットフォームと統合 し、従業員が対話型アシスタントを通じて財務情報を照会したり会計タスクを処理したりできます。ある事例では、パートナー企業が Puzzle.io の API を利用して AI 搭載の Slackbot を開発し、ユーザーが Slack 上で現在の現金残高などを直接問い合わせられるようにしました。
- コラボレーションとクライアントサービスの向上: プラットフォームは 会計ワークフロー内にコミュニケーションツールを組み込み、特定取引に同僚やクライアントをタグ付け できるようにします。「AI カテゴライザー」機能は、取引に関するシンプルな質問を自動生成し、会計士がクライアントから迅速に回答を得られるよう支援します。
- コンプライアンスとナレッジマネジメント: Puzzle.io の AI はデータの完全性と正確性に焦点を当て、コンプライアンス支援を行います。自然言語処理(NLP)を用いて PDF や請求書などの非構造化ドキュメントを解釈 し、関連情報を抽出します。プラットフォームは異常検知と月末レビュー報告書で潜在的な不整合をハイライトし、変更不可能な追記専用元帳で監査証跡を保持します。
AI 駆動機能と対話型機能
Puzzle.io のプラットフォームには以下の AI 主導機能が組み込まれています。
- AI ネイティブ総勘定元帳: 「ゼロから再構築」された総勘定元帳は、様々なソースからデータを取り込み、エントリの自動仕訳を行うアルゴリズムを使用します。AI 駆動の分類は過去データから学習し、最大 95% の精度で時間とともに向上します。異常検知も機能の一部です。
- 会計データ向け自然言語処理 (NLP): 大規模言語モデル(LLM)と NLP を活用し、財務情報を解釈します。これには「文書・領収書の理解」が含まれ、PDF やステートメントからデータを抽出します。取引の説明やメモを理解して分類する際にも NLP が利用され、必要に応じて自然言語クエリを生成します。
- 対話型インターフェースとチャットボット統合: Puzzle.io の API によりチャットプラットフォームとの統合が可能です。パートナー企業 Central が構築した Slackbot は、財務データの照会やブックキーピングタスクの対話的解決を実現し、「Slack 上に全会計バックオフィスがある」状態を提供します。
- ChatGPT と大規模言語モデルの活用: Central の事例で使用された Slack ベースの会計アシスタントは「ChatGPT と Puzzle を組み合わせて構築」されたとされています。ChatGPT などの LLM は自然言語理解と応答生成を担い、Puzzle.io が財務データを提供し会計アクションを実行します。同社 CEO は、GPT-4 が公認会計士試験に合格したことを「転換点」と位置付けています。
- リアルタイム統合と API: Stripe、Gusto、Rippling などのフィンテック・エンタープライズツールとリアルタイム API で連携します。また、開発者向けに「埋め込み会計 API」を提供し、独自アプリケーションへの会計自動化組み込みを可能にしています(Central の実装例参照)。
- ヒューマン・イン・ザ・ループ制御: AI が生成した分類やレポートは人間の会計士がレビューできます。AI がタグ付けした項目はレビュー対象となり、フィードバックは AI の学習に活用されます。月末の「AI レビュー」報告書は異常を人間の注意にフラグ付けします。