پرش به محتوای اصلی

#fraud-prevention

Fraud Prevention

Proactive strategies and controls to prevent financial fraud in your business

136 پستمشاهده تمام برچسب‌هابازگشت به تمام پست‌ها
زمان مطالعه 11 دقیقه

حسابداری حمل‌ونقل پزشکی غیراورژانسی (NEMT): گزارش سفرها، بازپرداخت کارگزار و ریسک قانون ادعاهای نادرست (False Claims Act)

ارائه‌دهندگان NEMT با ریسک حسابرسی مستندی روبه‌رو هستند که با اغلب کسب‌وکارهای کوچک متفاوت است — یک حسابرسی فدرال در سال ۲۰۲۲ نشان داد که ۷۲٪ از ادعاهای نمونه‌برداری‌شده در نیویورک با الزامات مطابقت نداشتند، و صورتحساب کردن یک سفر لغوشده (no-show) به‌عنوان سفر انجام‌شده می‌تواند جریمه‌های قانون ادعاهای نادرست (False Claims Act) را از حدود ۱۴٬۰۰۰ دلار به ازای هر ادعا به‌علاوه خسارت سه‌برابری فعال کند.

Mike Thrift

healthcarecompliancefraud-prevention
زمان مطالعه 8 دقیقه

بازگشت شستشوی چک: چگونه از حساب‌های پرداختنی کسب‌وکار کوچک خود در برابر کلاهبرداری سرقت از پست محافظت کنید

ضررهای ناشی از کلاهبرداری چک در سال ۲۰۲۳ به حدود ۲۱ میلیارد دلار رسید و سرقت از صندوق‌های پستی بین سال‌های مالی ۲۰۱۹ تا ۲۰۲۳، ۱۳۹٪ افزایش یافت. این راهنما کنترل‌های حساب‌های پرداختنی را پوشش می‌دهد که واقعاً شستشوی چک را متوقف می‌کنند — مثبت‌پی، تسویه هفتگی در پنجره UCC 4-406، جوهر ژله‌ای، و جدا کردن وظیفه نوشتن چک از تسویه.

Mike Thrift

fraud-preventionaccounts-payablesmall-business
زمان مطالعه 8 دقیقه

جرایم سازمان‌یافته خرده‌فروشی و قوانین تجمیع سرقت: راهنمای خرده‌فروشان کوچک

بیش از ۳۰ ایالت اکنون به دادستان‌ها اجازه می‌دهند چندین سرقت کوچک را تحت قوانین تجمیع، به یک اتهام جنایی واحد تبدیل کنند و این موضوع ثبت دقیق و مورخ حوادث و گزارش‌های پلیس را هم برای پیگرد قانونی و هم برای کسر مالیاتی زیان سرقت کسب‌وکار طبق ماده ۱۶۵ قانون درآمد داخلی ضروری می‌سازد.

Mike Thrift

small-businessbookkeepingtax
زمان مطالعه 10 دقیقه

دفترداری پارکینگ و گاراژ: تطبیق درآمد نقدی، کارتی و اعتبارسنجی‌شده

چگونه اپراتورهای پارکینگ و گاراژ شمارش ورود و خروج، واریزهای نقدی و تسویه‌های کارتی را تطبیق می‌دهند تا نشت درآمد را شناسایی کنند، به‌همراه حسابداری صحیح مجوزهای ماهانه و اعتبارسنجی‌ها.

Mike Thrift

reconciliationfraud-detectionfraud-prevention
زمان مطالعه 9 دقیقه

حسابداری مرکز بازیافت ضایعات فلزی: خریدهای نقدی، شناسه فروشندگان و انطباق با فرم 8300

چهل و پنج ایالت از کارگاه‌های ضایعات می‌خواهند که سوابق شناسه فروشنده را نگه دارند، محدودیت‌های نقدی تا ۳۰ دلار (واشنگتن) پایین می‌رود، و فرم 8300 IRS ظرف ۱۵ روز برای پرداخت نقدی بیش از ۱۰٬۰۰۰ دلار باید ارائه شود. یک راهنمای عملی برای ساخت دفتر خرید که در برابر بازرسی پلیس، نهادهای نظارتی ایالتی و IRS تاب بیاورد.

Mike Thrift

bookkeepingsmall-businesscompliance
زمان مطالعه 11 دقیقه

کلاهبرداری‌های گرنت کسب‌وکار کوچک: چگونه پیش از پرداخت، پیشنهاد جعلی را تشخیص دهیم

هیچ گرنت مشروعی هرگز کارمزد پیش‌پرداخت نمی‌خواهد — طبق گزارش FTC، نزدیک به ۳۰٪ از قربانیان کلاهبرداری در سال ۲۰۲۶ ابتدا از طریق شبکه‌های اجتماعی تماس گرفته شده‌اند و خسارت‌ها از ۲.۱ میلیارد دلار فراتر رفته است، و پیشنهادهای جعلی گرنت از یک الگوی چهارمرحله‌ای قابل‌پیش‌بینی، از تماس ناخواسته تا «کارمزدهای آزادسازی» فزاینده، پیروی می‌کنند.

Mike Thrift

grantsfraud-preventionsmall-business
زمان مطالعه 11 دقیقه

ویزا و مسترکارت بار دیگر نظارت بر چارج‌بک را سخت‌تر کردند: کاهش آستانه VAMP در سال ۲۰۲۶ چه معنایی برای فروشندگان دارد؟

ویزا در ۱ آوریل ۲۰۲۶ آستانه فروشنده «بیش‌ازحد» در VAMP را از ۲.۲٪ به ۱.۵٪ کاهش داد، با جریمه ۸ دلار برای هر تراکنش پرچم‌گذاری‌شده، و برنامه چارج‌بک بیش‌ازحد مسترکارت هم همچنان با ۱۰۰+ چارج‌بک ماهانه فعال می‌شود — این‌جا می‌بینید که چطور محاسبه نسبت، کسب‌وکارهای کوچک را غافلگیر می‌کند و چگونه می‌توانید دوباره زیر خط بمانید.

Mike Thrift

chargebackspaymentsfraud-prevention
زمان مطالعه 10 دقیقه

راهنمای رعایت PCI DSS 4.0 برای بازرگانان کوچک در سال 2026

دوره گذار PCI DSS 4.0 در 31 مارس 2025 به پایان رسید، بنابراین هر ارزیابی بازرگان از سال 2026 به بعد، نظارت اجباری بر اسکریپت صفحه پرداخت، MFA برای تمام دسترسی‌ها به داده‌های دارنده کارت، و اسکن‌های آسیب‌پذیری داخلی احراز هویت شده را اعمال می‌کند — عدم رعایت این استاندارد ریسک جریمه‌های ماهانه 5,000 تا 100,000 دلاری از بانک‌های پذیرنده، به علاوه هزینه نقض داده‌ای معادل 173,692 دلار طبق تحقیقات IBM را به همراه دارد.

Mike Thrift

compliancesecuritypayments
زمان مطالعه 10 دقیقه

Positive Pay: سرویس بانکی که از کلاهبرداری چک قبل از وصول جلوگیری می‌کند

Positive Pay یک سرویس بانکی کسب‌وکار است که هر چک را با فهرست چک‌های صادر شده شما مطابقت می‌دهد و عدم تطابق‌ها را در همان روز پرچم‌گذاری می‌کند، کنترلی که اکثر حساب‌های واجد شرایط کسب‌وکارهای کوچک هنوز از آن استفاده نمی‌کنند، حتی با وجود اینکه چک‌ها همچنان هدفمندترین شکل کلاهبرداری پرداخت‌ها هستند.

Mike Thrift

fraud-preventionfraud-detectionbanking
زمان مطالعه 11 دقیقه

مغایرت‌گیری خریدار رباتیک: راهنمای کسب‌وکارهای کوچک برای دفترداری پرداخت عامل هوش مصنوعی

چگونه کسب‌وکارهای کوچک می‌توانند خریدهای انجام‌شده توسط عامل‌های هوش مصنوعی را تحت پروتکل‌های ACP و AP2 مغایرت‌گیری کنند، فروش‌های کانال عاملی را برچسب‌گذاری نمایند، کارمزدهای تراکنش را ردیابی کنند و در برابر ریسک برگشت وجه (chargeback) در پرداخت‌های غیرانسانی دفاع کنند.

Mike Thrift

aireconciliationecommerce
زمان مطالعه 10 دقیقه

چرا مقرره E کسب‌وکار شما را از کلاهبرداری حواله بانکی نجات نمی‌دهد: توضیح مسئولیت طبق ماده 4A قانون تجاری یکنواخت (UCC)

حواله‌های بانکی تجاری تابع ماده 4A قانون تجاری یکنواخت (UCC) هستند، نه مقرره E، به این معنا که اگر رویه امنیتی بانک از نظر تجاری معقول بوده باشد، یک شرکت می‌تواند در قبال یک حواله متقلبانه مسئول شناخته شود، حتی با وجود اینکه 86٪ از 3.05 میلیارد دلار خسارات کلاهبرداری نفوذ به ایمیل تجاری (BEC) که اف‌بی‌آی در سال 2025 گزارش کرد، از طریق حواله بانکی یا ACH جابه‌جا شده است.

Mike Thrift

business-bankingfraud-preventioninternal-controls
زمان مطالعه 9 دقیقه

کلاهبرداری مدیرعامل با دیپ‌فیک هوش مصنوعی: کنترل‌های انتقال وجه که واقعاً کار می‌کنند

اف‌بی‌آی در یک سال اخیر بیش از ۲۲,۰۰۰ گزارش کلاهبرداری صوتی یا ویدیویی مبتنی بر هوش مصنوعی را ثبت کرده است که نزدیک به ۸۹۳ میلیون دلار زیان به بار آورده است؛ تأیید تماس برگشتی از طریق کانالی مجزا، یک کلمه رمز چرخشی، و یک تأییدکننده دوم با آستانه دلاری، سه کنترل رایگان هستند که جلوی کلاهبرداری انتقال وجه دیپ‌فیک را می‌گیرند.

Mike Thrift

aifraud-preventionfraud-detection
رایگان شروع کن→مستندات