35 پست با برچسب "Finance"

جادوی حسابداری متن ساده با Beancount را کشف کنید

مقدمه​

به دنیایی خوش آمدید که در آن حسابداری دیگر یک کار دلهره آور نیست. امروز، ما Beancount را به شما معرفی می کنیم، یک ابزار حسابداری متن ساده قدرتمند، انعطاف پذیر و بصری. Beancount به شما این امکان را می دهد که با ارائه یک رویکرد شفاف و سر راست برای مدیریت پول خود، کنترل امور مالی خود را در دست بگیرید.

در این راهنمای جامع، ما به اصول اولیه Beancount می پردازیم، مفاهیم اصلی آن را توضیح می دهیم و شما را از طریق ویژگی های ساده اما قدرتمند آن راهنمایی می کنیم. در پایان این وبلاگ، شما درک کاملی از Beancount خواهید داشت و آماده خواهید بود تا از آن برای سازماندهی و تجزیه و تحلیل زندگی مالی خود استفاده کنید.

Beancount چیست؟​

Beancount یک سیستم حسابداری متن ساده و متن باز است که توسط مارتین بلیس ایجاد شده است. Beancount با الهام از سیستم Ledger جان ویگلی، هدف دارد روشی قوی و قابل اعتماد برای مدیریت امور مالی شخصی و مشاغل کوچک با استفاده از فایل های متنی ساده ارائه دهد. با Beancount، می توانید درآمد، هزینه ها، سرمایه گذاری ها و موارد دیگر را به راحتی پیگیری کنید.

چرا Beancount؟​

حسابداری متن ساده چندین مزیت نسبت به سیستم های حسابداری سنتی مبتنی بر صفحه گسترده یا نرم افزاری ارائه می دهد:

• شفافیت: فایل های Beancount برای انسان قابل خواندن هستند و درک و ممیزی داده های مالی شما را آسان می کنند.
• انعطاف پذیری: Beancount را می توان به راحتی متناسب با نیازهای خاص شما سفارشی کرد و می توانید از ویرایشگر متن و سیستم کنترل نسخه مورد علاقه خود برای مدیریت داده های مالی خود استفاده کنید.
• قابلیت حمل: داده های مالی شما در هر دستگاهی قابل دسترسی است و انتقال بین سیستم ها یا اشتراک گذاری با دیگران آسان است.
• آینده نگری: فایل های متنی ساده به طور جهانی سازگار هستند و اطمینان می دهند که داده های مالی شما، حتی با تکامل فناوری، در دسترس باقی می مانند.

مفاهیم اصلی Beancount​

برای استفاده موثر از Beancount، درک مفاهیم اصلی آن بسیار مهم است:

• تراکنش ها: رویدادهای مالی، مانند درآمد، هزینه ها یا نقل و انتقالات بین حساب ها، به عنوان تراکنش ثبت می شوند.
• حساب ها: تراکنش ها شامل یک یا چند حساب، مانند دارایی ها، بدهی ها، درآمد یا هزینه ها می شوند.
• حسابداری دوبل: Beancount حسابداری دوبل را اعمال می کند و اطمینان می دهد که هر تراکنش دارای بدهی ها و اعتبارات متوازن است.
• دستورالعمل ها: Beancount از مجموعه ای از دستورالعمل ها برای تعریف تراکنش ها، باز کردن حساب ها و سایر رویدادهای مالی استفاده می کند.

شروع کار با Beancount​

برای شروع استفاده از Beancount، این مراحل ساده را دنبال کنید:

• نصب Beancount: Beancount را با استفاده از دستورالعمل های نصب ارائه شده برای سیستم عامل خود نصب کنید.
• ایجاد فایل Beancount خود: یک فایل متنی ساده جدید با پسوند beancount. ایجاد کنید (به عنوان مثال، my_finances.beancount).
• تعریف حساب های خود: از دستورالعمل "open" برای تعریف حساب هایی که در تراکنش های خود استفاده می کنید استفاده کنید.
• ثبت تراکنش ها: از دستورالعمل "txn" برای ثبت تراکنش های مالی خود استفاده کنید.

یا به سادگی در https://beancount.io ثبت نام کنید. در اینجا چند نمونه از حسابداری متن ساده آورده شده است:

مثال 1: تراکنش اساسی

2023-04-01 open Assets:Checking
2023-04-01 open Expenses:Groceries

2023-04-10 txn "فروشگاه مواد غذایی" "خرید مواد غذایی"
  Assets:Checking         -50.00 USD
  Expenses:Groceries       50.00 USD

در این مثال، ما دو حساب Assets:Checking و Expenses:Groceries را باز می کنیم. در 10 آوریل 2023، ما یک تراکنش برای خرید مواد غذایی به ارزش 50 دلار ثبت می کنیم. این تراکنش موجودی Assets:Checking را به میزان 50 دلار کاهش می دهد (بدهی) و موجودی Expenses:Groceries را به میزان 50 دلار افزایش می دهد (اعتبار).

مثال 2: تراکنش درآمد و هزینه

2023-04-01 open Assets:Checking
2023-04-01 open Income:Salary
2023-04-01 open Expenses:Rent

2023-04-05 txn "کارفرما" "پرداخت حقوق"
  Assets:Checking       2000.00 USD
  Income:Salary        -2000.00 USD

2023-04-06 txn "صاحبخانه" "پرداخت اجاره ماهانه"
  Assets:Checking       -1000.00 USD
  Expenses:Rent          1000.00 USD

در این مثال، ما سه حساب را باز می کنیم: Assets:Checking، Income:Salary و Expenses:Rent. در 5 آوریل 2023، ما یک تراکنش پرداخت حقوق به مبلغ 2000 دلار را ثبت می کنیم. این تراکنش موجودی Assets:Checking را به میزان 2000 دلار افزایش می دهد (اعتبار) و موجودی Income:Salary را به میزان 2000 دلار کاهش می دهد (بدهی). در 6 آوریل 2023، ما یک تراکنش پرداخت اجاره به مبلغ 1000 دلار را ثبت می کنیم. این تراکنش موجودی Assets:Checking را به میزان 1000 دلار کاهش می دهد (بدهی) و موجودی Expenses:Rent را به میزان 1000 دلار افزایش می دهد (اعتبار).

مثال 3: انتقال بین حساب ها

2023-04-01 open Assets:Checking
2023-04-01 open Assets:Savings

2023-04-15 txn "بانک" "انتقال از حساب جاری به پس انداز"
  Assets:Checking       -500.00 USD
  Assets:Savings         500.00 USD

در این مثال، ما دو حساب را باز می کنیم: Assets:Checking و Assets:Savings. در 15 آوریل 2023، ما یک تراکنش برای انتقال 500 دلار از حساب جاری به حساب پس انداز ثبت می کنیم. این تراکنش موجودی Assets:Checking را به میزان 500 دلار کاهش می دهد (بدهی) و موجودی Assets:Savings را به میزان 500 دلار افزایش می دهد (اعتبار).

این مثال ها مفاهیم اساسی سیستم حسابداری دوبل Beancount را نشان می دهند. با ثبت صحیح تراکنش ها، کاربران می توانند سوابق دقیقی از فعالیت های مالی خود را نگهداری کرده و گزارش هایی را برای به دست آوردن بینش در مورد وضعیت مالی خود تولید کنند.

تولید گزارش و تجزیه و تحلیل داده ها​

Beancount دارای مجموعه ای از ابزارهای قدرتمند برای تولید گزارش های مالی، از جمله ترازنامه، صورت سود و زیان و موارد دیگر است. همچنین می توانید از Fava، یک رابط کاربری مبتنی بر وب برای Beancount، برای تجسم و تعامل با داده های مالی خود استفاده کنید. https://beancount.io بر اساس Fava با مجوز MIT ساخته شده است.

نتیجه گیری​

قدرت و سادگی حسابداری متن ساده با Beancount را در آغوش بگیرید. با درک مفاهیم اصلی آن و پیروی از مراحلی که در این راهنما ذکر شده است، در مسیر درستی برای مدیریت امور مالی شخصی یا مشاغل کوچک خود با سهولت و دقت قرار خواهید گرفت. با افزایش راحتی شما با Beancount، می توانید ویژگی های پیشرفته و سفارشی سازی ها را برای تطبیق سیستم با نیازهای منحصر به فرد خود بررسی کنید.

خواه به دنبال پیگیری هزینه های خود، برنامه ریزی برای آینده یا کسب بینش در مورد عادات مالی خود هستید، Beancount انعطاف پذیری و شفافیت لازم را برای دستیابی به اهداف خود ارائه می دهد. Beancount با رویکرد کاربرپسند خود، این پتانسیل را دارد که شیوه مدیریت امور مالی شما را متحول کند و به شما این امکان را می دهد که کنترل آینده مالی خود را در دست بگیرید.

اکنون که پایه محکمی در Beancount دارید، زمان آن رسیده است که سفر حسابداری متن ساده خود را آغاز کنید. با صفحات گسترده دست و پا گیر و نرم افزارهای پیچیده خداحافظی کنید و به دنیای Beancount خوش آمد بگویید. حسابداری مبارک!

Beancount، سیستم حسابداری دوطرفه که مورد علاقه توسعه‌دهندگان و علاقه‌مندان به امور مالی است، در سادگی خود قدرتمند است. اما برای کسانی که کنترل بیشتر و ناوبری سریع‌تر در Fava، رابط وب Beancount، می‌خواهند، لینک‌های سفارشی نوار کناری و پرس‌وجوهای SQL می‌توانند گردش کار شما را به سطح بعدی ببرند.

در این راهنما، به شما نشان خواهیم داد که چگونه:

• لینک‌های دسترسی سریع را به نوار کناری Fava اضافه کنید
• از پرس‌وجوهای SQL برای فیلتر کردن و تحلیل پیشرفته استفاده کنید
• گردش کار خود را برای بررسی‌های ماهانه یا تشخیص ناهنجاری سفارشی کنید

چرا Fava را سفارشی کنیم؟​

Fava از قبل یک رابط کاربری زیبا برای مشاهده دفتر کل Beancount شما است، اما با رشد دفتر روزنامه شما، نیاز به میانبرهای بهتر و پرس‌وجوهای هوشمندتر نیز افزایش می‌یابد.

مشکلاتی که این راه حل می‌کند:​

• ناوبری مکرر در بازه‌های زمانی
• فیلتر کردن تراکنش‌ها در حساب‌های تو در تو
• شناسایی سریع‌تر مانده‌های منفی یا ناهنجاری‌ها

✨ لینک‌های سفارشی نوار کناری​

بیایید با بهبود گردش کار روزانه شما با میانبرهای ساده نوار کناری شروع کنیم. این لینک‌ها در نوار کناری سمت چپ Fava ظاهر می‌شوند و می‌توانند شما را مستقیماً به نماهای فیلتر شده مانند تراکنش‌های این ماه یا درآمد ماه گذشته ببرند.

این خطوط را به فایل Beancount خود اضافه کنید:

2021-01-01 custom "fava-sidebar-link" "Current Month" "/jump?time=month"
2021-01-01 custom "fava-sidebar-link" "Last Month" "/jump?time=month-1"
2021-01-01 custom "fava-sidebar-link" "Clear All" "/jump?account=&time=&filter="

آنها چه کاری انجام می‌دهند:​

• ماه جاری: نمای تراکنش‌ها را فیلتر شده بر اساس ماه جاری باز می‌کند.
• ماه گذشته: فوراً به ماه قبل می‌پرد—عالی برای بررسی‌های پایان ماه.
• پاک کردن همه: فیلترها را بازنشانی می‌کند و دوباره همه ورودی‌ها را نمایش می‌دهد.

این میانبرها ورودی دستی زمان را حذف کرده و تجربه Fava شما را روان‌تر و شخصی‌تر می‌کنند.

🔍 پرس‌وجوهای سفارشی SQL​

برای بینش عمیق‌تر، رابط SQL فاوای فوق‌العاده قدرتمند است. در اینجا یک پرس‌وجو آورده شده که تمام مانده‌های منفی را در حساب‌هایی که با یک الگو مطابقت دارند، پیدا می‌کند—عالی برای علامت‌گذاری تراکنش‌های غیرعادی یا مشکل‌ساز.

SELECT account, units(sum(position)), sum(position)
WHERE number(units(position)) < 0
  AND account ~ '.*:BCM:.*'
  AND date >= DATE(2021,12,9)
  AND date < DATE(2022,1,9)

توضیح:​

• account ~ '.*:BCM:.*': حساب‌هایی را که شامل :BCM: در نام خود هستند، فیلتر می‌کند.
• number(units(position)) < 0: مانده‌های منفی (مانند بودجه‌های بیش از حد مصرف شده) را علامت‌گذاری می‌کند.
• فیلترهای تاریخ، نتیجه را به یک بازه زمانی ۱ ماهه خاص محدود می‌کنند.

موارد استفاده:​

• شناسایی خطاهایی مانند هزینه‌های تکراری یا ثبت‌های نادرست
• حسابرسی یک فروشنده یا دسته خاص
• استخراج سریع بینش‌های عملی برای بودجه‌بندی

🛠 نکته حرفه‌ای: ترکیب لینک‌ها + پرس‌وجوها​

در حالی که Fava امکان لینک مستقیم به پرس‌وجوهای سفارشی را نمی‌دهد، می‌توانید با انجام موارد زیر یک عادت بررسی ماهانه ایجاد کنید:

• استفاده از لینک «ماه جاری» برای شروع بررسی خود
• باز کردن تب پرس‌وجوهای ذخیره شده خود در یک پنجره دیگر
• بررسی همزمان هر دو—ابتدا فیلتر کنید، سپس عمیق شوید

این ترکیب به شما کمک می‌کند تا ناهنجاری‌ها را قبل از گسترش شناسایی کنید و اطمینان حاصل کنید که دفتر کل شما تمیز می‌ماند.

افکار نهایی​

Beancount از نظر طراحی مینیمال است، اما بهبودهای کوچکی مانند اینها، افزایش‌های بزرگی در کارایی به ارمغان می‌آورند. چه در حال بررسی بودجه خود باشید، چه در حال اشکال‌زدایی مانده‌های عجیب، یا صرفاً در حال صرفه‌جویی در کلیک‌ها، لینک‌های سفارشی و پرس‌وجوهای SQL به شما قدرت بیشتر و اصطکاک کمتری می‌دهند.

پاداش: اگر از گزارش‌های سفارشی Fava استفاده می‌کنید، حتی می‌توانید داشبوردهای کاملی متناسب با روال‌های مالی شخصی خود بسازید.

آماده‌اید کنترل را به دست بگیرید؟

کوچک شروع کنید: لینک «ماه جاری» را اضافه کنید. سپس پرس‌وجوهای خود را بسازید. خود آینده‌تان از شما تشکر خواهد کرد.

نکات بیشتری مانند این می‌خواهید؟ در خبرنامه ما مشترک شوید یا دستورالعمل‌های بیشتر Beancount را در Beancount.io کاوش کنید.

یک افزونه برای Beancount وجود دارد که تراکنش‌های تکرارشونده آتی را پیش‌بینی می‌کند. چگونه آن را در beancount.io اعمال کنیم؟ محتوای زیر را در فایل دفتر کل خود قرار دهید.

; افزونه را وارد کنید
plugin "fava.plugins.forecast"

; اضافه کردن هزینه ماهانه HOA
2022-05-30 # "HOA fee [MONTHLY]"
  Expenses:Hoa                                      1024.00 USD
  Assets:Checking                                  -1024.00 USD

و سپس، پیش‌بینی را در نمودار سود خالص مشاهده خواهید کرد.

تگ [MONTHLY] در بالا به این معنی است که تراکنش برای همیشه تکرار خواهد شد. اگر شرایط بیشتری برای اعمال دارید، می‌توانید از [MONTHLY UNTIL 2022-06-01]، [MONTHLY REPEAT 5 TIMES]، [YEARLY REPEAT 5 TIMES]، یا [WEEKLY SKIP 1 TIME REPEAT 5 TIMES] استفاده کنید.

استهلاک، پرداخت‌ها را به اقساط متعدد در طول زمان توزیع می‌کند. در beancount.io، می‌توانید از افزونه fava.plugins.amortize_over برای دستیابی به این هدف استفاده کنید.

بدون استهلاک، اگر بخواهید خودروی خود را برای ۶ ماه با هزینه ۶۰۰ دلار بیمه کنید، باید این را به عنوان یک هزینه یک‌باره برای یک تاریخ خاص ثبت کنید.

2017-06-01 open Assets:Bank:Checking
2017-06-01 open Assets:Prepaid-Expenses
2017-06-01 open Expenses:Insurance:Auto


2017-06-01 * "Pay car insurance"
    Assets:Bank:Checking       -600.00 USD
    Assets:Prepaid-Expenses

با این حال، با استهلاک، می‌توانید هزینه را طی شش ماه تخصیص دهید؛ با قرار دادن plugin "fava.plugins.amortize_over" در بالای فایل و استفاده از amortize_months: 6 برای تراکنش.

plugin "fava.plugins.amortize_over"

2020-06-01 open Assets:Bank:Checking
2020-06-01 open Assets:Prepaid-Expenses
2020-06-01 open Expenses:Insurance:Auto

2020-06-01 * "Amortize car insurance over six months"
    amortize_months: 6
    Assets:Prepaid-Expenses       -600.00 USD
    Expenses:Insurance:Auto

و سپس در دفتر روزنامه (Journal)، خواهید دید که تراکنش به ۶ ثبت (posting) تقسیم شده است.

2020-11-01 * Amortize car insurance over six months (6/6) am
2020-10-01 * Amortize car insurance over six months (5/6) am
2020-09-01 * Amortize car insurance over six months (4/6) am
2020-08-01 * Amortize car insurance over six months (3/6) am
2020-07-01 * Amortize car insurance over six months (2/6) am
2020-06-01 * Amortize car insurance over six months (1/6) am

با هیجان فراوان، یک نقطه عطف مهم در تکامل بین‌کاونت را اعلام می‌کنیم: عرضه اپلیکیشن‌های موبایل اختصاصی ما برای هر دو پلتفرم iOS و اندروید! این انتشار مستقیماً به یکی از پرتکرارترین درخواست‌های جامعه ما پاسخ می‌دهد – توانایی مدیریت کارآمد دفتر کل خود در دستگاه‌های موبایل.

ویژگی‌های کلیدی​

• ورود سریع تراکنش: به راحتی تراکنش‌های جدید را در هر زمان و مکانی اضافه کنید
• گزارش‌های مالی موبایل: به بینش‌های مالی خود در هر کجا و هر زمان دسترسی داشته باشید
• ویرایش مستقیم دفتر کل: دسترسی کامل به فایل دفتر کل شما از طریق یک نمای وب بهینه‌سازی شده
• همگام‌سازی چند پلتفرمی: داده‌های مالی خود را در تمام دستگاه‌هایتان یکپارچه نگه دارید

توسعه مبتنی بر جامعه​

این انتشار تنها آغاز سفر موبایل ماست. ما متعهد به تکامل این اپلیکیشن‌ها بر اساس نیازها و بازخوردهای شما هستیم. به جامعه پرشور ما در تلگرام به آدرس https://t.me/beancount بپیوندید تا درباره بین‌کاونت بحث کنید، تجربه خود را به اشتراک بگذارید و به شکل‌دهی ویژگی‌های آینده کمک کنید.

چشم‌انداز ما​

در بین‌کاونت، مأموریت ما توانمندسازی همه برای دستیابی به کنترل و درک مالی بهتر است. این اپلیکیشن‌های موبایل گامی مهم در جهت این هدف هستند، با بسیاری از ویژگی‌ها و ابزارهای هیجان‌انگیز دیگر در نقشه راه ما.