بررسی Puzzle.io: هوش مصنوعی و فناوری چت در حسابداری سازمانی

شرکت فناوری مالی Puzzle.io یک پلتفرم حسابداری مبتنی بر هوش مصنوعی ارائه می‌دهد. این سیستم که به عنوان یک سیستم "بومی هوش مصنوعی" معرفی شده است، هدفش ارائه جایگزینی برای نرم‌افزارهای حسابداری سنتی است. این شرکت اعلام کرده است که ماموریتش "ساخت نسل بعدی نرم‌افزار حسابداری - یک سیستم هوش مالی که به بنیانگذاران کمک می‌کند تا تصمیمات تجاری بهتری بگیرند" است. Puzzle.io بنیانگذاران استارتاپ‌ها، تیم‌های مالی و شرکت‌های حسابداری را هدف قرار می‌دهد و بر ارائه بینش‌های مالی و اتوماسیون بلادرنگ تمرکز دارد.

چالش‌های حسابداری سازمانی مورد بررسی

Puzzle.io از هوش مصنوعی و فناوری‌های مکالمه‌ای برای حل چندین چالش رایج در امور مالی و عملیات سازمانی استفاده می‌کند:

• اتوماسیون وظایف تکراری حسابداری: این پلتفرم به دنبال خودکارسازی وظایفی مانند دسته‌بندی تراکنش‌ها، تطبیق‌ها، ورود داده‌ها و اعتبارسنجی است. Puzzle.io گزارش می‌دهد که هوش مصنوعی آن می‌تواند تقریباً 90٪ از تراکنش‌ها را به طور خودکار دسته‌بندی کند و هدفش کاهش تلاش دستی و خطاها است و به متخصصان حسابداری اجازه می‌دهد تا بر کارهای تحلیلی و استراتژیک تمرکز کنند.
• بینش‌های مالی بلادرنگ و پشتیبانی از تصمیم‌گیری: Puzzle.io با رفع تاخیرهای مرتبط با فرآیندهای بستن ماهانه سنتی، داده‌های بلادرنگ و صورت‌های مالی فوری را ارائه می‌دهد. دفتر کل آن به طور مداوم از ابزارهای یکپارچه بانکی و فین‌تک به‌روزرسانی می‌شود. این به کاربران امکان می‌دهد تا به داشبوردهای به‌روز در مورد معیارهایی مانند جریان نقدی و نرخ سوخت دسترسی داشته باشند. این سیستم همچنین شامل نظارت بر ناهنجاری‌های مالی است.
• پشتیبانی از کارمندان از طریق رابط‌های مکالمه‌ای: Puzzle.io با پلتفرم‌های چت مانند Slack ادغام می‌شود و به کارمندان امکان می‌دهد از طریق یک دستیار مکالمه‌ای اطلاعات مالی را پرس و جو کرده و وظایف حسابداری را انجام دهند. یک مطالعه موردی نشان داد که یک شرکت شریک یک Slackbot مبتنی بر هوش مصنوعی را با استفاده از APIهای Puzzle.io توسعه داده است که به کاربران امکان می‌دهد مستقیماً در Slack داده‌هایی مانند موجودی نقدی فعلی را درخواست کنند.
• همکاری و خدمات مشتری پیشرفته: این پلتفرم ابزارهای ارتباطی را در گردش کار حسابداری ادغام می‌کند و به کاربران اجازه می‌دهد همکاران یا مشتریان را در تراکنش‌های خاص تگ کنند. یک ویژگی "دسته‌بندی کننده هوش مصنوعی" برای کمک به حسابداران در دریافت پاسخ‌های سریعتر از مشتریان با طرح سوالات ساده در مورد معاملات طراحی شده است.
• انطباق و مدیریت دانش: هدف از هوش مصنوعی Puzzle.io پشتیبانی از انطباق با تمرکز بر کامل بودن و دقت داده‌ها است. این نرم‌افزار از پردازش زبان طبیعی (NLP) برای دریافت و تفسیر داده‌های بدون ساختار از اسنادی مانند PDFها و فاکتورها و استخراج اطلاعات مرتبط استفاده می‌کند. این پلتفرم دارای تشخیص ناهنجاری و گزارش بررسی پایان ماه است که عدم انطباق‌های بالقوه را برجسته می‌کند. این یک دفتر کل تغییرناپذیر و فقط افزودنی را به عنوان یک مسیر حسابرسی حفظ می‌کند.

ویژگی‌های مبتنی بر هوش مصنوعی و قابلیت‌های مکالمه‌ای

پلتفرم Puzzle.io شامل چندین ویژگی مبتنی بر هوش مصنوعی است:

• دفتر کل بومی هوش مصنوعی: دفتر کل به عنوان "بازسازی شده از ابتدا" توصیف می‌شود. این دفتر داده‌ها را از منابع مختلف دریافت می‌کند و از الگوریتم‌ها برای ثبت خودکار ورودی‌ها استفاده می‌کند. دسته‌بندی مبتنی بر هوش مصنوعی از داده‌های تاریخی می‌آموزد و دقت گزارش شده تا 95٪ دارد که با گذشت زمان بهبود می‌یابد. تشخیص ناهنجاری نیز یکی از ویژگی‌ها است.
• پردازش زبان طبیعی (NLP) برای داده‌های حسابداری: این پلتفرم از LLMها و NLP برای تفسیر اطلاعات مالی استفاده می‌کند. این شامل "درک اسناد و رسیدها" است، جایی که سیستم داده‌ها را از PDFها و صورت‌حساب‌ها استخراج می‌کند. NLP همچنین با درک توضیحات و یادداشت‌ها، برای دسته‌بندی تراکنش‌ها استفاده می‌شود. هوش مصنوعی همچنین می‌تواند هنگام نیاز به اطلاعات بیشتر، پرس و جوهای زبان طبیعی را برای کاربران ایجاد کند.
• رابط مکالمه‌ای و ادغام چت‌بات: APIهای Puzzle.io امکان ادغام با پلتفرم‌های چت را فراهم می‌کنند. Slackbot فوق الذکر که توسط شریک Central ساخته شده است، به کاربران امکان می‌دهد تا داده‌های مالی را پرس و جو کرده و وظایف حسابداری را به صورت مکالمه‌ای حل کنند. کاربران این را به عنوان داشتن "یک دفتر پشتیبانی حسابداری کامل مبتنی بر Slack" توصیف کرده‌اند.
• استفاده از ChatGPT و مدل‌های زبانی بزرگ: دستیار حسابداری مبتنی بر Slack که در مطالعه موردی Central ذکر شد، "با استفاده از ChatGPT و Puzzle" ساخته شده است. نشان داده شده است که LLMها مانند ChatGPT درک زبان طبیعی و تولید پاسخ را مدیریت می‌کنند، در حالی که Puzzle.io داده‌های مالی را ارائه می‌دهد و اقدامات حسابداری را انجام می‌دهد. مدیر عامل این شرکت اشاره کرد که پیشرفت‌هایی مانند قبولی GPT-4 در آزمون CPA یک "نقطه عطف" برای توسعه پلتفرم بوده است.
• ادغام‌ها و APIهای بلادرنگ: این پلتفرم از طریق APIهای بلادرنگ با ابزارهای مختلف فین‌تک و سازمانی (به عنوان مثال، Stripe، Gusto، Rippling) ادغام می‌شود. همچنین یک API حسابداری تعبیه‌شده را برای توسعه‌دهندگان ارائه می‌دهد تا اتوماسیون حسابداری را در برنامه‌های خود بگنجانند، همانطور که توسط Central نشان داده شده است.
• کنترل‌های حلقه انسانی: دسته‌بندی‌ها و اظهارات تولید شده توسط هوش مصنوعی می‌توانند توسط حسابداران انسانی بررسی شوند. مواردی که توسط هوش مصنوعی دسته‌بندی شده‌اند برای بررسی تگ‌گذاری می‌شوند و از بازخورد برای آموزش هوش مصنوعی استفاده می‌شود. یک گزارش "بررسی هوش مصنوعی" پایان ماه، ناهنجاری‌ها را برای توجه انسان علامت‌گذاری می‌کند.

موارد استفاده و کاربردهای صنعتی

راهکارهای Puzzle.io در چندین زمینه سازمانی به کار گرفته شده است:

• بخش‌های مالی و حسابداری: این پلتفرم برای کاهش زمان صرف شده برای بستن ماهانه و پردازش تراکنش‌ها استفاده می‌شود. شرکت‌های حسابداری که از Puzzle.io استفاده می‌کنند، حدود 25 درصد صرفه‌جویی در زمان بستن ماهانه برای مشتریان استارتاپی گزارش کرده‌اند.
• پلتفرم‌های پشتیبان همه کاره: Central، یک استارتاپ HR/فین‌تک، با Puzzle.io برای تأمین قدرت بخش حسابداری پلتفرم یکپارچه خود برای حقوق و دستمزد، مزایا، انطباق و حسابداری همکاری کرد. این ادغام امکان می‌دهد تا وظایف حسابداری از طریق یک دستیار Slack در کنار وظایف HR انجام شود.
• پشتیبانی IT و کارمندان (چت‌بات مالی به عنوان سرویس): مشابه چت‌بات‌های پشتیبانی IT، یک دستیار چت مبتنی بر Puzzle.io می‌تواند به سؤالات مالی مربوط به کارمندان (به عنوان مثال، سیاست‌های هزینه، وضعیت فاکتور) در پلتفرم‌هایی مانند Microsoft Teams یا Slack پاسخ دهد.
• اتوماسیون مالی خاص صنعت: این پلتفرم می‌تواند معیارهای خاص استارتاپ (به عنوان مثال، ARR، MRR) را محاسبه کرده و چندین مبنای حسابداری را مدیریت کند. شرکت‌های خدمات حرفه‌ای می‌توانند از آن برای دسته‌بندی خودکار هزینه‌ها بر اساس پروژه یا مشتری استفاده کنند.

مقایسه با راهکارهای رقیب چت مبتنی بر هوش مصنوعی

Puzzle.io به طور خاص بر حسابداری و امور مالی تمرکز دارد و آن را از راهکارهای گسترده‌تر هوش مصنوعی سازمانی متمایز می‌کند. در اینجا یک مقایسه مختصر ارائه شده است:

پلتفرم	تمرکز حوزه و کاربران	نقش هوش مصنوعی مکالمه‌ای	قابلیت‌های قابل توجه هوش مصنوعی	مقیاس‌پذیری و یکپارچه‌سازی
Puzzle.io	امور مالی و حسابداری - استارتاپ‌ها، مدیران ارشد مالی، شرکت‌های حسابداری. مدیریت مالی بلادرنگ، اتوماسیون حسابداری.	دستیار مالی هوش مصنوعی در Slack/Teams برای پرس و جوها و درخواست‌های حسابداری.	دفتر کل مبتنی بر هوش مصنوعی/LLM: دسته‌بندی خودکار تراکنش‌ها، تطبیق‌ها، تشخیص ناهنجاری‌ها. NLP برای فاکتورها. هوش مصنوعی مولد برای صورت‌های مالی، نشانه‌گذاری ناسازگاری‌ها.	ادغام API فین‌تک بلادرنگ. APIهای باز برای جاسازی. طراحی شده برای مقیاس‌بندی با حجم تراکنش.
Moveworks	پشتیبانی از کارمندان (IT، منابع انسانی و غیره) - شرکت‌های بزرگ. میز کمک IT، درخواست‌های منابع انسانی، اتوماسیون گردش کار سازمانی.	دستیار چت‌بات هوش مصنوعی برای کارمندان در Slack/Teams برای درخواست‌های کمک و حل مشکلات.	هوش مصنوعی فعال: درک قصد، اجرای اقدامات (به عنوان مثال، تنظیم مجدد رمز عبور). LLMها برای استدلال. جستجوی سازمانی. مهارت‌های از پیش ساخته شده برای ITSM، سیستم‌های منابع انسانی.	بسیار مقیاس‌پذیر برای شرکت‌های جهانی. ادغام با ServiceNow، Workday، Confluence و غیره.
Forethought	پشتیبانی از مشتری (CX) - تیم‌های پشتیبانی (SaaS، تجارت الکترونیک، فین‌تک). مسیریابی بلیط میز کمک، خودسرویس هوش مصنوعی.	نماینده/دستیار پشتیبانی هوش مصنوعی در وب‌سایت‌ها، ایمیل. چت‌بات برای انحراف بلیط‌های رایج، کمک به نمایندگان با پیشنهادات.	هوش مصنوعی مولد برای CX: پاسخ خودکار به پرس و جوها، مرتب‌سازی بلیط‌ها. آموزش داده شده بر اساس پایگاه دانش شرکت. حالت کمک خلبان برای نمایندگان زنده.	مقیاس‌بندی با حجم پشتیبانی (چت، ایمیل، صدا). ادغام با Zendesk، Salesforce.
Aisera	اتوماسیون خدمات چند بخشی - سازمان‌های متوسط/بزرگ (IT، منابع انسانی، خدمات مشتری). حل خودکار خدمات.	دستیار مجازی هوش مصنوعی در سراسر IT، منابع انسانی، مراقبت از مشتری برای حل مشکل/درخواست از طریق چت/صدا.	هوش مصنوعی مکالمه‌ای + اتوماسیون گردش کار: NLU با اجرای شبیه RPA. پشتیبانی انعطاف‌پذیر LLM. رویکرد فعال برای وظایف و پرس و جوها. یادگیری از دانش سازمانی.	مقیاس سازمانی برای حجم بالای بلیط، بخش‌های متعدد. اتصال‌دهنده‌های از پیش ساخته شده (SAP، Oracle، ServiceNow). مبتنی بر ابر.

دیدگاه تطبیقی: تخصص Puzzle.io در امور مالی است و هوش حسابداری خاص دامنه را ارائه می‌دهد. پلتفرم‌هایی مانند Moveworks، Forethought و Aisera به سناریوهای پشتیبانی گسترده‌تری در سراسر IT، منابع انسانی و خدمات مشتری می‌پردازند. در حالی که همه از هوش مصنوعی پیشرفته از جمله LLMها استفاده می‌کنند، Puzzle.io از آن برای خودکارسازی گردش کار حسابداری استفاده می‌کند، در حالی که سایرین عموماً بر خودکارسازی تعاملات پشتیبانی یا خدمات مشتری تمرکز می‌کنند. این راهکارها می‌توانند در یک شرکت مکمل باشند.

پشته هوش مصنوعی و معماری فنی Puzzle.io

پایه فنی Puzzle.io شامل موارد زیر است:

• هسته حسابداری بازسازی شده: این پلتفرم از یک سیستم دفتر کل تغییرناپذیر و فقط افزودنی طراحی شده برای مسیرهای حسابرسی و پردازش هوش مصنوعی استفاده می‌کند که تجزیه و تحلیل بلادرنگ را فعال می‌کند.
• مدل‌های هوش مصنوعی متعدد برای دقت: به گفته ساشا اورلوف، مدیر عامل Puzzle.io، "از مدل‌های مختلف یادگیری ماشین و مدل‌های هوش مصنوعی برای سطوح مختلف شایستگی" استفاده می‌شود. این شامل مدل‌هایی برای طبقه‌بندی، تشخیص ناهنجاری و یک فرآیند تولیدی و اعتبارسنجی دو مرحله‌ای برای صورت‌های مالی است.
• زبان طبیعی و ادغام LLM: LLMها برای وظایفی مانند تجزیه داده‌های متنی و تأمین قدرت رابط‌های مکالمه‌ای (به عنوان مثال، ChatGPT در Slack) ادغام شده‌اند. این شرکت نشان داده است که پیشرفت‌های LLM برای توسعه آن کلیدی بوده است. احتمالاً داده‌ها به گونه‌ای مدیریت می‌شوند که هنگام تعامل با مدل‌های زبانی با هدف کلی، از حریم خصوصی و دقت اطمینان حاصل شود.
• طراحی API محور و میکروسرویس‌ها: به نظر می‌رسد این پلتفرم از معماری میکروسرویس با ویژگی‌هایی که از طریق APIها قابل دسترسی هستند، مانند "API حسابداری تعبیه‌شده" استفاده می‌کند. این سیستم به عنوان "یک سیستم رویداد محور، آموزش دیده بر اساس استانداردهای دقیق حسابداری" توصیف می‌شود که پردازش بلادرنگ رویدادهای تراکنش را نشان می‌دهد.
• اقدامات امنیتی و حفظ حریم خصوصی داده‌ها: Puzzle.io بر "امنیت داده‌ها، دقت، قابلیت حسابرسی و شفافیت محصول" تاکید دارد. این احتمالاً شامل رمزگذاری داده‌ها، کنترل‌های دسترسی و شیوه‌های امن برای رسیدگی به داده‌های حساس مالی، به ویژه هنگام تعامل با مدل‌های هوش مصنوعی خارجی است. دفتر کل فقط افزودنی نیز از قابلیت حسابرسی و توضیح‌پذیری پشتیبانی می‌کند.

به طور خلاصه، Puzzle.io از هوش مصنوعی و فناوری چت برای حسابداری سازمانی با تمرکز بر اتوماسیون، بینش‌های بلادرنگ و همکاری پیشرفته استفاده می‌کند. معماری آن حول یک دفتر کل بومی هوش مصنوعی، NLP و ادغام‌ها، با مکانیسم‌های نظارت انسانی ساخته شده است.