OFX i QIF a Beancount

No. La conversió es fa al teu navegador amb JavaScript, així que el fitxer mai surt del teu ordinador. Pots comprovar-ho obrint aquesta pàgina, desconnectant-te de la xarxa i convertint igualment.

OFX en les seves dues formes — el dialecte SGML més antic i el XML més nou — a més de QIF. Els bancs també envien OFX sota les extensions .qfx i .qbo, i aquestes també funcionen: el format es detecta pel contingut del fitxer, no pel seu nom.

Perquè una exportació bancària només sap què ha passat amb un compte. La doble entrada necessita les dues bandes, així que la segona és un marcador que has de substituir — ja sigui configurant el compte a dalt, o categoritzant les entrades després. Una suposició que sembla correcta és pitjor que un marcador que és clarament incorrecte.

Cada transacció OFX porta un FITID, un identificador que el banc manté estable entre descàrregues, i es conserva com a metadada id: a cada assentament. Quan els intervals de dates se superposen, afegeix el fitxer que vas convertir l'última vegada com a exportació anterior opcional: els identificadors es comparen només dins del mateix banc i compte, i tu tries quines coincidències excloure — no s'elimina res automàticament. El QIF no té identificador de transacció, així que les exportacions QIF que se superposen s'han de revisar manualment.

Es conserva cada part. Per als registres bancaris i de targeta de crèdit els imports dividits dels quals sumen exactament el total de la transacció, la revisió de divisions llista cada categoria i transferència amb els seus imports i memos. Quan trieu un compte per a cada una, l'apunt bancari es manté exactament tal com es va exportar i cada part esdevé el seu propi apunt, amb el seu memo com a metadada. Les divisions donades només com a percentatges, les parts sense import, les divisions que no sumen i els registres d'inversions es deixen fora amb una nota en lloc d'aplanar-se en una sola categoria.

Un extracte alhora. Trieu un extracte a dalt — cada opció indica el seu compte, tipus, divisa i nombre de transaccions — i després comproveu que el camp del compte coincideixi amb on es troba els diners i copieu o descarregueu el llibre major d'aquest extracte. Repetiu-ho per a cada extracte restant i afegiu cada descàrrega al vostre llibre major. Un fitxer amb un sol extracte es converteix immediatament; un fitxer amb diversos no converteix res fins que trieu, de manera que la divisa d'un extracte mai no es pot filtrar cap a un altre.