Salta al contingut principal

#education

Educació

Tecnologia educativa, eines d'aprenentatge i gestió de finances relacionades amb l'educació

Traspàs de 529 a Roth IRA sota la SECURE 2.0: Convertir l'estalvi universitari no utilitzat en jubilació lliure d'impostos

La llei SECURE 2.0 permet a les famílies traspassar fins a 35.000 $ de fons 529 no utilitzats al Roth IRA del beneficiari sense pagar impostos. Aquí teniu les sis regles que tot traspàs ha de complir, els dos errors que el fan tributable, els paranys a nivell estatal i les quatre estratègies que fan que la regla sigui realment útil.

Traspàs de 529 a Roth IRA: trasllada 35.000 $ d'estalvis universitaris no utilitzats a una jubilació lliure d'impostos

La llei SECURE 2.0 permet al beneficiari d'un pla 529 traslladar fins a 35.000 $ d'estalvis universitaris no utilitzats a un Roth IRA lliure d'impostos i fora dels límits d'ingressos de Roth, sempre que el compte tingui una antiguitat de més de 15 anys, les contribucions tinguin més de 5 anys d'antiguitat i el beneficiari tingui ingressos per treball. Aquesta guia analitza les cinc proves federals, les recuperacions d'impostos estatals que poden anul·lar el benefici i un pla d'execució clar de cinc anys.