Сравнение на бизнес софтуер за данъци: Как TurboTax Business, H&R Block и TaxAct се справят с декларации 1065, 1120-S и 1120 за малки дружества

Декларацията на вашата S корпорация е с краен срок 16 март, а TurboTax, който използвате от години, не може да я подаде. Тази изненада удря хиляди собственици всеки данъчен сезон: личният данъчен продукт на вашия компютър се справя отлично с формуляр 1040, но в момента, в който бизнесът ви стана партньорство, LLC с няколко членове, S корпорация или C корпорация, декларацията на дружеството се премести в отделен продукт с отделна цена, отделни лимити за електронно подаване и отделен краен срок. Купете грешната кутия и ще разберете през март, когато вече няма време за смяна.

Това ръководство сравнява трите основни DIY опции за декларации на малки дружества — TurboTax Business, H&R Block Premium and Business и TaxAct Business — по измеренията, които наистина имат значение: кои формуляри покрива всеки, колко реално струват, след като се добавят щатските декларации и електронните подавания, колко насоки получавате и къде всеки от тях изостава. Завършва с контролен списък за покупка и грешките, които струват на подаващите декларации за дружества реални пари.

Защо декларациите за дружества изискват отделен софтуер​

Едноличните търговци и LLC с един член, които не са избрали корпоративен статут, подават по Schedule C в личната си декларация, така че един продукт от личен клас покрива всичко. Всичко останало подава декларация за дружество:

• Партньорствата и LLC с няколко членове подават формуляр 1065 и издават Schedule K-1 на всеки партньор.
• S корпорациите подават формуляр 1120-S и издават K-1 на всеки акционер.
• C корпорациите подават формуляр 1120 и плащат данък на ниво дружество.

Тези декларации имат свои собствени календари. Партньорствата и S корпорациите с календарна година са с краен срок 15 март (16 март през 2026 г., защото 15-и падна в неделя); C корпорациите с календарна година са с краен срок 15 април. Удължаванията са съответно до 15 септември и 15 октомври. Времето на K-1 е важно и за личната ви декларация: обикновено не можете да завършите формуляр 1040, докато всеки получен K-1 не е финализиран, поради което софтуерът за дружества, който изготвя чисти, коректни K-1, е по-ценен, отколкото ценникът му подсказва.

Санкциите за късно подаване също са в мащаб за дружества. Декларация на партньорство или S корпорация, подадена късно, в момента налага санкция от $245 на месец или част от месец за всеки партньор или акционер — LLC с десет партньора, което подаде три месеца по-късно, може да дължи над $7 000 преди лихвите. Софтуер с вграден работен процес за удължаване (формуляр 7004) бързо изплаща стойността си.

Трите претендента накратко​

И трите продукта покриват трите основни формуляра за дружества — 1065, 1120-S и 1120 — плюс обичайните приложения (баланс, амортизация по формуляр 4562, приходи от наем по формуляр 8825). Цените на дребно се движат през данъчния сезон и падат рязко около Черния петък, така че третирайте числата по-долу като типични цени на рафта, а не като оферти.

TurboTax Business: Най-много насоки, на най-висока цена​

TurboTax Business е премиум DIY опцията и най-подкрепящата от трите. Форматът му на интервю преминава през всеки ред от формуляра, обяснява изборите на разбираем език и импортира данни от предходната година на TurboTax Business, така че повтарящите се елементи се пренасят. За подаващите за дружество за първи път — да речем, LLC, което току-що е избрало S статут — тези насоки са продуктът.

Три неща, които трябва да знаете преди покупка:

1. Само настолен за DIY подаващи. За разлика от личния TurboTax, няма напълно онлайн TurboTax Business, който да стартирате в браузър; изтегляте и инсталирате на Windows или Mac. Ако счетоводителят ви използва Chromebook или работите на няколко машини, това има значение.
2. Не включва личната ви декларация. TurboTax Business подготвя само декларацията на дружеството. Все още се нуждаете от лично издание на TurboTax за формуляр 1040, което на практика удвоява бюджета за софтуер при S корпорация с един собственик.
3. Експертната помощ струва допълнително, но съществува. Expert Assist (отговори при поискване) и Full Service (данъчен специалист подготвя декларацията) са налични за бизнес подаващи, което прави TurboTax най-лесния от трите за ескалиране, когато заседнете.

TurboTax Business е най-подходящ за собственици, подаващи декларация за дружество за първи или втори път, които искат най-задълбоченото интервю и са готови да платят за него — и за всеки, който цени чист път за надграждане към професионална помощ в същия продукт.

H&R Block Premium and Business: Лично плюс дружество в една кутия​

Отличителната черта на H&R Block е пакетът: Premium and Business съчетава пълна лична декларация с подготовка за партньорство, S корпорация и C корпорация на цена на рафта, която обикновено подбива само TurboTax Business. За S корпорация с един собственик тази единствена покупка може да покрие както 1120-S, така и 1040 на собственика — най-евтиният от трите път към напълно подадено домакинство.

Други силни страни:

• Дълбочина на поддръжката. Мрежата от офиси на H&R Block плюс онлайн и телефонна поддръжка означава, че можете да включите човек, включително на място през данъчния сезон. Нито един от другите два DIY продукта не предлага опция за посещение на място.
• Пет федерални електронни подавания включени, колкото TurboTax, като щатските електронни подавания струват около $20 всяко.
• Познат流程 за импортиране от декларации на H&R Block за предходната година и от често срещани счетоводни експорти.

Компромисът е по-малко изпипано интервю от TurboTax за сложни ситуации — многощатно разпределение, сложни корекции на базата и K-1 на многостепенни дружества получават по-малко подкрепа. H&R Block е най-подходящ за икономични собственици, които се нуждаят както от лично, така и от дружествено покритие в една покупка, и обичат да знаят, че съществува офис, ако нещата се объркат.

TaxAct Business: Изборът за стойност за уверени подаващи​

TaxAct Business е бюджетната алтернатива, която все още покрива и трите формуляра за дружества. Онлайн изданията са с цена за тип дружество (изданията за партньорство, S корпорация и C корпорация струват приблизително $110–$165 за федерална), а настолните издания обединяват няколко типа декларации. Това е последователно най-евтиният начин да подадете единична проста декларация за дружество онлайн.

Какво отстъпвате за по-ниската цена:

• По-малко насоки. Интервюто на TaxAct е използваемо, но по-слабо от това на TurboTax — по-малко обяснения на разбираем език, по-малко проактивно извеждане на избори и удръжки. Уверените подаващи, които знаят какво принадлежи на всеки ред, ще се справят; начинаещите може да пропуснат неща.
• Допълнителна поддръжка. Xpert Assist предоставя професионални отговори срещу допълнителна такса, но няма вътрешно ниво за пълно обслужване, сравнимо с TurboTax Full Service или офисите на H&R Block.
• Ценообразуване за дружество онлайн. Ако имате както партньорство, така и S корпорация, две онлайн издания могат да заличат ценовото предимство пред настолен пакет — проверете настолната цена, преди да купите два онлайн продукта.

TaxAct Business е най-подходящ за собственици, които вече са подавали декларации за дружества, познават формулярите си и искат най-ниската цена за чиста, несложна декларация.

Седем неща за проверка преди покупка​

Ценовите таблици скриват детайлите, които определят реалната ви цена и реален риск. Потвърдете тези неща, преди да купите някой от трите:

1. Всеки формуляр, който ви трябва, включително необичайните. И трите покриват 1065, 1120-S и 1120. Ако също се нуждаете от формуляр 1041 за доверително управление или наследство, формуляр 990 за организация с нестопанска цел или формуляри за заплати (940, 941, W-2, 1099), проверете това издание — декларациите за доверително управление и нестопански организации често изискват различен продукт или ниво.
2. Щатско покритие и такси за щатско електронно подаване. Повечето малки дружества дължат поне една щатска декларация, а някои дължат няколко. Щатските модули струват допълнително навсякъде, а електронното подаване на всяка щатска декларация обикновено носи своя собствена такса. Два или три щата могат да добавят $60–$100 към всеки от трите продукта.
3. Колко федерални електронни подавания получавате. TurboTax Business и H&R Block включват пет; разрешеният брой на TaxAct варира според изданието. Ако подготвяте декларации за няколко дружества или семейни бизнеси, пребройте главите преди покупка.
4. Подготовка на K-1 и копия за получателите. Всяка декларация за партньорство и S корпорация завършва с K-1. Потвърдете, че софтуерът отпечатва или доставя по електронен път копия за получателите и се справя с щатските еквиваленти на K-1 — продукт, който подава 1065, но се проваля с K-1, не е свършил работата.
5. Импортиране от предходната година. Смяната на марка означава ръчно въвеждане на амортизационни графици, пренасяни суми и база на акционери или партньори. Ако сменяте продукти тази година, отделете реално време за прехода и съгласувайте всяка пренасяна сума с миналогодишната декларация.
6. Подаване на удължаване. Уверете се, че формуляр 7004 се поддържа и че работният процес ви напомня, че удължаването на срока за подаване не е удължаване на срока за плащане. C корпорациите, които дължат данък с удължена декларация, все още се сблъскват с лихви и санкции върху неплатения остатък.
7. Поддръжка при одит и гаранции за точност. И трите рекламират някаква форма на насоки при одит или гаранция за точност, но обхватът се различава — прочетете какво всъщност се покрива (насоки за отговор на уведомление срещу представителство), вместо да се доверявате на значката на кутията.

Често срещани грешки на подаващите за дружества​

Купуване на продукт от личен клас и очакване на поддръжка за дружество. TurboTax Self-Employed и H&R Block Self-Employed се справят чудесно със Schedule C и никак с декларации за дружества. Ако вашето LLC има двама членове или е избрало S статут, трябва ви бизнес продуктът — личният не може да бъде надграден до него.

Пропускане на мартенския краен срок. Декларациите за партньорства и S корпорации са с краен срок цял месец преди личните декларации. Собствениците, които винаги са подавали през април, откриват крайния срок 15 март по скъпия начин, при $245 на партньор на месец. Поставете както крайния срок за дружеството, така и удължения краен срок 15 септември в календара в деня, в който дружеството е създадено.

Подаване на личната декларация преди пристигането на K-1. Вашият 1040 се нуждае от окончателните числа от K-1. Подаването рано с приблизителни стойности и коригиране по-късно струва повече, отколкото да изчакате — или да удължите личната декларация — от самото начало.

Забравяне на щатските декларации за дружества. Много щати изискват собствено подаване за партньорство или S корпорация със свой краен срок и свои санкции за закъснение, плюс франчайз или минимални данъци дори в години на загуба. Федералният софтуер не ви напомня за щати, които никога не сте конфигурирали.

Попадане под мандата за електронно подаване. Бизнесите, които подават десет или повече информационни декларации общо — W-2, 1099 и подобни формуляри, събрани заедно — обикновено трябва да ги подадат електронно. Пребройте в началото на януари; подаването на хартия, когато е било изисквано електронно, носи свои собствени санкции върху всякакви проблеми със закъснение.

Кога софтуерът не е достатъчен​

DIY софтуерът за дружества се справя добре с чисти, еднощатни, продължаващи дейности. Наемете CPA или данъчен специалист вместо това, когато е налице някое от следните:

• Избори през първата година. Формуляр 2553 (S избор), формуляр 8832 (класификация на дружество) и изборите за счетоводен метод са почти невъзможни за отмяна, след като бъдат направени. Професионален съвет преди избора е по-добър от софтуер след него.
• Промени в собствеността. Партньор, който влиза или излиза, изкупуване на акционер или нов инвеститор по средата на годината създава въпроси за базата, разпределението и вградената печалба, на които софтуерът за интервю отговаря слабо.
• Многощатни дейности. Nexus, разпределение и задължения за композитно или удържане за чуждестранни собственици са най-бързият път от покупка на софтуер за $150 до уведомление за пет цифри.
• Уведомления от IRS или щата. Ако отговаряте на проверка, предложена корекция или уведомление за санкция, имате нужда от преценка за представителство, а не от попълвач на формуляри.
• Постоянни загуби или преструктуриране на дълг. Ограниченията за риск, правилата за пасивна дейност и доходът от опрощаване на дълг взаимодействат по начини, които наказват предположенията.

Често срещан среден път работи добре: използвайте DIY софтуер за рутинната годишна декларация и платете на професионалист за сесия за планиране, година на избор или всяка година, в която се е случило нещо необичайно.

Чистите книги са това, което кара софтуерът за дружества да работи​

Всеки продукт по-горе е само толкова добър, колкото е пробният баланс, който му подавате. Декларациите за дружества изискват пълен баланс, съгласуване на счетоводния с данъчния доход (Schedule M-1 или M-3), детайли за заеми и капиталови сметки и амортизационни графици — всичко това идва директно от книгите ви. Собствениците, които съгласуват месечно, могат да експортират пробен баланс към края на годината през януари и да започнат декларацията веднага; собствениците, които реконструират годината от банкови извлечения през март, плащат за забавянето със стрес, удължавания и пропуснати избори.

Три навика се изплащат всеки данъчен сезон. Съгласувайте всяка сметка месечно, така че приключването на декември да отнеме часове, а не седмици. Проследявайте базата на акционерите и партньорите, заемите и разпределенията в специални сметки през годината — това са числата, които софтуерът за дружества иска първо, и тези, които реконструираните книги разбират погрешно. И поддържайте амортизационни записи с дати на въвеждане в експлоатация и методи, прикачени към всеки актив, така че формуляр 4562 да е експорт, а не археологически проект.

Поддържайте книгите си готови за данъци през цялата година​

Изборът между TurboTax Business, H&R Block и TaxAct има по-малко значение от книгите, които носите на който и да купите — чистите записи превръщат данъчния сезон за дружества от проект за реконструкция в следобед за въвеждане на данни. Beancount.io предоставя счетоводство в обикновен текст, което ви дава пълна прозрачност и контрол върху финансовите ви данни, с версиониран регистър, който вашият подготвител може да прегледа ред по ред. Започнете безплатно и вижте защо разработчиците и финансовите професионалисти преминават към счетоводство в обикновен текст.