#fraud-prevention
Proactive strategies and controls to prevent financial fraud in your business
Até 22% dos gastos com combustível de frotas são perdidos para fraudes. PINs de motoristas, limites em galões e correspondência por telemetria detêm cartões clonados na bomba.
O software de AP autônomo codifica, concilia e paga faturas com humanos atuando apenas nas exceções, reduzindo os custos de processamento de cerca de US$ 15 para menos de US$ 3 por fatura.
As proteções do CARD Act param nos cartões de consumidor: emissores de cartões empresariais podem reajustar saldos existentes e cobrar taxas sem limite. Sete hábitos fecham essa lacuna.
As Cartas 5071C, 4883C e 5747C da Receita Federal congelam sua restituição até que você verifique sua identidade — online, por telefone ou pessoalmente.
Valide cada conta bancária antes do primeiro pagamento ACH com um prenote, micro-depósitos ou verificação instantânea — além de um callback em cada alteração de detalhe.
A HB26-1088 do Colorado anula registros não pagos, proíbe agentes registrados fraudulentos e agiliza a dissolução de entidades fraudulentas — em vigor a partir de 12 de agosto de 2026.
Saia de um timeshare quitado de quatro formas: rescinda em poucos dias, devolva a escritura, revenda pelo valor de mercado ou doe com avaliação. Nunca pague uma taxa de saída antecipada.
Ataques de teste de cartões dispararam 175% em 2026 — bots validando cartões roubados no seu checkout. Limites de velocidade, CAPTCHA e verificações de CVC detêm as taxas e disputas.
Estatutos de notificação civil permitem que varejistas cobrem de ladrões o valor da mercadoria mais uma penalidade de US$ 50 a US$ 500, liquidada por carta se paga em até 30 dias.
Pagamentos duplicados drenam de 0,8% a 2% dos gastos com fornecedores. Varra seu histórico de contas a pagar, recupere pagamentos em excesso rapidamente e implemente cinco controles.
Um SIM swap entrega seu número a um criminoso que redefine senhas e transfere seu saldo — bloqueie a conta da operadora, abandone códigos por SMS, confirme transferências por callback.
O skimming rouba dinheiro antes de ser registado; o lapping oculta-o ao aplicar indevidamente pagamentos posteriores. Uma prova de caixa e a divisão de funções detetam ambos.
