#aml
Anti-money laundering compliance, BSA requirements, and FinCEN guidance for financial institutions
Kosovo verbiedt sinds juni 2026 contante betalingen boven €2.000 — leid grote verkopen via banken of kaarten en stem elke storting af op een fiscale coupon.
De UK Economic Crime Levy rekent AML-gesuperviseerde ondernemingen met een UK-omzet boven £10,2 mln. van £10.000 tot £500.000 — eerst de aangifte, dan betaling voor 30 september.
Structureren — het splitsen van contant geld in stortingen onder de $10.000 om een Currency Transaction Report te vermijden — is een misdrijf onder 31 U.S.C. 5324 met een gevangenisstraf tot 5 jaar, en de overheid hoeft nooit te bewijzen dat het geld illegaal was. Hier is hoe CTR's en Formulier 8300 echt werken, welke onschuldige stortingsgewoonten op ontwijking lijken, en welke contante administratie uw intentie bewijst.
FinCEN's voorstel van 7 april 2026 zou de AML/CFT-programmaregels onder de Bank Secrecy Act fundamenteel hervormen, waarbij het afvinken van vakjes wordt vervangen door effectieve, redelijk opgezette, risicogebaseerde programma's. Lees de vijf belangrijkste wijzigingen, de toets van ontwerp versus implementatie, en een checklist in 10 stappen voor MSB's en fintechs.
