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Fraud Detection

Identify and prevent financial fraud with monitoring and controls

2026년 7월 8일약 6분

소매 반품 사기 및 워드로빙: 장부에서 적발하는 방법

워드로빙 및 기타 반품 사기는 소매 반품의 약 10~15%를 차지하며, 미국 소매업체에 연간 1,000억 달러 이상의 손실을 입힙니다. 사유 코드 추적, 고객별 반품 보고서, 월별 반품 충당금은 마진을 잠식하기 전에 이를 적발하는 부기 통제 수단입니다.

Mike Thrift

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2026년 6월 4일약 10분

비즈니스 명의 도용: 소상공인을 위한 실질적인 탐지 및 복구 플레이북

EIN 기반 세무 사기, 등록 대리인 하이재킹 또는 급여 계정 탈취에 직면한 소상공인을 위한 72시간 대응 플레이북입니다. IRS Form 14039-B 제출 방법, Dun & Bradstreet, Experian Business, Equifax Small Business에 사기 경보를 설정하는 법, 그리고 IRS, 주정부 장관(Secretary of State), 뱅킹 및 급여 기록을 연중 내내 보호하는 방법을 포함합니다.

Mike Thrift

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2026년 6월 4일약 10분

포렌식 회계사를 위한 장부 정리: 수임 계약서, Daubert, ASC 606 및 방어 가능한 실무의 핵심 성과 지표(KPI)

포렌식 회계 및 소송 지원 실무에서 Daubert, 규칙 702, ASC 606 및 AICPA SSFS 1에 따라 방어력을 유지하기 위해 수익 인식, 수임 계약서, 이해상충 확인 및 KPI를 구성하는 방법.

Mike Thrift

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2026년 5월 16일약 8분

세 명의 직원을 둔 업무 분장: 소규모 사업장의 횡령 방지

직원 수 100명 미만인 기업의 부정 행위로 인한 손실액 중앙값은 141,000달러에 달합니다. 이 가이드는 직원이 세 명뿐인 상황에서 승인, 보관, 기록 및 조정을 분리하는 업무 분장을 적용하고 보완 통제를 활용하는 방법을 설명합니다.

Mike Thrift

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2026년 5월 15일약 11분

올바른 은행 계정 조정: 오류와 부정을 조기에 발견하는 월간 프로세스

30분에서 90분 정도 소요되는 월간 은행 계정 조정은 소규모 비즈니스가 갖출 수 있는 가장 저렴한 부정 방지 수단입니다. 이 가이드에서는 2열 워크시트 작성법, 미결제 수표 및 미기입 예금 처리 방법, 빈번하게 발생하는 오류 항목, 그리고 이 과정을 실질적인 보호 수단으로 바꾸는 내부 통제 방안을 설명합니다.

Mike Thrift

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2026년 5월 14일약 11분

141,000달러의 상처: 소규모 기업이 파멸에 이르기 전 직무 부정을 포착하는 방법

소규모 기업이 ACFE 부정의 삼각형, 업무 분장, 불시 감사, 경영진 검토 및 선제적 데이터 모니터링을 활용하여 직무 부정을 감지하고 억제하는 방법을 20인 규모 조직에 맞춘 90일 계획과 함께 살펴봅니다.

Mike Thrift

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2026년 4월 23일약 10분

결제 대조: 단계별 프로세스 가이드

부정 행위를 적발하고, 현금 흐름을 정리하며, 장부를 감사 대비 상태로 유지하는 5단계 결제 대조 워크플로우를 소개합니다. 2025년 조직의 76%가 결제 사기를 경험했다는 2026년 AFP 데이터를 인용합니다.

Mike Thrift

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2026년 4월 20일약 7분

채무 추심 사기 식별 방법: 개인 및 사업자를 위한 종합 가이드

2025년 FTC에 접수된 채권 추심 관련 민원은 27만 8천 건 이상입니다. 가짜 채무 추심인을 식별하는 7가지 위험 신호, 정당성 확인 방법, FDCPA 권리, 그리고 소상공인을 위한 특별 보호 조치를 포함하여 사기 대상이 되었을 때의 대처법을 알아보세요.

Mike Thrift

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2026년 4월 17일약 7분

가짜 IRS 서신 식별 방법: 경고 징후 및 대처법

IRS 사칭 사기로 인해 2013년부터 2025년 사이에 미국인들은 1억 1,400만 달러 이상의 피해를 입었으며, 피해자 1인당 평균 손실액은 32,000달러가 넘습니다. 가짜 IRS 서신의 9가지 경고 징후, 실제 정식 IRS 통지서의 형태, 그리고 의심스러운 서신을 받았을 때 취해야 할 정확한 조치 단계를 알아보세요.

Mike Thrift

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