2026年のEmpower Personal Dashboardに代わる最良の選択肢6選

アドバイザリー契約なしで、すべてを一箇所で管理できる貸借対照表が欲しいなら、Kuberaが年間定額250ドルで最も近い選択肢です（彼らの宣伝文句は「資産の1%ではなく、年間250ドル」です）。実際に使っていたのがリタイアメントプランナーなら、ProjectionLabがその機能を専門に置き換え、口座連携を求めることは一切ありません。そして、ロット、コスト基準、実現利益といった基盤となる記録を自分が所有するファイルで持ちたいなら、Beancount.ioがこのページで唯一、投資をチャートではなく会計として扱う選択肢です。

ダッシュボードはアドバイザリー事業のフロントエンドだからです。エンパワーのパーソナルストラテジーサービスは「投資可能資産10万ドル以上」の人に提供され、最初の100万ドルに対して年間0.89%の手数料がかかります。50万ドルのポートフォリオでは年間約4,450ドルになります。連携した投資可能資産が6桁に達すると、レビュアーは一貫して、数日以内に無料のポートフォリオレビューを提案する電話がかかってくると報告しています。断って無料ツールを無期限に使い続けることは可能です。これらのツールが何のためにあるのかを知っておく価値はあります。

はい。パーソナルキャピタルはエンパワーに買収され、ブランド名が変更されました。エンパワー自身の移行ページには「パーソナルキャピタルアプリ → エンパワー・パーソナルダッシュボードアプリ」と記載されています。同じツール、同じ口座、同じログインです。パーソナルキャピタルとして知られていた無料の純資産・ポートフォリオ追跡機能が、現在はエンパワー・パーソナルダッシュボードと呼ばれており、併設されるウェルスマネジメントサービスはエンパワー・パーソナルウェルスです。

部分的にしかできず、これは多くの人が驚く点です。概要から取引をCSVにエクスポートできますが、ファイルは選択した日付範囲と口座タイプのタブを反映し、6つの列（日付、口座、説明、カテゴリ、タグ、金額）で構成されています。数量、価格、ティッカーは含まれないため、株式の購入は株式が入ってくるのではなく、口座からお金が出ていくものとして記録されます。残高は持ち出せますが、保有履歴は実質的に持ち出せません。これこそが、記録を自分が管理できる場所に保管するべき理由です。

いくつかありますが、トレードオフがあります。ProjectionLabのベーシック層は無料で、意図的に口座連携がありません。Sharesightは10銘柄まで無料で、パフォーマンス、配当、キャピタルゲインを何も販売せずに報告します。Beancountは無料のオープンソースソフトウェアで、元帳はプレーンテキストファイルです。ホスト型同期は任意で、別料金です。どれも電話をかけてくることはありません。なぜなら、どれもあなたの資産のパーセンテージで収入を得ていないからです。