Personal Capital / Empower の最良の代替サービス 6選

アドバイザリー契約なしで、すべてを一元管理できるバランスシートをお望みなら、Kubera が年間定額 $250 で最も近い選択肢です。彼らのキャッチコピーは「$250 a year, not 1% of your wealth」。実際に使っていたのがリタイアメントプランナーなら、ProjectionLab がその機能を特化して代替し、口座連携を求めることはありません。そして、ロット、原価基準、実現損益などの基盤となる記録を自分のファイルとして持ちたいなら、Beancount.io がこのページの中で唯一、投資をチャートではなく会計として扱う選択肢です。

ダッシュボードはアドバイザリー事業の入り口だからです。Empower の Personal Strategy サービスは「投資可能資産が $100,000 以上」の人に提供され、最初の $100 万に対して年間 0.89% の手数料がかかります。$500,000 のポートフォリオでは年間約 $4,450 です。6桁の投資可能資産が連携されると、レビューによれば数日以内に無料のポートフォリオレビューを提案する電話がかかってきます。断っても無料ツールは無期限に使い続けられますが、ツールが何のためにあるのかを知っておく価値はあります。

はい。Personal Capital は Empower に買収され、リブランドされました。Empower の移行ページには「Personal Capital アプリ → Empower Personal Dashboard アプリ」と記載されています。同じツール、同じ口座、同じログインです。Personal Capital として知られていた無料の純資産・ポートフォリオ追跡機能が、現在は Empower Personal Dashboard と呼ばれ、併設されているウェルスマネジメントサービスは Empower Personal Wealth です。

一部のみ可能で、これは驚く人が多いです。Overview から Transactions に進み CSV に取引をエクスポートできますが、ファイルは選択した日付範囲と口座タイプのタブに応じたものになり、列は6つ（日付、口座、説明、カテゴリ、タグ、金額）のみです。数量、価格、ティッカーは含まれず、株式の購入は株式の到着ではなく口座からの資金の移動として記録されます。残高は持ち出せますが、保有履歴は実質的に持ち出せません。これこそが、記録を自分が管理する場所に残すべき理由です。

いくつかありますが、トレードオフがあります。ProjectionLab の Basic プランは無料で、意図的に口座連携がありません。Sharesight は10銘柄まで無料で、パフォーマンス、配当、キャピタルゲインを報告しますが、何も販売しません。Beancount は無料のオープンソースソフトウェアで、台帳はプレーンテキストファイルです。ホスト型同期はオプションで、別料金です。どれも電話をかけてくることはありません。なぜなら、あなたの資産のパーセンテージで収益を得ていないからです。